Ngân hàng ký quỹ chứng từ là gì?
Ngân hàng ký quỹ chứng từ (tên tiếng Anh: Document Custodian Bank) là ngân hàng được chỉ định bởi một bên tham gia giao dịch thanh toán quốc tế - thường là ngân hàng phát hành thư tín dụng (Issuing Bank) hoặc ngân hàng xác nhận (Confirming Bank) - để lưu giữ, bảo quản và quản lý bộ chứng từ gốc liên quan đến giao dịch thương mại quốc tế. Mục đích chính của việc ký quỹ là đảm bảo tính an toàn pháp lý của bộ chứng từ trong suốt quá trình thanh toán và tài trợ thương mại, đồng thời tạo cơ sở cho các hoạt động cầm cố, chiết khấu hoặc tái cấp vốn khi cần thiết.
Theo quy định tại UCP 600 (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, phiên bản 2007 do Phòng Công nghiệp Quốc tế - ICC ban hành), sau khi ngân hàng phát hành hoàn tất nghĩa vụ thanh toán cho người thụ hưởng (Beneficiary) và nhận bộ chứng từ từ ngân hàng đại lý (Advising Bank) hoặc ngân hàng xác nhận, ngân hàng phát hành có quyền ủy thác toàn bộ bộ chứng từ gốc cho ngân hàng ký quỹ để lưu giữ thay. Ngân hàng ký quỹ có nghĩa vụ bảo quản chứng từ trong điều kiện an toàn tuyệt đối, không được tự ý phát hành, chuyển giao hoặc để bất kỳ bên thứ ba nào tiếp cận bộ chứng từ khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của bên ủy thác. Trong hệ thống thanh toán quốc tế hiện đại, ngân hàng ký quỹ đóng vai trò như một "két sắt số" cho bộ chứng từ có giá trị từ hàng trăm nghìn đến hàng triệu USD mỗi giao dịch.
Thuật ngữ tiếng Anh: