Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Các biện pháp ngăn ngừa chuyển lợi nhuận ra nước ngoài qua giao dịch liên ngân hàng theo chương trình BEPS của OECD.

Mô hình ba tuyến phòng thủ gồm đơn vị kinh doanh, quản trị rủi ro, kiểm toán nội bộ, giúp ngân hàng tuân thủ pháp luật và quản lý rủi ro hiệu quả.

Basel III là hiệp định quốc tế về tiêu chuẩn an toàn vốn, thanh khoản và đòn bẩy, được áp dụng tại Việt Nam qua Thông tư của NHNN về tỷ lệ an toàn vốn.

Văn bản ghi nhận việc giao nhận tài sản bảo đảm giữa bên bảo đảm và bên nhận bảo đảm, làm căn cứ pháp lý cho việc xử lý tài sản khi nợ xấu phát sinh.

Văn bản ghi nhận nội dung thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng về phương án xử lý nợ xấu, có giá trị pháp lý làm cơ sở thi hành.

Văn bản ghi nhận kết quả định giá tài sản thế chấp, cầm cố do tổ chức có thẩm quyền thực hiện, là căn cứ pháp lý để xác định giá trị khoản vay.

Biên bản đối chiếu công nợ là văn bản hai bên ký xác nhận số dư khoản vay, lãi, phí, là căn cứ pháp lý quan trọng trong xử lý nợ.

Là quy trình bắt buộc tổ chức tín dụng xác minh danh tính, thu thập thông tin về khách hàng trước và trong quá trình quan hệ giao dịch. KYC giúp ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận theo quy định phòng chống rửa tiền.

Bảng phí dịch vụ ngân hàng phải được niêm yết công khai và tuân thủ quy định pháp luật về công khai, minh bạch phí.

Biện pháp bảo đảm được thay thế khi tài sản bảo đảm ban đầu mất giá trị hoặc không còn khả năng bảo đảm, theo thỏa thuận giữa các bên.

Các biện pháp cơ quan thi hành án áp dụng để buộc bên thua kiện thực hiện nghĩa vụ trả nợ ngân hàng. Bao gồm trừ tiền trong tài khoản, kê biên tài sản, cấm chuyển dịch tài sản.

Là biện pháp Tòa án áp dụng để phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản nhằm ngăn chặn hành vi tẩu tán tài sản của con nợ ngân hàng.

Áp dụng cho các vụ án rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua ngân hàng, bao gồm phong tỏa tài khoản, kê biên tài sản.

Các biện pháp đặc biệt theo Nghị quyết 42/2017/QH14 cho phép tổ chức tín dụng mua bán nợ xấu, thu giữ tài sản nhanh chóng mà không cần qua bước tố tụng phức tạp.

Là công nghệ sổ cái phân tán được thí điểm trong thanh toán xuyên biên giới và quản lý tài sản số tại Việt Nam. NHNN đang hoàn thiện khung pháp lý cho tài sản số và CBDC theo Quyết định 942/QĐ-NHNN ban hành năm 2021.

Quyết định của NHNN buộc chi nhánh ngân hàng phải chấm dứt hoạt động khi vi phạm nghiêm trọng pháp luật về ngân hàng.

Việc bán đấu giá tài sản bảo đảm được thực hiện tại tổ chức bán đấu giá chuyên nghiệp theo quy định của Luật Đấu giá tài sản 2016.

Báo cáo bắt buộc của ngân hàng với Cục Phòng chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu rửa tiền, tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Tài liệu phòng pháp chế ngân hàng lập định kỳ tổng hợp tình hình tranh chấp, rủi ro pháp lý và kiến nghị xử lý cho Ban lãnh đạo ngân hàng.

Là báo cáo bắt buộc của tổ chức tín dụng gửi Ngân hàng Nhà nước về các giao dịch đáng ngờ, giao dịch giá trị lớn và các hoạt động có dấu hiệu rửa tiền. Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, thời hạn nộp báo cáo trong vòng 24 giờ.

Báo cáo bắt buộc của ngân hàng gửi NHNN về tình hình rủi ro pháp lý, các vụ kiện và vi phạm pháp luật phát sinh trong kỳ báo cáo theo quy định quản trị rủi ro.

Báo cáo định kỳ do bộ phận tuân thủ lập để đánh giá mức độ tuân thủ pháp luật và quy định nội bộ. Báo cáo được gửi NHNN và là căn cứ đánh giá xếp hạng tuân thủ của tổ chức tín dụng.

Là bên nhận chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ bảo lãnh từ bên bảo lãnh ban đầu, phải được sự đồng ý bằng văn bản của bên được bảo lãnh và ngân hàng bảo lãnh.

Là bên cam kết bảo lãnh mà nghĩa vụ thanh toán không phụ thuộc vào hợp đồng gốc, phù hợp với UCP 600 và pháp luật Việt Nam.

Là cá nhân hoặc tổ chức dùng tài sản của mình để bảo đảm nghĩa vụ trả nợ cho bên vay tại ngân hàng.

Bên khởi kiện trong vụ án ngân hàng có thể là ngân hàng, khách hàng vay hoặc bên thứ ba liên quan khi phát sinh tranh chấp tín dụng.

Bao gồm cổ đông lớn, người quản lý, thành viên gia đình của người nội bộ ngân hàng có liên quan đến quyết định cấp tín dụng theo quy định pháp luật.

Bên nhận bảo đảm là tổ chức tín dụng được hưởng quyền ưu tiên thanh toán từ tài sản thế chấp khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ.

Bên thụ hưởng bảo hiểm tiền gửi là người gửi tiền hợp pháp được Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Việt Nam chi trả khi ngân hàng phá sản.

Cá nhân, tổ chức không phải bên vay nhưng có quyền, nghĩa vụ liên quan đến tài sản bảo đảm khoản vay ngân hàng.