Thuật ngữ: Pháp lý

Thứ tự ưu tiên thanh toán các khoản nợ của ngân hàng khi tổ chức tín dụng lâm vào tình trạng phá sản, theo đó một số chủ nợ được ưu tiên trước.

Bên nhận bảo đảm được ưu tiên thanh toán từ tài sản bảo đảm theo thứ tự đăng ký hoặc thỏa thuận. Quyền ưu tiên này được pháp luật bảo vệ trước các chủ nợ khác.

Hoạt động mua bán ngoại tệ, chuyển tiền ra vào Việt Nam phải tuân thủ Pháp lệnh Ngoại hối 2005 và các Thông tư hướng dẫn của NHNN về quản lý ngoại hối.

Quy trình pháp lý xử lý nợ đã xóa khỏi bảng cân đối, bao gồm khởi kiện, đấu giá tài sản, thu hồi nợ theo quy định NHNN.

Quy trình nhận diện, đánh giá và kiểm soát các rủi ro phát sinh từ thay đổi pháp luật, tranh chấp và vi phạm pháp lý trong hoạt động ngân hàng.

Quy trình pháp lý ngân hàng theo dõi, bảo quản, định giá và xử lý tài sản thế chấp trong suốt vòng đời khoản vay.

Chế độ do Ngân hàng Nhà nước áp dụng theo Điều 153 Luật Các tổ chức tín dụng, nhằm kiểm soát và phục hồi hoạt động của tổ chức tín dụng có dấu hiệu đổ vỡ.

Hệ thống quản lý rủi ro pháp lý tại ngân hàng, bao gồm thiết lập khung pháp chế, kiểm soát tuân thủ và xử lý các vấn đề pháp lý phát sinh trong hoạt động.

Khung quản trị giúp ngân hàng nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro pháp lý phát sinh từ hoạt động tín dụng, tuân thủ quy định NHNN và Basel.

Là quy trình nhận diện, đánh giá, kiểm soát và giám sát các rủi ro pháp lý phát sinh từ hoạt động ngân hàng theo Basel II/III và quy định NHNN.

Quy trình nhận diện đánh giá kiểm soát các rủi ro phát sinh từ tranh chấp pháp lý thay đổi luật. Đây là một trong ba trụ cột của khung quản trị rủi ro theo chuẩn Basel.

Hệ thống nhận diện, đánh giá và kiểm soát rủi ro pháp lý liên quan đến việc tuân thủ quy định pháp luật của ngân hàng.

Quy trình nhận diện, đánh giá, kiểm soát rủi ro pháp lý và tuân thủ theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ.

Hệ thống quản trị rủi ro pháp lý giúp ngân hàng tuân thủ quy định pháp luật và giảm thiểu rủi ro bị xử phạt, kiện tụng.

Hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ (CRM) tại ngân hàng theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN và thông lệ quốc tế, bao gồm nhận diện, đánh giá, kiểm soát rủi ro vi phạm pháp luật.

Cá nhân hoặc tổ chức được Ngân hàng Nhà nước chỉ định quản lý tài sản khi ngân hàng bị kiểm soát đặc biệt hoặc phá sản.

Cách xác định quốc tịch pháp lý của tài sản bảo đảm thế chấp/cầm cố khi giao dịch xuyên biên giới, theo luật quốc gia nơi tài sản tồn tại hoặc nơi đăng ký.

Quy trình chi trả tiền bảo hiểm cho người gửi tiền khi ngân hàng bị phá sản hoặc mất khả năng thanh toán theo Luật Bảo hiểm tiền gửi 2012.

Tỷ lệ phần trăm tiền gửi mà ngân hàng thương mại phải gửi tại Ngân hàng Nhà nước, không được sử dụng cho vay.

Quy trình kiểm tra tính hợp pháp của hồ sơ tài sản bảo đảm, hợp đồng trước khi giải ngân cho khách hàng vay.

Quy trình pháp chế ngân hàng kiểm tra tư cách pháp lý, quyền sở hữu, tranh chấp tài sản bảo đảm trước khi phê duyệt khoản vay.

Bước kiểm tra cuối cùng về điều kiện pháp lý trước khi giải ngân khoản vay, bảo đảm đầy đủ hồ sơ và tài sản bảo đảm hợp lệ.

Điều khoản người vay cam kết duy trì các chỉ tiêu tài chính hoặc hạn chế hoạt động nhất định trong suốt thời hạn vay.

Cho phép khách hàng rút một phần tài sản bảo đảm ra khỏi hợp đồng thế chấp khi đáp ứng điều kiện nhất định.

Biện pháp xử lý nghiêm trọng nhất khi tổ chức tín dụng vi phạm nghiêm trọng, không có khả năng phục hồi theo Luật Các TCTD sửa đổi 2017.

Phân biệt rút giấy phép (do ngân hàng chủ động đề nghị chấm dứt hoạt động) với thu hồi (do cơ quan quản lý buộc chấm dứt khi vi phạm nghiêm trọng).

Quy định về quyền rút trước hạn tiền gửi tiết kiệm của khách hàng và việc ngân hàng áp dụng lãi suất không kỳ hạn theo Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Rủi ro pháp lý đặc thù khi cho vay bất động sản, bao gồm tranh chấp đất đai, quy hoạch, giấy phép. Đòi hỏi thẩm định pháp lý kỹ lưỡng tài sản bảo đảm.

Rủi ro pháp lý trong cho vay dự án đầu tư theo hình thức đối tác công tư (PPP), BOT, BT. Do khung pháp lý phức tạp, thay đổi và phụ thuộc vào hợp đồng dự án.

Loại rủi ro phát sinh từ vi phạm pháp luật, hợp đồng vô hiệu, tài sản bảo đảm không đảm bảo, gây thiệt hại tài chính cho tổ chức tín dụng.