Thuật ngữ: Pháp lý

Quy định về việc dùng tài sản chung của vợ chồng làm bảo đảm hoặc để trả nợ theo nghĩa vụ tín dụng.

Tài sản chưa hình thành tại thời điểm ký hợp đồng bảo đảm nhưng có thể được dùng làm tài sản thế chấp theo quy định tại Điều 323 Bộ luật Dân sự 2015.

Vấn đề pháp lý về việc ngân hàng xử lý các tài sản mã hóa, tiền ảo trong giao dịch tín dụng, theo quy định tại Nghị định 80/2021 và Luật Phòng chống rửa tiền.

Tài sản số dựa trên công nghệ blockchain chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam theo Luật Các TCTD 2024.

Tài sản thuộc sở hữu riêng của vợ hoặc chồng không thuộc trách nhiệm trả nợ tín dụng của người kia theo Luật Hôn nhân.

Quy định pháp lý về tiền ảo, tiền mã hóa và tài sản số trong giao dịch ngân hàng, hiện chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp.

Là tài sản đang có tranh chấp về quyền sở hữu, sử dụng giữa các bên, ngân hàng thường từ chối nhận bảo đảm loại tài sản này.

Thế chấp bằng quyền sở hữu trí tuệ, bản quyền, nhãn hiệu hoặc bằng sáng chế theo quy định pháp luật về tài sản bảo đảm và sở hữu trí tuệ tại Việt Nam.

Là tài sản thay thế tài sản bảo đảm ban đầu khi được ngân hàng chấp thuận bằng văn bản, phải đăng ký biện pháp bảo đảm mới.

So sánh giữa tài sản đảm bảo (theo nghĩa cam kết chung) và tài sản bảo đảm (theo nghĩa chuyên môn pháp lý trong giao dịch bảo đảm). Hai khái niệm có vai trò khác nhau trong quan hệ tín dụng ngân hàng.

Khung pháp lý về cung cấp dịch vụ ngân hàng liên quan đến tiền ảo, tài sản mã hóa theo quy định phòng chống rửa tiền.

Dạng tài sản số bao gồm tiền ảo, token được quy định tại Nghị định 80/2021/NĐ-CP nhưng không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.

Bitcoin, tiền mã hóa và NFT chưa được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, ngân hàng không được phép phục vụ giao dịch.

Quy định về quản lý tiền ảo, tài sản mã hóa trong hoạt động ngân hàng theo Luật Công nghệ tài chính 2025, không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp.

Các quy định pháp lý yêu cầu tổ chức tín dụng phải phòng ngừa, phát hiện và báo cáo các giao dịch có dấu hiệu tài trợ khủng bố.

Hành vi cung cấp, huy động nguồn vốn cho cá nhân, tổ chức khủng bố thông qua ngân hàng, bị trừng trị nghiêm minh theo Luật Phòng chống khủng bố 2013.

Khung pháp lý yêu cầu ngân hàng phát hiện, báo cáo và ngăn chặn giao dịch có dấu hiệu tài trợ cho các tổ chức khủng bố quốc tế và trong nước.

Hành vi sử dụng tài khoản ngân hàng, dịch vụ tài chính để cung cấp hoặc huy động tiền cho hoạt động khủng bố, bị xử lý nghiêm minh theo pháp luật Việt Nam và quốc tế.

Hành vi cung cấp, thu gom hoặc chuyển tiền hỗ trợ tổ chức, cá nhân khủng bố qua tài khoản ngân hàng theo Luật Phòng chống khủng bố.

Hành vi cung cấp, huy động, sử dụng tiền để tài trợ khủng bố qua hệ thống ngân hàng bị xử lý theo Điều 300 BLHS 2015.

Hành vi cung cấp, huy động hoặc sử dụng tiền tài trợ cho cá nhân, tổ chức khủng bố thông qua dịch vụ ngân hàng, bị truy cứu theo Điều 300 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cung cấp, huy động tài chính cho tổ chức, cá nhân khủng bố bị nghiêm cấm theo Luật Phòng chống khủng bố 2013 và Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Quy trình ngân hàng phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các giao dịch có dấu hiệu tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và các nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc.

Khung pháp lý điều chỉnh các hoạt động cho vay, bảo lãnh, tín dụng chứng từ phục vụ xuất nhập khẩu tại Việt Nam.

Nguyên tắc pháp lý theo Điều 110 Luật các tổ chức tín dụng yêu cầu tách bạch tài sản của cổ đông, thành viên góp vốn với tài sản ngân hàng. Cổ đông không có quyền yêu cầu trả lại phần vốn góp khi chưa thanh toán đủ các khoản nợ của ngân hàng.

Nguyên tắc pháp lý yêu cầu ngân hàng phân tách tài sản của khách hàng, tài sản quản lý với tài sản của chính ngân hàng.

Nguyên tắc pháp lý đòi hỏi tài sản của ngân hàng phải được tách biệt với tài sản của cổ đông, khách hàng và giám đốc. Nguyên tắc này bảo vệ quyền lợi người gửi tiền khi ngân hàng lâm vào khó khăn.

Việc tách một ngân hàng thành hai hoặc nhiều ngân hàng độc lập, mỗi bên kế thừa một phần tài sản, nghĩa vụ theo phương án phân chia được duyệt.

Quy trình thay đổi cơ cấu nợ, vốn và quản trị của doanh nghiệp đang gặp khó khăn tài chính, thường do ngân hàng chủ nợ phối hợp thực hiện theo khung pháp lý hiện hành.

Đề án tái cơ cấu hệ thống ngân hàng do Thủ tướng phê duyệt, triển khai theo Quyết định 2548/QĐ-NHNN và các văn bản pháp luật liên quan.