Thuật ngữ: Pháp lý

Văn bản thông báo tài sản đã thế chấp cho ngân hàng gửi đến cơ quan đăng ký để tránh giao dịch bảo đảm trùng lặp và bảo vệ quyền ưu tiên.

Văn bản pháp lý mà bên nhận bảo đảm gửi cho bên thứ ba để thông báo về việc tài sản đã được dùng làm bảo đảm nghĩa vụ.

Văn bản chính thức của ngân hàng thông báo cho bên vay về việc vi phạm nghĩa vụ hợp đồng và yêu cầu khắc phục trong thời hạn nhất định.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng thông báo về việc vi phạm nghĩa vụ hợp đồng tín dụng, là cơ sở pháp lý trước khi xử lý nợ.

Văn bản pháp lý ngân hàng gửi khách hàng khi phát hiện vi phạm nghĩa vụ trả nợ, làm căn cứ khởi kiện hoặc xử lý tài sản bảo đảm.

Văn bản ngân hàng gửi bên bảo đảm và bên liên quan trước khi tiến hành xử lý tài sản thế chấp, cầm cố để thu hồi nợ theo quy định pháp luật.

Văn bản chính thức của ngân hàng thông báo cho khách hàng về việc vi phạm nghĩa vụ trả nợ, làm cơ sở pháp lý để áp dụng các biện pháp xử lý tiếp theo.

Văn bản ngân hàng gửi bên bảo đảm thông báo về việc xử lý tài sản thế chấp/cầm cố theo quy trình pháp luật quy định.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng để chấm dứt hợp đồng tín dụng trước thời hạn khi bên vay vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ thanh toán.

Yêu cầu pháp luật ngân hàng công khai minh bạch lãi suất, phí, điều kiện giao dịch và thông tin sản phẩm để khách hàng có đầy đủ cơ sở ra quyết định.

Hành vi khách hàng cung cấp thông tin không trung thực về tài sản, thu nhập hoặc mục đích vay, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 206 Bộ luật Hình sự.

Quy định của NHNN về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng.

Thông tư hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Các TCTD 2024 do Thống đốc NHNN ban hành về cho vay, bảo đảm và quản trị rủi ro.

Thông tư hướng dẫn việc phân loại, trích lập dự phòng rủi ro và xử lý nợ xấu trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Thông tư quy định về cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, là văn bản pháp lý quan trọng nhất điều chỉnh hoạt động tín dụng ngân hàng tại Việt Nam.

Là văn bản hướng dẫn chi tiết của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành để triển khai các Luật, Nghị định trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và hoạt động tổ chức tín dụng.

Văn bản do Thống đốc NHNN ban hành để hướng dẫn thi hành các luật và nghị định về ngân hàng. Thông tư là căn cứ pháp lý trực tiếp cho hoạt động hàng ngày của các tổ chức tín dụng.

Văn bản pháp lý do NHNN ban hành hướng dẫn chi tiết thi hành Luật Các TCTD, ví dụ Thông tư 39/2016/TT-NHNN về cho vay.

Văn bản do Ngân hàng Nhà nước ban hành hướng dẫn chi tiết thi hành các quy định về cấp tín dụng, bảo đảm và xử lý nợ.

Là văn bản dưới luật do NHNN ban hành, hướng dẫn cụ thể các nghiệp vụ cho vay, bảo lãnh, chiết khấu và các hoạt động tín dụng khác.

Văn bản dưới luật do Thống đốc NHNN ban hành hướng dẫn thực hiện pháp luật về hoạt động ngân hàng, có hiệu lực pháp lý ràng buộc các tổ chức tín dụng.

Là văn bản quy phạm pháp luật do Thống đốc NHNN ban hành để hướng dẫn chi tiết thi hành Luật các tổ chức tín dụng và các nghị định liên quan. Thông tư là cơ sở pháp lý trực tiếp cho hoạt động hàng ngày của các ngân hàng thương mại.

Văn bản do Thống đốc NHNN ban hành hướng dẫn thi hành luật và nghị định về hoạt động ngân hàng và tổ chức tín dụng.

Văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành hướng dẫn cụ thể về cơ chế xác định tỷ giá, giao dịch ngoại tệ trong hệ thống ngân hàng và tổ chức tín dụng.

Thư tín dụng L/C là phương tiện thanh toán quốc tế theo UCP 600, trong đó ngân hàng phát hành cam kết thanh toán cho người thụ hưởng khi xuất trình chứng từ phù hợp.

Loại thư tín dụng áp dụng theo UCP 600 và pháp luật Việt Nam được ngân hàng phát hành cam kết thanh toán cho người thụ hưởng.

Thư tín dụng L/C là cam kết thanh toán của ngân hàng phát hành theo Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ UCP 600 của Phòng Thương mại Quốc tế.

L/C là cam kết thanh toán khi có chứng từ phù hợp; bảo lãnh là cam kết trả tiền khi bên được bảo lãnh không thực hiện nghĩa vụ, khác về bản chất pháp lý.

Công cụ bảo lãnh do ngân hàng phát hành, đảm bảo thanh toán cho người thụ hưởng khi xuất trình chứng từ chứng minh vỡ nợ.

L/C bị làm giả hoặc gian dối về nội dung, gây thiệt hại cho các bên; ngân hàng phát hành chịu trách nhiệm theo UCP 600 và pháp luật Việt Nam.