Thuật ngữ: Pháp lý

Việc chuyển nhượng tài sản bảo đảm cho bên thứ ba để xử lý nợ xấu, thường thông qua hợp đồng mua bán nợ hoặc đấu giá theo quy trình pháp luật.

Quy trình ngân hàng bán tài sản bảo đảm để thu hồi nợ theo quy định pháp luật dân sự và thỏa thuận hợp đồng bảo đảm.

Việc chuyển giao tài sản bảo đảm thành tiền để thanh toán nghĩa vụ nợ theo quy trình pháp luật dân sự 2015.

Trình tự pháp lý bắt buộc khi xử lý tài sản bảo đảm, bao gồm thông báo, định giá, bán đấu giá hoặc do ngân hàng nhận tài sản để thay thế nghĩa vụ trả nợ.

Là thủ tục ngân hàng xử lý tài sản bảo đảm khi khoản nợ xấu được xác định rõ ràng và người vay đồng ý, không cần phải qua tòa án. Căn cứ pháp lý tại Nghị quyết 42/2017/QH14 cho phép xử lý nhanh chóng, giảm thiểu chi phí tố tụng.

Phân biệt giữa thanh lý (do ngân hàng tự thực hiện theo thỏa thuận) với bán đấu giá (qua tổ chức đấu giá chuyên nghiệp) khi xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ.

Quá trình Tòa án và Tổ quản lý tài sản bán tài sản của doanh nghiệp mất khả năng thanh toán để phân chia cho các chủ nợ theo thứ tự ưu tiên pháp lý.

Thanh lý tài sản doanh nghiệp thế chấp ngân hàng phải tuân thủ trình tự pháp lý theo Luật Phá sản 2014 hoặc Bộ luật Dân sự khi xử lý tài sản bảo đảm.

Quy trình thanh lý tài sản của ngân hàng trong quá trình giải quyết phá sản để thanh toán cho các chủ nợ theo thứ tự ưu tiên pháp luật quy định.

Việc ngân hàng chấm dứt hợp đồng tín dụng trước thời hạn và thanh lý tài sản khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng theo điều khoản phạt vi phạm.

Hệ thống văn bản pháp luật điều chỉnh hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, bao gồm chuyển khoản, thẻ và ví điện tử.

Các hình thức thanh toán qua ngân hàng như chuyển khoản, thẻ, ví điện tử được khuyến khích theo Luật Các tổ chức tín dụng và Nghị định về thanh toán không dùng tiền mặt.

Hệ thống quy định pháp luật về lãi suất, phí phạt và quyền của ngân hàng khi chủ thẻ không thanh toán đúng hạn theo Thông tư 18/2014/TT-NHNN.

Thanh toán quốc tế pháp lý là hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới tuân thủ pháp luật Việt Nam về ngoại hối và công ước quốc tế như UNCITRAL.

Quy chế và pháp luật điều chỉnh giao dịch thanh toán quốc tế, đặc biệt thư tín dụng L/C theo Quy tắc UCP 600 của Phòng Thương mại Quốc tế (ICC).

Ngân hàng chi trả số dư cho người thừa kế hoặc người được chỉ định theo giấy tờ pháp lý: di chúc, khai nhận thừa kế, xác nhận tư pháp.

Người gửi tiền được tổ chức bảo hiểm tiền gửi chi trả tối đa theo mức quy định hiện hành trước khi phân chia tài sản cho các chủ nợ khác.

Thứ tự ưu tiên thanh toán tiền gửi khách hàng khi ngân hàng bị phá sản theo quy định Luật Phá sản và Luật Bảo hiểm tiền gửi.

Quyền của bên vay trả toàn bộ hoặc một phần nợ trước hạn đã thỏa thuận, kèm theo nghĩa vụ thông báo trước và có thể phải trả phí phạt theo hợp đồng.

Quyền của khách hàng được tất toán toàn bộ dư nợ trước thời hạn ghi trong hợp đồng tín dụng, có thể kèm phí phạt theo thỏa thuận.

Người vay có quyền thanh toán khoản vay trước hạn nhưng phải thông báo bằng văn bản cho ngân hàng trước ít nhất 5 ngày làm việc theo Điều 295 Bộ luật Dân sự 2015.

Quyền của khách hàng được trả nợ trước hạn đã thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng, tuân thủ các quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Hoạt động thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng theo Luật NHNN 2010 và Pháp lệnh Giám sát ngân hàng.

Hoạt động kiểm tra tuân thủ pháp luật của các ngân hàng do Cơ quan Thanh tra giám sát NHNN thực hiện định kỳ và đột xuất.

Hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với các tổ chức tín dụng về tuân thủ pháp luật và an toàn hoạt động.

NHNN thực hiện thanh tra chuyên đề tập trung vào một lĩnh vực cụ thể như cho vay, tỷ giá, phòng chống rửa tiền theo Luật Thanh tra ngân hàng 2022.

Hoạt động thanh tra định kỳ và đột xuất của NHNN nhằm giám sát việc tuân thủ pháp luật của tổ chức tín dụng trên toàn hệ thống.

Hoạt động của Ngân hàng Nhà nước nhằm kiểm tra việc tuân thủ pháp luật của các tổ chức tín dụng.

Hoạt động kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật của các tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước thực hiện, là công cụ pháp lý quan trọng để đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng.

Hoạt động kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật của các tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước thực hiện nhằm đảm bảo an toàn hệ thống.