Thuật ngữ: Pháp lý

Là các quy định pháp lý về yêu cầu an toàn thông tin cho hệ thống ngân hàng. Theo Thông tư 17/2020/TT-NHNN, ngân hàng phải đạt tiêu chuẩn an toàn thông tin cấp độ 3 trở lên.

Các biện pháp ngăn ngừa chuyển lợi nhuận ra nước ngoài qua giao dịch liên ngân hàng theo chương trình BEPS của OECD.

Mô hình ba tuyến phòng thủ gồm đơn vị kinh doanh, quản trị rủi ro, kiểm toán nội bộ, giúp ngân hàng tuân thủ pháp luật và quản lý rủi ro hiệu quả.

29 nguyên tắc cơ bản của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng hiệu quả, được Ngân hàng Nhà nước áp dụng làm chuẩn mực trong kiểm tra, đánh giá an toàn hoạt động.

Basel III là hiệp định quốc tế về tiêu chuẩn an toàn vốn, thanh khoản và đòn bẩy, được áp dụng tại Việt Nam qua Thông tư của NHNN về tỷ lệ an toàn vốn.

Chuẩn mực Basel IV tiếp tục hoàn thiện các yêu cầu về vốn pháp lý và quản trị rủi ro cho các tổ chức tín dụng trên toàn cầu.

Văn bản ghi nhận việc giao nhận tài sản bảo đảm giữa bên bảo đảm và bên nhận bảo đảm, làm căn cứ pháp lý cho việc xử lý tài sản khi nợ xấu phát sinh.

Văn bản ghi nhận nội dung thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng về phương án xử lý nợ xấu, có giá trị pháp lý làm cơ sở thi hành.

Văn bản lập biên khi phát hiện vi phạm pháp luật về ngân hàng, là căn cứ ban hành quyết định xử phạt theo Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012.

Văn bản ghi nhận hai bên thống nhất về số dư nợ, lãi và thời hạn, có giá trị làm chứng cứ trong tố tụng khi xảy ra tranh chấp tín dụng.

Văn bản ghi nhận kết quả đàm phán lại điều khoản hợp đồng tín dụng giữa ngân hàng và khách hàng khi có sự kiện phát sinh hoặc khó khăn tài chính.

Văn bản ghi nhận kết quả định giá tài sản thế chấp, cầm cố do tổ chức có thẩm quyền thực hiện, là căn cứ pháp lý để xác định giá trị khoản vay.

Biên bản đối chiếu công nợ là văn bản hai bên ký xác nhận số dư khoản vay, lãi, phí, là căn cứ pháp lý quan trọng trong xử lý nợ.

Là quy trình bắt buộc tổ chức tín dụng xác minh danh tính, thu thập thông tin về khách hàng trước và trong quá trình quan hệ giao dịch. KYC giúp ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận theo quy định phòng chống rửa tiền.

Bảng phí dịch vụ ngân hàng phải được niêm yết công khai và tuân thủ quy định pháp luật về công khai, minh bạch phí.

Các biện pháp tạm thời nhằm ngăn chặn tẩu tán tài sản trong quá trình thi hành án dân sự liên quan đến ngân hàng.

Biện pháp bảo đảm được thay thế khi tài sản bảo đảm ban đầu mất giá trị hoặc không còn khả năng bảo đảm, theo thỏa thuận giữa các bên.

Các biện pháp cơ quan thi hành án áp dụng để buộc bên thua kiện thực hiện nghĩa vụ trả nợ ngân hàng. Bao gồm trừ tiền trong tài khoản, kê biên tài sản, cấm chuyển dịch tài sản.

Là biện pháp Tòa án áp dụng để phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản nhằm ngăn chặn hành vi tẩu tán tài sản của con nợ ngân hàng.

Các biện pháp buộc tổ chức tín dụng vi phạm thực hiện để khôi phục tình trạng ban đầu, bồi thường thiệt hại, áp dụng kèm theo hình thức xử phạt hành chính.

Áp dụng cho các vụ án rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua ngân hàng, bao gồm phong tỏa tài khoản, kê biên tài sản.

Chỉ thị của cơ quan thi hành án, cơ quan tố tụng hoặc cơ quan thuế yêu cầu ngân hàng phong tỏa số dư tài khoản của khách hàng theo pháp luật.

Các biện pháp pháp lý do Ngân hàng Nhà nước áp dụng để tái cơ cấu và phục hồi các tổ chức tín dụng yếu kém trước nguy cơ phá sản.

Ngân hàng được thu giữ tài sản bảo đảm khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ thanh toán theo hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Áp dụng theo Bộ luật Tố tụng Dân sự, Tòa án cho phép ngân hàng tạm giữ tài sản của bên thứ ba liên quan để bảo đảm nghĩa vụ.

Các biện pháp đặc biệt theo Nghị quyết 42/2017/QH14 cho phép tổ chức tín dụng mua bán nợ xấu, thu giữ tài sản nhanh chóng mà không cần qua bước tố tụng phức tạp.

Là công nghệ sổ cái phân tán được thí điểm trong thanh toán xuyên biên giới và quản lý tài sản số tại Việt Nam. NHNN đang hoàn thiện khung pháp lý cho tài sản số và CBDC theo Quyết định 942/QĐ-NHNN ban hành năm 2021.

Quyết định của NHNN buộc chi nhánh ngân hàng phải chấm dứt hoạt động khi vi phạm nghiêm trọng pháp luật về ngân hàng.

Giao dịch mua bán khoản nợ xấu giữa ngân hàng và Công ty Quản lý tài sản của các TCTD Việt Nam (VAMC) theo Nghị định 53/2013/NĐ-CP.

Bán nợ là chuyển giao khoản nợ cho bên thứ ba để thu hồi tiền; xóa nợ là khoản nợ bị loại bỏ khỏi bảng cân đối kế toán sau khi đã trích lập dự phòng đầy đủ.