Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Bảo lãnh thanh toán hối phiếu bởi ngân hàng hoặc bên thứ ba, ghi trên mặt trước hối phiếu như cam kết thanh toán. Tạo tình trạng hối phiếu được đảm bảo ngân hàng.

Chứng từ do cơ quan giám định độc lập hoặc bên thứ ba phát hành, xác nhận tình trạng, chất lượng hoặc số lượng hàng hóa theo yêu cầu L/C.

Chứng từ do thuyền trưởng ký xác nhận hàng đã được xếp lên tàu, là cơ sở để hãng tàu cấp vận đơn.

Chứng từ do kho ngoại quan hoặc kho bãi phát hành, xác nhận việc cất giữ hàng hóa tại kho, có thể là chứng từ sở hữu.

Văn bản người nhập khẩu cam kết giữ hàng thay mặt ngân hàng để bán và hoàn trả tiền, thường dùng khi nhận hàng trước khi thanh toán L/C.

Chứng từ vận tải cho hàng hóa được vận chuyển bằng ít nhất hai phương thức khác nhau theo hợp đồng vận tải đa phương thức, được UCP 600 thừa nhận.

Chứng từ vận tải đường biển xác nhận hàng đã nhận nhưng không phải là chứng từ quyền sở hữu, không thể chuyển nhượng bằng ký hậu.

Văn bản người mua ký với ngân hàng cam kết giữ hàng hóa thay mặt ngân hàng và chỉ bán hàng khi có chỉ thị bằng văn bản.

Bảng liệt kê chi tiết toàn bộ hàng hóa xếp trên tàu hoặc phương tiện vận tải, do người chuyên chở lập phục vụ cơ quan hải quan và quản lý vận tải.

Chứng từ chi tiết về cách đóng gói, số kiện, trọng lượng và kích thước hàng hóa, đi kèm hóa đơn thương mại trong bộ chứng từ.

Chứng từ liệt kê chi tiết từng kiện hàng với số lượng, trọng lượng và kích thước, giúp kiểm tra hàng khi nhập khẩu.

Điều khoản bảo hiểm hàng hóa theo Viện Bảo hiểm London, cung cấp phạm vi bảo hiểm rộng nhất bao gồm hầu hết các rủi ro.

Điều khoản bảo hiểm mức trung bình, bảo hiểm các rủi ro chính như cháy, nổ, đắm tàu và cướp biển nhưng không bao gồm thiệt hại do nước ngọt.

Điều khoản bảo hiểm mức tối thiểu, chỉ bảo hiểm các rủi ro nghiêm trọng nhất như tổn thất toàn bộ do đắm tàu, cháy hoặc va chạm.

Loại hình bảo hiểm chuyên dụng cho hàng hóa vận chuyển bằng đường biển, đường không, đường bộ hoặc đa phương thức.

Bảo hiểm bổ sung cho các tổn thất hàng hóa do hành động chiến tranh, nội chiến, bắt giữ hoặc phá hoại gây ra.

Bảo hiểm bổ sung cho các tổn thất do đình công, bãi công, bạo loạn hoặc hành động phá hoại có tổ chức của công nhân.

Mức bảo hiểm tối thiểu 110% giá trị CIF theo Điều 28(f) UCP 600 khi L/C không quy định cụ thể giá trị bảo hiểm.

Bảo lãnh ngân hàng cấp cho người nhập khẩu để nhận hàng từ hãng tàu khi vận đơn chưa đến hoặc bị thất lạc.

Bảo lãnh đảm bảo nhà thầu hoàn trả khoản tiền ứng trước cho chủ đầu tư nếu không thực hiện hợp đồng.

Bảo lãnh thay thế khoản tiền ký quỹ mà chủ đầu tư giữ lại từ nhà thầu trong thời gian bảo hành, giúp nhà thầu nhận đủ tiền ngay sau nghiệm thu.

Công cụ bảo lãnh do ngân hàng phát hành, hoạt động như phương tiện dự phòng khi người được bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ hợp đồng.

Bảo lãnh theo yêu cầu chỉ cần xuất trình yêu cầu hợp lệ là ngân hàng trả tiền. Bảo lãnh bồi thường yêu cầu chứng minh người thụ hưởng bị thiệt hại thực tế.

Bảo lãnh trực tiếp do ngân hàng tại nước người thụ hưởng phát hành, trong khi bảo lãnh gián tiếp cần thêm ngân hàng đối ứng tại nước phát hành.

Bảo lãnh độc lập (theo URDG 758) tách rời hợp đồng gốc và chỉ phụ thuộc vào yêu cầu thanh toán. Bảo lãnh phụ thuộc gắn liền với nghĩa vụ hợp đồng cơ sở.

Bảo lãnh đảm bảo hoàn trả khoản tiền ứng trước nếu nhà cung cấp không giao hàng hoặc không thực hiện hợp đồng. Có giá trị tương ứng khoản ứng trước và giảm dần theo tiến độ giao hàng.

Là sự sai sót hoặc không thống nhất giữa chứng từ xuất trình với điều kiện thư tín dụng, có thể dẫn đến từ chối thanh toán.

Sự kiện ngoài ý muốn và vượt quá khả năng kiểm soát hợp lý của các bên, miễn trừ trách nhiệm hợp đồng như thiên tai, chiến tranh, đình công. Khi xảy ra thường kéo dài thời hạn hiệu lực thư tín dụng.

Sự khác biệt giữa chứng từ xuất trình với điều khoản L/C hoặc UCP 600, là cơ sở để ngân hàng từ chối thanh toán. Người thụ hưởng có thể yêu cầu sửa đổi L/C hoặc xin chấp nhận bất thường từ người yêu cầu mở.

Bất thường trong chứng từ mà ngân hàng phát hành có thể quyết định chấp nhận thanh toán theo thẩm quyền của mình.