Thuật ngữ: Pháp lý

Sàng lọc khách hàng là quy trình pháp lý bắt buộc giúp ngân hàng phát hiện cá nhân/tổ chức nằm trong danh sách đen, bị cấm vận hoặc có dấu hiệu rửa tiền.

Là hoạt động hai hoặc nhiều ngân hàng hợp nhất thành một, phải được NHNN chấp thuận theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Quy trình pháp lý hợp nhất hai hay nhiều ngân hàng thành một ngân hàng mới hoặc sáp nhập vào một ngân hàng đang hoạt động.

Quy trình sáp nhập ngân hàng theo Luật các TCTD 2024 và Nghị định hướng dẫn của Chính phủ.

Thủ tục pháp lý sáp nhập hai hoặc nhiều tổ chức tín dụng, phải được NHNN chấp thuận và đăng ký thay đổi tại Cơ quan đăng ký kinh doanh.

Quá trình hợp nhất hai hay nhiều ngân hàng thành một pháp nhân mới hoặc một bên hấp thụ, tuân thủ Luật Các tổ chức tín dụng.

Việc hai hoặc nhiều ngân hàng hợp nhất thành một ngân hàng mới, phải được NHNN chấp thuận và tuân thủ các điều kiện theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Hình thức tổ chức lại ngân hàng bằng cách hợp nhất một hoặc nhiều ngân hàng vào một ngân hàng khác, phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo Điều 153 Luật Các tổ chức tín dụng.

Hình thức tổ chức lại ngân hàng bằng cách hợp nhất một hoặc nhiều ngân hàng vào một ngân hàng khác, phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

Hình thức tổ chức lại ngân hàng bằng cách hợp nhất một hoặc nhiều ngân hàng vào một ngân hàng khác theo trình tự pháp luật quy định.

Hình thức tổ chức lại được thực hiện theo Luật Các tổ chức tín dụng, trong đó một hoặc nhiều ngân hàng chuyển toàn bộ tài sản, quyền và nghĩa vụ cho ngân hàng hợp nhất.

Quy trình pháp lý sáp nhập ngân hàng theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024, phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

Hình thức tổ chức lại trong đó một hoặc nhiều ngân hàng bị sáp nhập vào một ngân hàng khác, chấm dứt tư cách pháp nhân, theo quy trình phê duyệt của Ngân hàng Nhà nước.

Trình tự thủ tục pháp lý hai hay nhiều ngân hàng hợp nhất thành một ngân hàng mới, phải được NHNN chấp thuận.

Trình tự pháp lý để hai hoặc nhiều ngân hàng hợp nhất thành một tổ chức tín dụng theo Luật TCTD 2024 và Nghị định hướng dẫn.

Quy trình pháp lý hai hoặc nhiều ngân hàng hợp nhất thành một ngân hàng mới, phải được NHNN chấp thuận theo Luật Các tổ chức tín dụng.

Trình tự một ngân hàng nhận toàn bộ tài sản, quyền và nghĩa vụ của ngân hàng khác, chấm dứt tư cách pháp nhân của ngân hàng bị sáp nhập theo Điều 153 Luật Các TCTD.

Trình tự pháp lý sáp nhập ngân hàng bao gồm lập phương án, xin chấp thuận NHNN, thông báo Bộ Tài chính và đăng ký doanh nghiệp.

Hình thức tổ chức tín dụng bị sáp nhập vào tổ chức tín dụng khác với sự chuyển giao toàn bộ tài sản, quyền lợi và nghĩa vụ.

Điều kiện pháp lý, trình tự thủ tục sáp nhập tổ chức tín dụng theo Luật các tổ chức tín dụng 2024 và các văn bản hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.

Quy trình pháp lý ngân hàng xử lý khi phát hiện séc giả mạo, bao gồm từ chối thanh toán, thông báo cơ quan công an và truy cứu trách nhiệm hình sự người phạm tội.

Phương tiện thanh toán do ngân hàng phát hành theo Bộ luật Dân sự 2015 và các văn bản hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước về séc.

Séc là phương tiện thanh toán do ngân hàng bảo chi, được điều chỉnh bởi Bộ luật Dân sự 2015 và các quy định của NHNN về thanh toán séc.

Lệnh thanh toán của chủ tài khoản cho ngân hàng, được điều chỉnh bởi Bộ luật Dân sự và các văn bản hướng dẫn về séc.

Phương tiện thanh toán do ngân hàng phát hành, chủ tài khoản ký phát để rút tiền hoặc chuyển tiền, phổ biến trong thanh toán không dùng tiền mặt theo quy định NHNN.

Séc quốc tế là phương tiện thanh toán được điều chỉnh bởi Công ước Geneva 1931, ngân hàng Việt Nam xử lý theo UCP và pháp luật ngoại hối.

Phương tiện thanh toán do người ký phát lệnh cho ngân hàng trích từ tài khoản của mình để trả cho người thụ hưởng một số tiền nhất định, được điều chỉnh bởi Pháp lệnh Séc.

Phân biệt giữa sở hữu chéo (một ngân hàng nắm giữ cổ phần của ngân hàng khác) với tham gia chéo (cùng cá nhân/tổ chức đồng thời là cổ đông lớn ở nhiều ngân hàng).

Hành vi dùng tài sản thế chấp không đúng mục đích cam kết trong hợp đồng tín dụng, ngân hàng có quyền yêu cầu xử lý tài sản bảo đảm.

Vi phạm hợp đồng tín dụng khi khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích đã cam kết, có thể bị ngân hàng chấm dứt cho vay và yêu cầu trả nợ trước hạn.