Thuật ngữ: Pháp lý

Theo Quyết định 33/2007/QĐ-NHNN, tổ chức tín dụng được ủy thác cho vay với khách hàng theo quy định pháp luật.

Khuôn khổ pháp lý điều chỉnh hoạt động ủy thác của ngân hàng theo Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn liên quan.

Hình thức ủy thác cho bên thứ ba quản lý tài sản bảo đảm khoản vay theo hợp đồng ủy thác có công chứng.

Cơ chế yêu cầu nước ngoài hỗ trợ tư pháp trong thu thập chứng cứ, xử lý tài sản liên quan tranh chấp ngân hàng xuyên biên giới.

Ngân hàng ủy thác cho tổ chức có chức năng xử lý tài sản bảo đảm theo hợp đồng ủy thác phù hợp quy định pháp luật dân sự.

Hình thức ngân hàng ủy thác cho bên thứ ba thu hồi khoản nợ theo hợp đồng ủy thác tuân thủ Bộ luật Dân sự 2015.

Ngân hàng ủy thác cho doanh nghiệp/cá nhân có đủ điều kiện pháp luật để thực hiện việc đòi nợ thay mặt tuân thủ Nghị định 17/2022/NĐ-CP.

Là hợp đồng theo đó ngân hàng nhận ủy thác quản lý vốn đầu tư cho khách hàng, phải tuân thủ quy định tại Thông tư 21/2012/TT-NHNN về quản lý tài sản ủy thác.

Hợp đồng ủy thác đầu tư giữa khách hàng và ngân hàng, điều chỉnh bởi Luật Kinh doanh chứng khoán và quy định NHNN về ngân hàng giám sát.

Ủy thác đầu tư pháp lý là quan hệ hợp đồng theo Bộ luật Dân sự, trong đó bên ủy thác ủy quyền cho ngân hàng thực hiện giao dịch đầu tư theo điều kiện đã thỏa thuận.

Hoạt động ngân hàng nhận ủy thác đầu tư vốn cho khách hàng theo hợp đồng ủy thác, phải đăng ký nghiệp vụ và tuân thủ quy định tại Thông tư 17/2019/TT-NHNN.