Thuật ngữ: Bảo lãnh

Trình tự các bước từ tiếp nhận yêu cầu, thẩm định, phê duyệt, ký quỹ đến phát hành thư bảo lãnh tại ngân hàng thương mại.

Trình tự các bước từ tiếp nhận đơn yêu cầu, thẩm định hồ sơ, phê duyệt tín dụng, ký quỹ đến phát hành thư bảo lãnh và lưu hồ sơ tại ngân hàng.

Các bước ngân hàng bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ trả tiền cho bên thụ hưởng khi bên được bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ hợp đồng.

Văn bản nội bộ của ngân hàng ghi nhận việc phê duyệt phát hành bảo lãnh sau khi thẩm định hồ sơ, là cơ sở để ra thư bảo lãnh chính thức.

Các quyền hợp pháp của ngân hàng bảo lãnh bao gồm yêu cầu ký quỹ, thu hồi tiền và từ chối thanh toán không hợp lệ.

Quyền của ngân hàng bảo lãnh yêu cầu bên yêu cầu bảo lãnh hoặc bên bảo lãnh đối ứng hoàn trả khoản tiền đã thanh toán theo thư bảo lãnh.

Quá trình theo dõi, đánh giá và kiểm soát toàn bộ bảo lãnh đang có hiệu lực nhằm tối ưu hóa rủi ro và lợi nhuận.

Là khả năng ngân hàng phải thực hiện nghĩa vụ trả tiền bảo lãnh và không thu hồi được từ khách hàng, được quản lý thông qua thẩm định, xếp hạng tín dụng và yêu cầu tài sản đảm bảo.

Rủi ro ngân hàng phải thanh toán bảo lãnh khi khách hàng không thực hiện được nghĩa vụ, cần được đánh giá và dự phòng đầy đủ theo quy định.

Là việc điều chỉnh các nội dung của chứng thư bảo lãnh như mệnh giá, thời hạn, điều kiện theo yêu cầu của các bên và phải được ngân hàng phát hành chấp thuận.

Sự kiện vi phạm nghĩa vụ hợp đồng hoặc điều kiện quy định trong thư bảo lãnh làm phát sinh nghĩa vụ thanh toán.

Là việc ngân hàng bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ trả tiền cho bên thụ hưởng khi nhận được yêu cầu đòi hợp lệ theo đúng điều kiện và thời hạn quy định trong chứng thư bảo lãnh.

Việc ngân hàng bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ chi trả cho bên được bảo lãnh khi nhận được yêu cầu thanh toán hợp lệ theo đúng thủ tục.

Quá trình ngân hàng phát hành thu hồi khoản tiền đã thanh toán bảo lãnh từ bên yêu cầu bảo lãnh hoặc tài sản đảm bảo.

Quy trình ngân hàng yêu cầu bên được bảo lãnh hoặc bên bảo lãnh đối ứng hoàn trả khoản đã trả thay theo nghĩa vụ bảo lãnh.

Là việc ngân hàng đại lý gửi bản sao chứng thư bảo lãnh cho bên thụ hưởng kèm xác nhận tính hợp lệ của bảo lãnh do ngân hàng phát hành nước ngoài gửi đến.

Văn bản do ngân hàng phát hành xác nhận cam kết bảo lãnh, có giá trị pháp lý và là căn cứ pháp lý để đòi thanh toán.

Cấp quản lý hoặc hội đồng tín dụng của ngân hàng có quyền quyết định phát hành bảo lãnh theo giá trị và phân cấp thẩm quyền nội bộ.

Quy trình ngân hàng đánh giá năng lực tài chính, uy tín và rủi ro của bên yêu cầu bảo lãnh trước khi phát hành thư bảo lãnh.

Quá trình ngân hàng đánh giá năng lực tài chính, uy tín của bên yêu cầu bảo lãnh, mục đích bảo lãnh và tài sản đảm bảo trước khi quyết định phát hành.

Thời hạn pháp luật quy định mà bên được bảo lãnh phải yêu cầu thanh toán hoặc khởi kiện, sau thời hạn này quyền yêu cầu mất hiệu lực.

Là khoảng thời gian chứng thư bảo lãnh có hiệu lực pháp lý, được ghi rõ trong bảo lãnh và là căn cứ để bên thụ hưởng thực hiện quyền đòi bảo lãnh.

Khoảng thời gian bảo lãnh có hiệu lực pháp lý, quy định trong giấy bảo lãnh và là căn cứ để yêu cầu bồi thường.

Khoảng thời gian mà bên được bảo lãnh phải xuất trình chứng từ đòi bảo lãnh cho ngân hàng sau khi phát sinh sự kiện bảo lãnh.

Quy trình bên thụ hưởng gửi yêu cầu thanh toán kèm chứng từ theo quy định chi tiết trong thư bảo lãnh.

Phạm vi nghĩa vụ pháp lý mà bên bảo lãnh phải gánh chịu khi phát hành bảo lãnh, được quy định rõ trong hợp đồng bảo lãnh.

Ngân hàng thông báo có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của thư bảo lãnh và chuyển nguyên văn cho bên được bảo lãnh mà không chịu trách nhiệm về nội dung.

Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ để đảm bảo nghĩa vụ bảo lãnh, chỉ được sử dụng khi có sự kiện bảo lãnh phát sinh.

Là tài sản thế chấp, cầm cố hoặc bảo đảm bằng tài sản khác mà khách hàng dùng để đảm bảo nghĩa vụ với ngân hàng phát hành bảo lãnh theo quy định pháp luật.

Việc ngân hàng cấp thư bảo lãnh mới thay thế cho thư bảo lãnh cũ đã hết hiệu lực hoặc đã sử dụng hết giá trị.