Thuật ngữ: Pháp lý

Giao dịch chuyển nhượng khoản nợ có kèm theo tài sản bảo đảm, đòi hỏi tuân thủ thủ tục thông báo, đăng ký thay đổi bên nhận bảo đảm theo pháp luật.

Quy định pháp lý về điều kiện, hình thức và hiệu lực của việc chuyển nhượng khoản nợ giữa ngân hàng với bên thứ ba theo Bộ luật Dân sự 2015.

Là hình thức chuyển nhượng khoản nợ xấu cho VAMC hoặc tổ chức mua bán nợ theo cơ chế đặc thù tại Nghị quyết 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu.

Việc bên nhận bảo đảm chuyển giao quyền đòi nợ có bảo đảm cho bên thứ ba theo quy định tại Điều 311 Bộ luật Dân sự.

Việc ngân hàng chuyển nhượng quyền yêu cầu bồi thường thiệt hại của mình cho bên thứ ba theo quy định tại Điều 307 BLDS 2015.

Ngân hàng được nhận chuyển quyền yêu cầu bồi thường từ hợp đồng bảo hiểm của khách hàng để bảo đảm khoản vay.

Ngân hàng chuyển nhượng quyền đòi nợ của mình cho bên thứ ba theo quy định tại Điều 313 Bộ luật Dân sự 2015.

Chuyển nhượng quyền yêu cầu thanh toán là thỏa thuận pháp lý để bên có quyền đòi nợ chuyển giao quyền đó cho bên thứ ba, phổ biến trong các giao dịch tín dụng và thương mại tại Việt Nam.

Bên nhận chuyển nhượng có quyền thay thế ngân hàng yêu cầu cơ quan thi hành án dân sự thực hiện phán quyết tòa án liên quan đến khoản nợ.

Giao dịch pháp lý chuyển giao quyền đòi nợ từ chủ nợ cũ sang chủ nợ mới, phổ biến trong hoạt động mua bán nợ và chuyển nhượng khoản vay.

Giao dịch pháp lý chuyển giao quyền đòi nợ từ tổ chức tín dụng này sang tổ chức tín dụng khác, phổ biến trong hoạt động mua bán nợ.

Việc ngân hàng chuyển nhượng quyền đòi nợ cho bên thứ ba thông qua hợp đồng hợp pháp, tuân thủ quy định về chuyển nhượng quyền yêu cầu theo Bộ luật Dân sự.

Bên nhận nợ có quyền chuyển giao quyền đòi nợ cho bên thứ ba theo Điều 309 Bộ luật Dân sự, kèm thông báo bằng văn bản cho người nợ.

Ngân hàng chuyển nhượng quyền đòi nợ cho bên thứ ba theo Điều 315 Bộ luật Dân sự 2015 và các quy định về mua bán nợ tại Việt Nam.

Bên bảo đảm có quyền chuyển nhượng tài sản thế chấp cho bên thứ ba với điều kiện bên nhận bảo đảm đồng ý và nghĩa vụ nợ vẫn được đảm bảo.

Khi khoản vay quá hạn từ 1 ngày trở lên, ngân hàng phải chuyển sang nhóm nợ quá hạn và trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.

Quy trình ngân hàng chuyển khoản vay sang nhóm nợ quá hạn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về phân loại nợ.

Nghiệp vụ hạch toán chuyển khoản nợ sang nhóm nợ quá hạn khi đến hạn thanh toán nhưng khách hàng không trả được, theo quy định pháp luật.

Giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng nhằm mục đích trốn thuế, rửa tiền hoặc vi phạm quy định quản lý ngoại hối.

Khi chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng, người chuyển có quyền yêu cầu hoàn trả theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 và ngân hàng có nghĩa vụ hỗ trợ truy vết, phong tỏa tài khoản nhận nhầm.

Giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài phải tuân thủ Pháp lệnh Ngoại hối 2005, quy định về mục đích chuyển tiền và hạn mức theo quy định của NHNN.

Các quy định pháp lý về điều kiện, hạn mức và thủ tục chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài do NHNN ban hành.

Trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản được giải quyết theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 và thỏa thuận giữa các bên.

Chuyển tiền xuyên biên giới pháp lý là hoạt động chuyển vốn giữa các quốc gia phải tuân thủ pháp luật phòng chống rửa tiền, tuân thủ thuế và quy định ngoại hối.

Việc ngân hàng chuyển từ loại hình này sang loại hình khác (ví dụ: công ty tài chính sang ngân hàng) phải tuân thủ trình tự pháp luật và NHNN phê duyệt.

Việc thay đổi giấy phép từ công ty tài chính sang ngân hàng thương mại hoặc ngược lại, phải được NHNN chấp thuận theo Luật TCTD 2024.

Việc thay đổi loại hình tổ chức tín dụng như từ công ty tài chính sang ngân hàng hoặc ngược lại, tuân theo điều kiện pháp lý nghiêm ngặt.

Việc thay đổi loại hình tổ chức tín dụng (từ công ty tài chính sang ngân hàng, từ ngân hàng TNHH sang ngân hàng cổ phần) theo quy định pháp luật.

Việc chuyển đổi từ công ty tài chính, cho thuê tài chính sang ngân hàng hoặc ngược lại theo quy định pháp luật và NHNN.

Phương thức cơ cấu lại khoản vay bằng cách chuyển một phần hoặc toàn bộ nợ gốc thành vốn cổ phần tại doanh nghiệp, phải tuân thủ quy định NHNN và pháp luật chứng khoán.