Thuật ngữ: Pháp lý

Là tổ chức được ngân hàng ủy quyền nhận tiền gửi từ khách hàng theo quy định tại Luật Tổ chức tín dụng và Thông tư hướng dẫn của NHNN về hoạt động đại lý.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền bằng hợp đồng để thực hiện việc thu hồi, xử lý nợ xấu theo quy định pháp luật về đòi nợ và xử lý tài sản bảo đảm.

Đại lý nhận ủy thác là tổ chức được ngân hàng ủy quyền quản lý tài sản bảo đảm, phát hành chứng khoán hoặc thực hiện nghĩa vụ pháp lý theo hợp đồng.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định pháp luật, chịu trách nhiệm trong phạm vi ủy quyền.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền đòi nợ phải tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động đòi nợ.

Doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê phải đăng ký thành lập hợp pháp, không được đe dọa, xúc phạm và phải tuân thủ quy định tại Nghị định 21/2020/NĐ-CP.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số hoạt động pháp lý nhất định theo hợp đồng ủy thác.

Là đạo luật cải cách tài chính Mỹ 2010, tăng cường giám sát rủi ro hệ thống và bảo vệ người tiêu dùng tài chính tại các ngân hàng có hoạt động xuyên biên giới.

Đạo luật Mỹ về bảo mật thông tin tài chính, yêu cầu các tổ chức tài chính bảo vệ thông tin cá nhân khách hàng và thông báo về chính sách chia sẻ dữ liệu.

Là đạo luật Mỹ quy định về quản trị doanh nghiệp và báo cáo tài chính, áp dụng cho các ngân hàng niêm yết tại Mỹ và chi nhánh tại Việt Nam.

Luật các tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2017) là văn bản pháp lý cao nhất điều chỉnh hoạt động của các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng tại Việt Nam.

Là các quy định nội bộ và thỏa thuận liên ngân hàng Việt Nam với IRS Hoa Kỳ để xác minh, báo cáo tài khoản của công dân Mỹ nhằm tuân thủ Đạo luật Tuân thủ Thuế Mỹ.

Yêu cầu ngân hàng Việt Nam báo cáo tài khoản của công dân Mỹ theo Hiệp định liên chính phủ Việt-Mỹ và quy định FATCA của Hoa Kỳ.

Hệ thống chuẩn mực đạo đức bắt buộc cán bộ ngân hàng tuân thủ, được quy định trong các quy chế nội bộ và Thông tư hướng dẫn của NHNN Việt Nam.

Bộ quy tắc ứng xử và chuẩn mực đạo đức mà nhân viên tín dụng ngân hàng phải tuân thủ khi thẩm định cho vay. Vi phạm đạo đức nghề nghiệp có thể bị kỷ luật hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hệ thống chuẩn mực hành vi do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và cơ quan quản lý ban hành, yêu cầu cán bộ ngân hàng tuân thủ trong hành nghề.

Là hệ thống quy tắc ứng xử, chuẩn mực đạo đức mà cán bộ ngân hàng phải tuân thủ theo quy định pháp luật và quy chế nội bộ.

Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và quy tắc ứng xử của người hành nghề trong lĩnh vực ngân hàng theo Luật các TCTD.

Là hệ thống chuẩn mực hành vi ứng xử của cán bộ nhân viên ngân hàng được quy định trong Luật Tổ chức tín dụng và các quy chế nội bộ, có tính bắt buộc tuân thủ.

Chuẩn mực ứng xử, nguyên tắc trung thực, bảo mật và trách nhiệm mà người hành nghề ngân hàng phải tuân thủ.

Hệ thống chuẩn mực đạo đức theo Quyết định 149/2005/QĐ-NHNN và Quy tắc đạo đức nghề nghiệp do NHNN ban hành cho cán bộ ngân hàng.

Bộ quy tắc ứng xử, tiêu chuẩn hành nghề dành cho cán bộ pháp chế tại ngân hàng. Vi phạm có thể dẫn đến kỷ luật và trách nhiệm pháp lý theo Quy chế nội bộ.

Bộ quy tắc ứng xử và chuẩn mực đạo đức mà nhân viên tín dụng phải tuân thủ trong quá trình thẩm định và phê duyệt khoản vay.

Bộ quy tắc ứng xử, đạo đức nghề nghiệp cán bộ ngân hàng do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành, kết hợp quy định pháp luật về phòng chống tham nhũng.

Bộ quy tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp áp dụng cho cán bộ ngân hàng theo quy định pháp luật và nội quy ngành.

Nguyên tắc pháp lý xác định tài sản thế chấp được ưu tiên thanh toán cho nghĩa vụ tín dụng trước các nghĩa vụ khác theo thứ tự đăng ký giao dịch bảo đảm.

Phương thức xử lý nợ xấu thông qua bán đấu giá khoản nợ cho nhà đầu tư theo quy định tại Nghị quyết 42/2017/QH14 và các văn bản hướng dẫn.

Hình thức bán đấu giá tài sản qua nền tảng điện tử do tổ chức đấu giá tài sản thực hiện, được quy định tại Luật Đấu giá tài sản 2016.

Quy trình bán đấu giá tài sản bảo đảm theo Luật Đấu giá tài sản 2016 và các quy định pháp luật liên quan.

Thủ tục bán đấu giá tài sản thế chấp theo phán quyết của Tòa án để thanh toán khoản nợ tín dụng trong quá trình thi hành án dân sự.