Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Giao diện lập trình cho phép hệ thống ngân hàng trao đổi dữ liệu khách hàng và hợp đồng với hệ thống công ty bảo hiểm theo thời gian thực.

So sánh hai kênh phân phối: bancassurance tận dụng cơ sở khách hàng và thương hiệu ngân hàng, đại lý truyền thống có lợi thế tư vấn chuyên sâu theo quan hệ cá nhân.

Văn bản ghi nhận ý định hợp tác ban đầu giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm trước khi ký kết hợp đồng chính thức, thường quy định các bước triển khai và nghĩa vụ bảo mật.

Chỉ số đánh giá năng lực tài chính của công ty bảo hiểm trong việc chi trả quyền lợi, là yếu tố ngân hàng đối tác cần đánh giá khi chọn nhà cung cấp bancassurance.

Bảng phí bảo hiểm phân theo nhóm tuổi và giới tính, phí tăng theo tuổi vì rủi ro tử vong và bệnh tật cao hơn. Khách hàng ngân hàng thường được tư vấn mua sớm để có phí thấp nhất.

Hình thức tư vấn và bán bảo hiểm từ xa qua cuộc gọi video giữa nhân viên ngân hàng và khách hàng, giảm chi phí khai thác so với bán trực tiếp.

Hoạt động nhân viên ngân hàng giới thiệu và bán sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng đang sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Báo cáo định kỳ tổng hợp số hợp đồng phát hành, doanh thu phí bảo hiểm và tỷ lệ duy trì theo từng chi nhánh, là căn cứ đánh giá hiệu quả phân phối.

Báo cáo định kỳ gửi khách hàng thể hiện giá trị đơn vị quỹ, số lượng đơn vị và tổng giá trị tài khoản hợp đồng bảo hiểm.

Báo cáo định kỳ của ngân hàng và công ty bảo hiểm về rủi ro tập trung, lỗi tư vấn và khiếu nại trên kênh bancassurance.

Báo cáo nội bộ ngân hàng và công ty bảo hiểm về việc tuân thủ các quy định pháp luật về bán bảo hiểm, chống rửa tiền và bảo vệ quyền lợi khách hàng.

Báo cáo chi tiết các hợp đồng bảo hiểm đã chuyển giao một phần rủi ro cho nhà tái bảo hiểm trong kỳ.

Công ty bảo hiểm, đối tượng chịu trách nhiệm tài chính theo hợp đồng, nhận phí và nghĩa vụ chi trả quyền lợi.

Cá nhân hoặc tổ chức ký hợp đồng bảo hiểm và có nghĩa vụ đóng phí, thường là khách hàng vay hoặc gửi tiết kiệm tại ngân hàng.

Bảng biểu phí bảo hiểm theo độ tuổi, giới tính, nghề nghiệp và mức bảo hiểm, là cơ sở tính phí cho từng đối tượng tham gia.

Bảng số liệu dự kiến chi trả theo năm, giúp khách hàng hiểu rõ quyền lợi tử vong, đáo hạn và giá trị hoàn lại trước khi ký hợp đồng.

Bảng thống kê xác suất tử vong theo độ tuổi, giới tính của người Việt Nam, là cơ sở tính phí bảo hiểm nhân thọ cho sản phẩm bancassurance.

Bảo hiểm bảo vệ thành viên hội đồng quản trị và ban điều hành khỏi khiếu nại từ cổ đông, khách hàng.

Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp bảo vệ chuyên gia tư vấn khỏi khiếu nại do sai sót hoặc thiếu sót.

Bảo hiểm trách nhiệm dân sự chủ tàu đối với người thứ ba, thuyền viên và hàng hoá vận chuyển.

Bảo hiểm bảo vệ doanh nghiệp khỏi thiệt hại tài chính từ tấn công mạng, rò rỉ dữ liệu và gián đoạn hệ thống.

Bồi thường cho khách hàng khi bị mất tiền do giao dịch ngân hàng số bị lỗi hoặc gian lận, thường được cung cấp qua app ngân hàng.

Kênh phân phối bảo hiểm truyền thống tại quầy giao dịch ngân hàng, giao dịch viên trực tiếp tư vấn và hoàn tất hợp đồng với khách hàng đến giao dịch.

Mô hình bán bảo hiểm thông qua mạng lưới chi nhánh ngân hàng với đội ngũ chuyên viên tư vấn bảo hiểm chuyên trách hoặc kiêm nhiệm.

Sản phẩm bảo hiểm kết hợp với khoản vay ngân hàng, bảo vệ người vay và ngân hàng trước rủi ro không trả được nợ.

Bảo hiểm gia hạn thời gian bảo hành cho thiết bị điện tử, đồ gia dụng mua qua thẻ tín dụng hoặc trả góp ngân hàng. Phí thường tính theo phần trăm giá trị sản phẩm.

Hình thức bảo hiểm nhằm bảo vệ dư nợ tín dụng của khách hàng khi xảy ra sự kiện bảo hiểm, giúp ngân hàng giảm thiểu rủi ro nợ xấu.

Sản phẩm liên kết với sổ tiết kiệm/gửi góp tại ngân hàng, chi trả quyền lợi để bù đắp khoản tiết kiệm nếu người mua tử vong hay thương tật toàn bộ vĩnh viễn.

Sản phẩm bảo hiểm chi trả khoản vay hoặc nghĩa vụ thanh toán khi người vay mất việc, ốm đau hoặc tử vong, thường được phân phối qua kênh ngân hàng kèm theo hợp đồng tín dụng.

Chi trả phần trăm thu nhập định kỳ khi người được bảo hiểm không thể làm việc vì bệnh hoặc tai nạn. Giúp khách hàng ngân hàng duy trì nghĩa vụ trả nợ và chi phí gia đình.