Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Toàn bộ chi phí ngân hàng bỏ ra để triển khai bán bảo hiểm, bao gồm chi phí nhân sự, hạ tầng công nghệ, đào tạo và truyền thông nội bộ.

Chỉ tiêu đo lường tổng chi phí vận hành (gồm hoa hồng, đào tạo, IT, hỗ trợ) chia cho số hợp đồng bảo hiểm phát hành, giúp nhà quản trị tối ưu hiệu quả kênh bancassurance.

Toàn bộ số tiền bảo hiểm được thanh toán một lần khi sự kiện bảo hiểm xảy ra, phổ biến với tử vong và đáo hạn.

Quyền lợi bảo hiểm được chi trả thành nhiều đợt theo tỷ lệ đã thỏa thuận, giúp quản lý dòng tiền cho người thụ hưởng.

Cơ chế phân chia doanh thu phí bảo hiểm giữa ngân hàng phân phối và công ty bảo hiểm theo tỷ lệ thỏa thuận.

Chương trình khuyến mãi nâng cấp sản phẩm bảo hiểm hiện có hoặc mua thêm quyền lợi bổ sung cho khách hàng hiện hữu. Thường chạy đồng thời với chiến dịch cho vay mua nhà và cho vay mua xe.

Định hướng phân bổ tài sản giữa các quỹ liên kết phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của khách hàng.

Nhân viên được đào tạo chuyên trách tư vấn và chào bán bảo hiểm tại quầy giao dịch của ngân hàng.

Việc chuyển giao quyền sở hữu hợp đồng bảo hiểm sang người thứ ba, thường liên quan đến bảo đảm khoản vay. Cần văn bản chuyển nhượng theo quy định pháp luật.

Hành vi bên mua bảo hiểm chuyển giao quyền nhận bồi thường hoặc giá trị hợp đồng cho bên thứ ba, phải được công ty bảo hiểm chấp thuận bằng văn bản.

Hành vi chủ hợp đồng chuyển giao quyền lợi bảo hiểm cho bên thứ ba, thường gặp khi dùng hợp đồng bảo hiểm làm tài sản đảm bảo khoản vay ngân hàng.

Quyền của bên mua bảo hiểm được chuyển đổi hợp đồng có kỳ hạn sang hợp đồng trọn đời hoặc thay đổi quyền lợi mà không cần thẩm định lại.

Chiến dịch ưu đãi phí bảo hiểm, quà tặng hoặc thưởng thêm do ngân hàng và công ty bảo hiểm phối hợp tổ chức nhằm thúc đẩy doanh số theo mùa vụ.

Khóa đào tạo bắt buộc cấp chứng chỉ tư vấn viên bảo hiểm theo quy định của công ty bảo hiểm và cơ quan quản lý.

Hợp đồng bảo hiểm hết hiệu lực do vi phạm nghĩa vụ, không đóng phí hoặc theo điều khoản hợp đồng. Khác với hủy hợp đồng ở chủ thể quyết định.

Các chỉ số đo lường hiệu quả bán bảo hiểm của chi nhánh như doanh thu phí, số hợp đồng và tỷ lệ duy trì.

Mục tiêu doanh thu phí bảo hiểm mà ngân hàng cam kết đạt được theo từng quý hoặc năm tài chính, là cơ sở đánh giá thi đua giữa các chi nhánh.

Việc bên mua bảo hiểm xác định cá nhân hoặc tổ chức nhận quyền lợi bảo hiểm khi sự kiện bảo hiểm xảy ra.

Chứng chỉ nghề nghiệp bắt buộc đối với nhân viên ngân hàng tham gia tư vấn bảo hiểm, do cơ quan có thẩm quyền cấp sau khi hoàn thành khóa đào tạo và thi đạt yêu cầu.

Chứng chỉ hành nghề do cơ quan quản lý cấp cho nhân viên ngân hàng khi bán bảo hiểm qua kênh bancassurance.

Bản xác nhận bảo hiểm điện tử được cấp ngay sau khi ký hợp đồng, lưu trữ trên ứng dụng ngân hàng và có mã QR xác thực.

Hồ sơ khám sức khoẻ, xét nghiệm, chẩn đoán bệnh và đơn thuốc mà khách hàng cung cấp cho công ty bảo hiểm khi yêu cầu bồi thường. Một số sản phẩm bancassurance cho phép bồi thường không cần chứng từ đến 5 triệu đồng.

Chữ ký điện tử có giá trị pháp lý thay thế chữ ký tay trong hợp đồng bảo hiểm, giúp đẩy nhanh quy trình bancassurance.

Phương thức xác thực danh tính khách hàng bằng OTP, sinh trắc học hoặc chữ ký số trên hợp đồng bancassurance trực tuyến.

Việc sử dụng chữ ký điện tử hợp pháp (CKS) để ký hợp đồng bảo hiểm trực tuyến theo quy định pháp luật Việt Nam về giao dịch điện tử.

Công ty bảo hiểm gốc nhượng một phần rủi ro và phí bảo hiểm cho nhà tái bảo hiểm.

Tỷ lệ phần trăm chi phí y tế mà người được bảo hiểm tự chịu, phần còn lại do công ty bảo hiểm thanh toán. Giúp giảm phí bảo hiểm và kiểm soát chi phí y tế.

Hệ thống giám sát phát hiện giao dịch bảo hiểm bất thường như số tiền lớn bất hợp lý, tỷ lệ từ chối ký cao, khiếu nại nhiều. Ngân hàng sử dụng AI để cảnh báo real-time cho chi nhánh.

Phân hạng đại lý bảo hiểm theo Luật Kinh doanh bảo hiểm, bao gồm đại lý hạng I và đại lý hạng II.

Hình thức khách hàng dùng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ làm tài sản đảm bảo cho khoản vay ngân hàng.