Thuật ngữ: Pháp lý

Việc ngân hàng trích lập quỹ dự phòng để bù đắp tổn thất phát sinh từ rủi ro pháp lý theo quy định tài chính kế toán.

Ngân hàng phải trích lập dự phòng cụ thể theo tỷ lệ 0%, 5%, 20%, 50%, 100% tương ứng với các nhóm nợ 1-5 theo Thông tư 11/2021/TT-NHNN.

Văn bản do cơ quan đăng ký cấp nhằm xác nhận nội dung giao dịch bảo đảm đã được đăng ký, là căn cứ xác định hiệu lực thứ tự ưu tiên.

Phương thức ngân hàng tự động trích tiền từ tài khoản khách hàng theo ủy thác thanh toán, đòi hỏi sự đồng ý trước bằng văn bản theo quy định pháp luật dân sự.

Yêu cầu giám định chữ ký trong hồ sơ tín dụng để xác định tính xác thực phục vụ giải quyết tranh chấp và tố tụng.

Quyền yêu cầu Tòa án hoặc ngân hàng trưng cầu giám định viên định giá lại tài sản bảo đảm khi có tranh chấp hoặc nghi ngờ giá trị tài sản theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015.

Các trường hợp ngân hàng bảo lãnh được miễn trừ nghĩa vụ như hành vi gian lận của bên thụ hưởng hoặc vượt quá thời hạn khiếu nại.

Các trường hợp pháp luật quy định tài sản được miễn trừ khỏi việc xử lý thế chấp tại ngân hàng theo Điều 115 Bộ luật Dân sự 2015.

Các trường hợp ngân hàng được miễn trách nhiệm pháp lý theo quy định pháp luật hoặc thỏa thuận hợp đồng, ví dụ như bất khả kháng hoặc lỗi của khách hàng.

Mức lãi suất cho vay tối đa theo quy định pháp luật, hiện không quá 20%/năm theo Bộ luật Dân sự 2015.

Mức lãi suất tối đa ngân hàng được áp dụng cho vay theo quy định pháp luật, hiện áp dụng Bộ luật Dân sự 2015 và chính sách NHNN theo từng thời kỳ.

Mức lãi suất cho vay tối đa áp dụng cho một số lĩnh vực ưu tiên hoặc theo chính sách điều hành tiền tệ của NHNN.

Mức lãi suất cho vay tối đa mà ngân hàng thương mại được áp dụng đối với một số lĩnh vực ưu tiên, do Ngân hàng Nhà nước quy định theo từng thời kỳ.

Mức lãi suất huy động tối đa do NHNN quy định trong giai đoạn trước đây, đã được bãi bỏ từ năm 2010 theo cơ chế thị trường.

Mức lãi suất huy động vốn tối đa do NHNN quy định áp dụng cho các tổ chức tín dụng nhằm điều tiết thị trường tiền tệ.

Mức lãi suất tối đa ngân hàng được áp dụng theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước, hiện không quy định trần nhưng phải tuân thủ nguyên tắc thỏa thuận.

Mức lãi suất tối đa Ngân hàng Nhà nước quy định theo từng thời kỳ để kiểm soát hoạt động tín dụng, hiện áp dụng với lĩnh vực cụ thể.

Mức lãi suất tiền gửi tối đa mà các tổ chức tín dụng được áp dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong từng thời kỳ.

Thứ tự thanh toán nghĩa vụ nợ khi doanh nghiệp/khách hàng có nhiều chủ nợ cùng yêu cầu thanh toán theo quy định pháp luật phá sản.

Khi ngân hàng biết hoặc phải biết tài sản giao dịch có nguồn gốc bất hợp pháp nhưng vẫn thực hiện giao dịch.

Sự khác biệt giữa chứng từ thực tế xuất trình và điều kiện L/C, có thể dẫn đến từ chối thanh toán theo UCP 600.

Tình trạng giao dịch thanh toán xuyên biên giới bị gián đoạn do lệnh cấm vận, chiến tranh, hay chính sách kiểm soát ngoại hối của quốc gia liên quan.

Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam có thẩm quyền giải quyết tranh chấp giữa ngân hàng và khách hàng hoặc giữa các tổ chức tín dụng theo thỏa thuận trọng tài.

Phương thức giải quyết tranh chấp tín dụng ngoài tòa án thông qua Trung tâm trọng tài như VIAC, SIAC. Phán quyết trọng tài có hiệu lực thi hành tương đương bản án.

Trọng tài ICC (International Chamber of Commerce) là cơ quan trọng tài quốc tế phổ biến nhất cho tranh chấp ngân hàng xuyên biên giới có giá trị lớn.

Phương thức giải quyết tranh chấp bằng trọng tài viện quốc tế như ICC, SIAC, HKIAC trong các giao dịch tín dụng xuyên biên giới.

Giải quyết tranh chấp ngân hàng xuyên biên giới tại các tổ chức trọng tài quốc tế như ICC, SIAC, HKIAC theo luật áp dụng được thỏa thuận.

Sử dụng các tổ chức trọng tài quốc tế như ICC, SIAC để giải quyết tranh chấp phát sinh từ giao dịch ngân hàng xuyên biên giới và cho vay quốc tế.

Các tổ chức trọng tài quốc tế như ICC, SIAC, HKIAC giải quyết tranh chấp tín dụng xuyên biên giới. Áp dụng khi hợp đồng có điều khoản trọng tài quốc tế hợp lệ.

Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (VIAC) giải quyết tranh chấp tín dụng, bảo lãnh ngân hàng thay cho tòa án theo Luật Trọng tài thương mại 2010.