Thuật ngữ: Pháp lý

Tội danh hình sự quy định tại Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015, xử lý cán bộ ngân hàng cho vay trái quy định gây thiệt hại nghiêm trọng cho tổ chức tín dụng.

Tội phạm hình sự quy định tại Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015 đối với người lạm dụng chức vụ quyền hạn cho vay trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng.

Tội phạm quy định tại Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 với hành vi cho vay không đúng quy định gây hậu quả nghiêm trọng, có thể bị phạt tù tới 20 năm.

Cán bộ tín dụng cho vay trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng, bị xử lý theo Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015.

Tội phạm quy định tại Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015, xử lý hành vi cho vay trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng.

Cán bộ ngân hàng cho vay trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng có thể bị truy cứu hình sự theo Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015.

Điều 364 Bộ luật Hình sự 2015 quy định. Người đưa hối lộ cho cán bộ ngân hàng để được cấp tín dụng hoặc ưu đãi trái pháp luật.

Quyền của tổ chức tín dụng từ chối cho vay khi khách hàng không đủ điều kiện hoặc vi phạm quy định pháp luật về an toàn tín dụng.

Quyền của tổ chức tín dụng từ chối cấp tín dụng khi khách hàng không đủ điều kiện theo quy định pháp luật và chính sách nội bộ.

Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng trong việc từ chối cấp tín dụng khi khách hàng không đủ điều kiện, có quyền giải thích lý do nhưng phải tuân thủ quy định về minh bạch.

Ngân hàng có quyền từ chối thực hiện giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu rửa tiền, gian lận hoặc vi phạm quy định.

Hành vi ngân hàng không giải ngân khoản vay đã cam kết khi phát hiện khách hàng vi phạm điều kiện giải ngân trong hợp đồng.

Quyền của ngân hàng từ chối mở tài khoản khi khách hàng không đáp ứng điều kiện hoặc vi phạm quy định phòng chống rửa tiền.

Ngân hàng có quyền từ chối mở tài khoản cho khách hàng không đủ điều kiện hoặc thuộc danh sách cảnh báo theo quy định NHNN.

Người thừa kế có quyền từ chối nhận thừa kế theo thời hạn pháp luật để không phải gánh chịu các khoản nợ tín dụng mà người để lại đã vay tại ngân hàng.

Hành vi ngân hàng từ chối thanh toán hối phiếu do không đủ tiền hoặc vi phạm thương phiếu, làm phát sinh trách nhiệm pháp lý theo luật thương phiếu Việt Nam.

Phương pháp ngân hàng tự ước tính giá trị tài sản bảo đảm làm cơ sở cấp tín dụng, được pháp luật thừa nhận với điều kiện đảm bảo tính độc lập.

Tỷ giá áp dụng khi hạch toán ngoại tệ theo chuẩn mực kế toán Việt Nam và Thông tư của Bộ Tài chính.

Tỷ giá hối đoái pháp lý là tỷ giá do NHNN công bố hoặc ngân hàng thương mại áp dụng theo quy định, làm cơ sở pháp lý cho giao dịch ngoại tệ.

Tỷ giá do ngân hàng áp dụng khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ thanh toán khoản vay ngoại tệ. Có thể cao hơn tỷ giá thị trường tùy điều khoản hợp đồng và quy định pháp luật ngoại hối.

Tỷ lệ phần trăm giữa giá trị khoản vay so với giá trị tài sản bảo đảm, được quy định trong hồ sơ pháp lý nhằm giới hạn rủi ro tín dụng theo quy định của NHNN.

Chỉ số đánh giá mức độ an toàn vốn của ngân hàng theo Hiệp ước Basel II/III, yêu cầu tối thiểu theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN của Việt Nam.

Tỷ lệ vốn tự có trên tài sản có rủi ro, phải đạt tối thiểu 8% theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN và chuẩn Basel III.

Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN là 8%, đảm bảo năng lực chịu đựng rủi ro của tổ chức tín dụng.

Tỷ lệ pháp lý bắt buộc ngân hàng duy trì theo Thông tư 41/2016 và chuẩn Basel II/III, đảm bảo khả năng chịu rủi ro hoạt động.

Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 8% theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN, bao gồm vốn cấp 1 tối thiểu 6% và vốn cấp 2 tối đa 2%, tuân thủ tiêu chuẩn Basel II.

Tỷ lệ vốn tự có trên tài sản có rủi ro theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN phải đạt tối thiểu 8% theo chuẩn Basel II.

Tỷ lệ vốn tự có trên tài sản có rủi ro mà tổ chức tín dụng phải duy trì theo quy định, đảm bảo khả năng chịu đựng rủi ro hoạt động.

Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo Basel II/III và Thông tư 41/2016/TT-NHNN, ngân hàng Việt Nam phải duy trì CAR tối thiểu 8%.

Tỷ lệ vốn tự có trên tài sản có rủi ro mà ngân hàng phải duy trì theo quy định NHNN, đảm bảo an toàn hoạt động theo chuẩn Basel II/III.