Thuật ngữ: Pháp lý

Quy trình xác minh sai phạm của cán bộ ngân hàng do đơn vị kiểm toán nội bộ thực hiện theo quy chế quản trị nội bộ và pháp luật.

Cơ quan Công an, Viện Kiểm sát điều tra các vụ án liên quan đến tín dụng ngân hàng như lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Đoàn kiểm tra gồm nhiều cơ quan nhà nước phối hợp thanh tra hoạt động ngân hàng trong các trường hợp phức tạp.

Nhóm thanh tra được thành lập bởi nhiều cơ quan nhà nước cùng phối hợp kiểm tra việc chấp hành pháp luật tại tổ chức tín dụng.

Sử dụng tài khoản ngân hàng để thanh toán cược, giao dịch cá độ bất hợp pháp, vi phạm Nghị định 137/2020 về đánh bạc.

Quy trình kiểm tra, đánh giá tính hợp pháp của dự án đầu tư trước khi ngân hàng quyết định cấp tín dụng.

Quy trình thẩm tra tính hợp pháp của dự án, pháp lý chủ đầu tư trước khi ngân hàng quyết định cho vay.

Bước pháp lý bắt buộc trong quy trình cấp tín dụng nhằm phát hiện rủi ro pháp lý, gian lận và vi phạm quy định của NHNN.

Quy trình rà soát tính hợp pháp của tài sản, quyền sở hữu, quyền sử dụng và các tranh chấp pháp lý liên quan trước khi nhận bảo đảm.

Quy trình pháp chế ngân hàng phân tích tình trạng pháp lý của khách hàng trước khi cấp tín dụng, bao gồm tranh chấp, nợ xấu, lịch sử kiện tụng.

Quy trình phân tích các yếu tố pháp lý ảnh hưởng đến khoản vay như tư cách pháp lý khách hàng, tình trạng tài sản bảo đảm, khả năng tranh chấp. Đánh giá chính xác giúp ngân hàng đưa ra quyết định cấp tín dụng an toàn.

Quy trình phân tích các yếu tố pháp lý ảnh hưởng đến khả năng thu hồi nợ và hiệu lực của tài sản bảo đảm trước khi giải ngân.

Hoạt động của bộ phận pháp chế nhằm đánh giá việc tuân thủ quy định pháp luật và quy chế nội bộ tại các chi nhánh ngân hàng.

Quy trình kiểm tra, đánh giá việc tuân thủ quy định pháp luật và nội quy ngân hàng, do bộ phận kiểm toán nội bộ hoặc đơn vị độc lập thực hiện định kỳ.

Quy trình ngân hàng tự đánh giá việc tuân thủ quy định pháp luật và nội quy nội bộ, là cơ sở cho hoạt động kiểm toán tuân thủ định kỳ.

Quy trình phân tích ảnh hưởng của văn bản pháp luật mới đến hoạt động ngân hàng, giúp kịp thời điều chỉnh quy trình nội bộ.

Thời điểm kết thúc hợp đồng tín dụng khi khách hàng phải hoàn trả toàn bộ gốc và lãi vay theo thỏa thuận ban đầu.

Thời điểm đến hạn thanh toán khoản vay theo hợp đồng tín dụng, kích hoạt nghĩa vụ trả nợ gốc và lãi của khách hàng theo quy định pháp luật.

Đáo hạn pháp lý khoản vay là thời điểm bên vay phải hoàn trả toàn bộ gốc và lãi theo hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Đáo hạn là kết thúc thời hạn vay, yêu cầu trả toàn bộ gốc và lãi; gia hạn là kéo dài thời hạn vay sang kỳ mới, cần điều chỉnh hợp đồng.

Biện pháp chế tài NHNN áp dụng khi người quản lý ngân hàng vi phạm nghiêm trọng pháp luật về tiền tệ, ngân hàng hoặc đạo đức nghề nghiệp.

Biện pháp tạm dừng giao dịch ngân hàng khi có yêu cầu của cơ quan tố tụng hoặc phát hiện vi phạm nghiêm trọng các quy định phòng chống gian lận.

Ngân hàng đình chỉ giao dịch tài khoản khi phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Thời gian đình chỉ tùy thuộc vào mục đích xử lý.

Biện pháp pháp lý buộc ngân hàng tạm khóa tài khoản khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc phát hiện giao dịch đáng ngờ.

Quyết định của Tòa án tạm dừng giải quyết vụ án tranh chấp ngân hàng khi chờ kết quả giám định, định giá hoặc vụ án khác có liên quan.

Quyết định của tòa án tạm dừng giải quyết vụ án tín dụng khi có căn cứ pháp lý theo Bộ luật Tố tụng dân sự.

Là quyết định của Tòa án chấm dứt việc giải quyết vụ án tín dụng khi có căn cứ theo Điều 217 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015. Các căn cứ bao gồm nguyên đơn rút đơn, đương sự đã thỏa thuận hòa giải hoặc người khởi kiện chết không có người thừa kế.

Tòa án đình chỉ vụ án khi nguyên đơn rút đơn, đương sự chết không có người kế thừa hoặc mất tích theo quy định tố tụng.

Tòa án đình chỉ vụ án khi thuộc một trong các trường hợp quy định tại Bộ luật Tố tụng dân sự 2015.

Tòa án đình chỉ giải quyết vụ án khi có căn cứ pháp luật như đương sự chết, mất tích hoặc doanh nghiệp bị phá sản.