Thuật ngữ: Pháp lý

Vụ án dân sự giữa ngân hàng và khách hàng về nghĩa vụ trả nợ, lãi suất, phí hoặc thực hiện hợp đồng tín dụng, giải quyết tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền.

Tranh chấp về mức lãi suất, phương pháp tính lãi, thời điểm áp dụng, có thể dẫn đến việc tòa án điều chỉnh lãi suất theo quy định pháp luật dân sự.

Tranh chấp về tính hợp pháp của lãi suất cho vay, cách tính lãi trên số dư nợ, lãi quá hạn. Lãi suất phải tuân thủ trần lãi suất do NHNN quy định theo từng thời kỳ.

Tranh chấp phát sinh giữa khách hàng và ngân hàng về mức lãi suất áp dụng, cách tính lãi hoặc điều chỉnh lãi suất.

Tranh chấp về mức lãi suất áp dụng giữa ngân hàng và khách hàng, thường được giải quyết qua thương lượng hoặc tòa án theo quy định Bộ luật Dân sự.

Tranh chấp phát sinh từ giao dịch ngân hàng xuyên biên giới, được giải quyết theo pháp luật Việt Nam và tập quán quốc tế.

Tranh chấp liên quan đến séc được giải quyết theo Bộ luật Dân sự 2015 và Pháp lệnh về séc năm 1959 (vẫn còn hiệu lực một phần). Các bên có thể kiện ngân hàng thanh toán, người ký phát, người thụ hưởng.

Tranh chấp L/C được giải quyết theo UCP 600 và pháp luật quốc gia. Nguyên tắc 'tính độc lập của thư tín dụng' bảo vệ ngân hàng trong giao dịch xuất nhập khẩu.

Tranh chấp về tính hợp lý, hợp lệ của các khoản phí ngân hàng thu so với biểu phí đã công bố và quy định pháp luật.

Tranh chấp pháp lý phát sinh khi có nhiều bên cùng tuyên bố quyền sở hữu đối với tài sản được dùng làm bảo đảm cho khoản vay ngân hàng.

Tranh chấp về thứ tự ưu tiên khi nhiều chủ nợ cùng yêu cầu thanh toán từ tài sản của người nợ. Áp dụng nguyên tắc bảo đảm đã đăng ký có hiệu lực trước.

Tranh chấp phát sinh giữa chủ thẻ và ngân hàng phát hành về giao dịch, phí, lãi suất thẻ được giải quyết qua hòa giải, trọng tài hoặc tòa án theo quy định pháp luật.

Tranh chấp phát sinh liên quan đến quyền sở hữu, số dư, hoặc giao dịch trên tài khoản tiền gửi giữa chủ tài khoản với ngân hàng hoặc bên thứ ba.

Tranh chấp pháp lý về quyền sở hữu, quyền xử lý hoặc giá trị tài sản bảo đảm cho khoản vay ngân hàng giữa các bên liên quan.

Là mâu thuẫn phát sinh giữa tổ chức tín dụng và khách hàng hoặc bên liên quan trong quá trình thực hiện hợp đồng tín dụng. Tranh chấp có thể giải quyết bằng thương lượng, hòa giải, trọng tài hoặc Tòa án nhân dân.

Thủ tục tố tụng dân sự giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo đảm giữa ngân hàng và khách hàng tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền.

Là tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo đảm giữa ngân hàng và khách hàng. Được giải quyết bằng thương lượng, hòa giải, trọng tài hoặc Tòa án nhân dân.

Tranh chấp tín dụng là tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng giữa tổ chức tín dụng và khách hàng, mang tính chất chuyên ngành hơn so với tranh chấp dân sự thông thường.

Tranh chấp phát sinh khi áp dụng tỷ giá khác nhau trong giao dịch ngoại tệ, đặc biệt giữa tỷ giá mua vào, bán ra, tỷ giá NHNN. Tỷ giá á dụng phải theo hợp đồng và công bố của ngân hàng.

Tranh chấp về tỷ giá áp dụng trong giao dịch ngoại tệ, phát sinh chủ yếu từ biến động tỷ giá và cách tính của ngân hàng.

Tranh chấp về mức lãi suất cho vay, lãi quá hạn, lãi suất vượt mức theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015.

Tranh chấp liên quan đến việc áp dụng lãi suất cho vay vượt khung quy định, cách tính lãi trên lãi hay các điều khoản lãi suất không hợp pháp trong hợp đồng tín dụng.

Tranh chấp liên quan đến các loại phí ngân hàng thu ngoài lãi, phải tuân thủ biểu phí công khai theo quy định NHNN.

Tổ chức hoặc cá nhân được chỉ định làm trung gian hòa giải các tranh chấp phát sinh trong hoạt động ngân hàng.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động của công ty fintech, ví điện tử hoạt động trung gian thanh toán theo pháp luật Việt Nam.

Tổ chức hoặc cá nhân đứng ra kết nối các bên trong giao dịch tài chính, chịu sự điều chỉnh của pháp luật về hoạt động trung gian tài chính.

Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam (CIC) hoạt động theo Quyết định 35/2022/QĐ-TTg, lưu trữ và cung cấp thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng.

Cơ quan thuộc Bộ Tư pháp quản lý hệ thống đăng ký thế chấp, bảo đảm bằng tài sản theo Nghị định 22/2020/NĐ-CP, giúp xác định thứ tự ưu tiên khi xử lý tài sản bảo đảm.

Trust ngân hàng là hoạt động ủy thác quản lý tài sản theo pháp luật, trong đó ngân hàng đóng vai trò người được ủy thác hành động vì lợi ích của người thụ hưởng.

Biện pháp pháp lý truy thu các khoản tiền phát sinh từ giao dịch bất hợp pháp trong hoạt động ngân hàng theo quyết định cơ quan có thẩm quyền.