Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Giao diện lập trình cho phép hệ thống ngân hàng trao đổi dữ liệu khách hàng và hợp đồng với hệ thống công ty bảo hiểm theo thời gian thực.

So sánh mô hình phân phối bảo hiểm qua ngân hàng truyền thống với mô hình công ty nghệ bảo hiểm (insurtech) thuần số.

So sánh hiệu quả phân phối bảo hiểm giữa kênh ngân hàng và kênh bưu điện về chi phí, tệp khách hàng và tỷ lệ duy trì hợp đồng.

So sánh giữa kênh bancassurance tận dụng mạng lưới ngân hàng và kênh môi giới độc lập về mức độ tư vấn, độ tin cậy và phạm vi sản phẩm.

So sánh giữa kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng với kênh bán hàng trực tiếp của công ty bảo hiểm về phạm vi sản phẩm, hoa hồng và trải nghiệm khách hàng.

So sánh giữa mô hình phân phối qua ngân hàng với tư vấn trực tiếp và mô hình mua bảo hiểm tự động qua nền tảng số không cần tư vấn.

So sánh hoạt động phân phối bảo hiểm qua kênh ngân hàng với hoạt động ngân hàng bảo lãnh phát hành chứng khoán, trái phiếu doanh nghiệp.

So sánh hai kênh phân phối: bancassurance tận dụng cơ sở khách hàng và thương hiệu ngân hàng, đại lý truyền thống có lợi thế tư vấn chuyên sâu theo quan hệ cá nhân.

Văn bản ghi nhận ý định hợp tác ban đầu giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm trước khi ký kết hợp đồng chính thức, thường quy định các bước triển khai và nghĩa vụ bảo mật.

Văn bản khách hàng ký xác nhận đã nhận hợp đồng bảo hiểm giấy hoặc điện tử, bao gồm điều khoản, bảng minh hoạ và quy tắc bảo hiểm. Có giá trị pháp lý cho cả hai bên trong trường hợp tranh chấp.

Tài liệu xác nhận đầy đủ hồ sơ, điều khoản trước khi hợp đồng bảo hiểm được đưa vào vận hành trên hệ thống ngân hàng.

Văn bản kết thúc hợp đồng bảo hiểm tập thể giữa doanh nghiệp, ngân hàng và công ty bảo hiểm.

Văn bản ghi nhận kết quả đối chiếu số phí bảo hiểm đã thu, đã nộp giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm theo định kỳ.

Chỉ số đánh giá năng lực tài chính của công ty bảo hiểm trong việc chi trả quyền lợi, là yếu tố ngân hàng đối tác cần đánh giá khi chọn nhà cung cấp bancassurance.

Bảng tỷ lệ hoa hồng khác nhau cho từng nhóm sản phẩm bảo hiểm (nhân thọ, sức khỏe, phi nhân thọ) được thoả thuận giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm.

Bảng phí bảo hiểm theo nhóm khách hàng doanh nghiệp, tính theo quy mô nhân sự, ngành nghề và mức bảo hiểm yêu cầu.

Bảng phí áp dụng cho các sản phẩm bảo hiểm tài sản, sức khỏe, xe cơ giới được phân phối qua kênh ngân hàng.

Bảng phí bảo hiểm phân theo vùng miền, phản ánh sự khác biệt về tỷ lệ rủi ro sức khỏe, tai nạn giữa các khu vực địa lý.

Bảng phí bảo hiểm phân theo nhóm tuổi và giới tính, phí tăng theo tuổi vì rủi ro tử vong và bệnh tật cao hơn. Khách hàng ngân hàng thường được tư vấn mua sớm để có phí thấp nhất.

Kênh phân phối sản phẩm bảo hiểm trực tiếp trên ứng dụng ngân hàng di động của khách hàng.

Hình thức tư vấn và bán bảo hiểm từ xa qua cuộc gọi video giữa nhân viên ngân hàng và khách hàng, giảm chi phí khai thác so với bán trực tiếp.

Hoạt động nhân viên ngân hàng giới thiệu và bán sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng đang sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Báo cáo quản lý tài sản nợ trong bảo hiểm nhân thọ, đảm bảo dòng tiền đáp ứng nghĩa vụ quyền lợi dài hạn với khách hàng ngân hàng.

Chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế mới thay thế IFRS 4, yêu cầu đo lường nghĩa vụ bảo hiểm theo mô hình tổng quát GMM.

Báo cáo định kỳ tổng hợp số hợp đồng phát hành, doanh thu phí bảo hiểm và tỷ lệ duy trì theo từng chi nhánh, là căn cứ đánh giá hiệu quả phân phối.

Báo cáo định kỳ gửi khách hàng thể hiện giá trị đơn vị quỹ, số lượng đơn vị và tổng giá trị tài khoản hợp đồng bảo hiểm.

Báo cáo định kỳ về kết quả đầu tư và giá trị đơn vị quỹ liên kết gửi đến chủ hợp đồng bảo hiểm.

Báo cáo định kỳ của ngân hàng và công ty bảo hiểm về rủi ro tập trung, lỗi tư vấn và khiếu nại trên kênh bancassurance.

Báo cáo nội bộ ngân hàng trình bày tác động rủi ro bảo hiểm đến yêu cầu vốn theo Basel III, đặc biệt đối với các ngân hàng có công ty con bảo hiểm. Theo Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Báo cáo nội bộ ngân hàng và công ty bảo hiểm về việc tuân thủ các quy định pháp luật về bán bảo hiểm, chống rửa tiền và bảo vệ quyền lợi khách hàng.