Thuật ngữ: Pháp lý

Hành vi của tổ chức tín dụng đầu tư vượt giới hạn pháp luật cho phép, bị xử phạt hành chính và buộc khắc phục theo quy định của NHNN.

Quy trình nhận diện khách hàng bằng video call có hình ảnh đối chiếu với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư theo Điều 12 Nghị định 13/2023/NĐ-CP.

Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp cho tổ chức không phải ngân hàng để cung cấp dịch vụ ví điện tử, theo Thông tư hướng dẫn về trung gian thanh toán.

Tài khoản điện tử do tổ chức được cấp phép cung cấp cho phép lưu giữ, chuyển tiền, thanh toán theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước.

Ví điện tử được cấp phép bởi NHNN theo Thông tư 17/2014/TT-NHNN, có tư cách pháp lý trong thanh toán và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền.

Quy định pháp lý về việc ngân hàng cung cấp dịch vụ ví điện tử, liên kết tài khoản và thanh toán điện tử cho khách hàng.

Giao dịch bảo đảm bị tuyên vô hiệu khi vi phạm hình thức, nội dung hoặc do người xác lập không có quyền theo quy định pháp luật.

Giao dịch dân sự bị tuyên vô hiệu khi vi phạm điều kiện có hiệu lực theo Bộ luật Dân sự, không làm phát sinh quyền và nghĩa vụ.

Giao dịch ngân hàng bị tuyên vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực như giả mạo ý chí, không đúng thẩm quyền, vi phạm pháp luật hoặc đạo đức xã hội.

Hợp đồng bảo đảm bị tuyên vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực, bên nhận bảo đảm mất quyền ưu tiên thanh toán.

Hợp đồng bảo đảm bị tuyên vô hiệu khi người ký thiếu năng lực hành vi, vi phạm điều cấm hoặc không đúng hình thức pháp luật.

Trường hợp hợp đồng thế chấp không có hiệu lực pháp luật do vi phạm điều kiện có hiệu lực theo Bộ luật Dân sự hoặc Luật Đất đai.

Hợp đồng tín dụng bị xác định vô hiệu khi vi phạm điều kiện hình thức, nội dung hoặc do bị lừa dối, đe dọa theo Bộ luật Dân sự.

Hợp đồng tín dụng bị tuyên vô hiệu khi vi phạm điều cấm, trái đạo đức xã hội hoặc không tuân thủ hình thức theo Điều 124 BLDS 2015.

Trường hợp một hoặc một số điều khoản của hợp đồng bảo đảm vi phạm pháp luật hoặc trái đạo đức xã hội nhưng không ảnh hưởng đến toàn bộ hợp đồng thì chỉ phần đó vô hiệu.

Trường hợp chỉ một số điều khoản trong hợp đồng tín dụng vi phạm pháp luật hoặc công đức. Theo Bộ luật Dân sự, phần còn lại của hợp đồng vẫn có hiệu lực trừ khi các bên thỏa thuận khác.

Trường hợp hợp đồng tín dụng vi phạm nghiêm trọng pháp luật, trái đạo đức xã hội hoặc giả tạo. Toàn bộ hợp đồng không có hiệu lực pháp lý từ thời điểm giao kết, các bên phải hoàn trả những gì đã nhận.

Văn bản do ngân hàng phát hành xác nhận cam kết bảo lãnh cho nghĩa vụ dân sự của khách hàng với bên thụ hưởng theo quy định tại Điều 459 Bộ luật Dân sự 2015.

Cam kết đơn phương của cá nhân về việc trả nợ cho tổ chức tín dụng, có giá trị pháp lý như lời thừa nhận nghĩa vụ. Thường dùng khi gia hạn nợ hoặc xác nhận khoản vay.

Cam kết trả nợ được công chứng tại tổ chức hành nghề công chứng, có giá trị pháp lý cao và có thể thi hành án ngay khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ.

Cam kết bằng văn bản của khách hàng về lộ trình, phương thức và thời hạn trả nợ, có giá trị pháp lý làm căn cứ trong tố tụng khi vi phạm.

Văn bản nội bộ của ngân hàng ghi nhận quyết định phê duyệt cấp tín dụng, là cơ sở pháp lý để ký kết hợp đồng tín dụng và giải ngân.

Văn bản đồng ý của vợ/chồng hoặc đồng sở hữu về việc dùng tài sản chung để thế chấp, cầm cố cho khoản vay ngân hàng.

Văn bản bắt buộc theo Điều 58 Luật Hôn nhân gia đình 2014 khi tài sản chung vợ chồng được dùng làm bảo đảm khoản vay của một bên.

Văn bản chính thức của ngân hàng gửi khách hàng thông báo chấp thuận cấp tín dụng với các điều kiện và điều khoản cụ thể.

Văn bản ngân hàng gửi khách hàng thông báo chấp thuận cấp tín dụng với các điều kiện và điều khoản cụ thể.

Tài liệu pháp lý do bên bảo đảm ký xác nhận đồng ý cho bên nhận bảo đảm xử lý tài sản khi xảy ra sự kiện vi phạm, giúp đẩy nhanh quá trình thu hồi nợ.

Phụ lục gia hạn thời hạn trả nợ giữa ngân hàng và khách hàng, có giá trị thay đổi nghĩa vụ thanh toán nhưng có thể ảnh hưởng đến quyền của bên bảo đảm.

Quyết định của cơ quan có thẩm quyền gửi ngân hàng để chấm dứt việc phong tỏa tài khoản khi không còn căn cứ hoặc nghĩa vụ đã được thực hiện.

Hệ thống văn bản quy phạm pháp luật do Quốc hội, Chính phủ, NHNN ban hành để điều chỉnh hoạt động ngân hàng và các tổ chức tín dụng tại Việt Nam.