Thuật ngữ: Pháp lý

Các điều kiện tiên quyết để khách hàng hoặc ngân hàng khởi kiện tranh chấp liên quan đến hợp đồng tín dụng ra tòa án.

Các điều kiện cần thiết để ngân hàng khởi kiện khách hàng vỡ nợ gồm có khoản nợ quá hạn, giấy tờ chứng minh nghĩa vụ và áp dụng biện pháp trước đó.

Nghĩa vụ khách hàng phải thực hiện sau khi giải ngân, ví dụ nộp báo cáo tài chính định kỳ hoặc duy trì tỷ lệ bảo đảm.

Các trường hợp bên bảo lãnh được miễn trách nhiệm: bên thụ hưởng không yêu cầu trong thời hạn, nghĩa vụ chính chấm dứt, hoặc bất khả kháng.

Các trường hợp ngân hàng bảo lãnh được miễn trách nhiệm khi bên bảo lãnh từ chối thực hiện nghĩa vụ, thay đổi nội dung hợp đồng chính mà không có chấp thuận bằng văn bản.

Các trường hợp pháp luật quy định ngân hàng được miễn trách nhiệm như sự kiện bất khả kháng, lỗi của bên thứ ba hoặc khách hàng tự gây thiệt hại.

Các trường hợp ngân hàng được miễn trách nhiệm bồi thường thiệt hại khi xảy ra sự cố do bất khả kháng, lỗi của khách hàng hoặc theo quy định pháp luật.

Các trường hợp ngân hàng được miễn trách nhiệm pháp lý bao gồm thiên tai, chiến tranh, lỗi của khách hàng hoặc bên thứ ba, hoặc tuân thủ quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Các trường hợp ngân hàng được miễn trách nhiệm khi không thể thi hành án vì lý do khách quan hoặc do lỗi của cơ quan thi hành án.

Các điều khoản loại trừ trách nhiệm ngân hàng khi xảy ra sự kiện bất khả kháng theo thỏa thuận hợp đồng.

Các trường hợp ngân hàng không phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định pháp luật như bất khả kháng, sự kiện không lường trước được.

Các nghĩa vụ pháp lý mà khách hàng phải thực hiện sau khi nhận giải ngân, vi phạm có thể dẫn đến chấm dứt trước hạn hoặc phạt theo hợp đồng tín dụng.

Yêu cầu pháp lý về vốn điều lệ tối thiểu (3.000 tỷ VND), cổ đông sáng lập, phương án kinh doanh khả thi và Đề án thành lập được NHNN chấp thuận theo Luật Các TCTD 2024.

Các điều kiện pháp lý và thực tế mà khách hàng phải đáp ứng trước khi ngân hàng giải ngân khoản vay, thường bao gồm hoàn tất bảo đảm, giấy phép, hợp đồng mua bán.

Các điều kiện mà bên vay phải đáp ứng trước khi ngân hàng có nghĩa vụ giải ngân khoản vay theo hợp đồng tín dụng.

Các điều kiện pháp lý phải được đáp ứng để nghĩa vụ bảo lãnh ngân hàng chính thức phát sinh theo hợp đồng bảo lãnh.

Các điều kiện mà bên được bảo lãnh phải đáp ứng trước khi yêu cầu ngân hàng thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh, có tính ràng buộc pháp lý cao.

Các điều kiện phải hoàn thành trước khi ngân hàng có nghĩa vụ giải ngân hoặc phát hành bảo lãnh theo hợp đồng tín dụng.

Các điều kiện pháp lý mà bên vay phải đáp ứng trước khi ngân hàng giải ngân, như cấp giấy phép xây dựng hoặc đăng ký bảo đảm.

Là các điều kiện mà bên vay phải đáp ứng trước khi ngân hàng có nghĩa vụ giải ngân, ví dụ cấp giấy phép, hoàn tất thế chấp, hoặc cung cấp bảo lãnh.

Các điều kiện pháp lý phải được đáp ứng trước khi ngân hàng thực hiện giải ngân theo hợp đồng tín dụng, thường gồm giấy phép kinh doanh và bảo hiểm.

Là các trường hợp hợp đồng bảo đảm bị tuyên vô hiệu theo Điều 408 Bộ luật Dân sự, bao gồm giao dịch dân sự vi phạm điều cấm, trái pháp luật, giả tạo.

Các trường hợp khiến hợp đồng tín dụng vô hiệu theo Bộ luật Dân sự như vi phạm điều cấm, giả tạo, không đủ năng lực hành vi.

Các điều kiện pháp lý mà khách hàng phải đáp ứng khi yêu cầu đóng tài khoản, bao gồm thanh toán hết dư nợ, phí, hoàn tất nghĩa vụ thuế và không nằm trong diện bị phong tỏa.

Các ưu đãi về lãi suất, thời hạn vay và tài sản bảo đảm mà ngân hàng áp dụng cho khách hàng thuộc đối tượng chính sách theo quy định pháp luật.

Chính sách ưu đãi về lãi suất, thời hạn trong xử lý nợ xấu theo Nghị quyết 42/NQ-QH14 nhằm khuyến khích khách hàng tự nguyện trả nợ.

Văn bản quy định tổ chức, hoạt động, quản trị ngân hàng, được Đại hội đồng cổ đông thông qua và đăng ký tại Ngân hàng Nhà nước theo quy định pháp luật.

Văn bản quy định tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại do NHNN phê chuẩn theo Luật Các TCTD 2024.

Văn bản quy định tổ chức, quản lý, hoạt động của ngân hàng do Đại hội đồng cổ đông thông qua và phải được NHNN chấp thuận.

Văn bản nội bộ quy định tên, địa chỉ, vốn điều lệ, ngành nghề, cơ cấu quản trị và các nguyên tắc hoạt động của tổ chức tín dụng, có giá trị pháp lý nội bộ.