Thuật ngữ: Pháp lý

Các biện pháp trừng phạt quốc tế có thể ảnh hưởng đến quyền tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu của ngân hàng Việt Nam và khách hàng liên quan.

Biện pháp ngăn chặn người nợ có dấu hiệu trốn nợ ra nước ngoài do cơ quan thi hành án dân sự hoặc cơ quan tố tụng áp dụng theo quy định pháp luật.

Thủ tục pháp lý ngân hàng cấp giấy chứng nhận cầm cố tài sản cho khách hàng sau khi hoàn tất giao dịch bảo đảm.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Giấy phép thành lập ngân hàng thương mại do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp sau khi đáp ứng đủ điều kiện về vốn, nhân sự và phương án kinh doanh.

Quy trình pháp lý cấp lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất sau khi xóa đăng ký thế chấp cũ để chuyển sang ngân hàng mới.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sau khi đáp ứng đầy đủ điều kiện theo Luật Các TCTD.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng, công ty tài chính theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 với điều kiện chặt chẽ.

Giao dịch cho vay giữa ngân hàng với cổ đông, thành viên HĐQT, người quản lý và người thân của họ, chịu giới hạn pháp lý chặt chẽ.

Quy định pháp lý giới hạn mức cấp tín dụng cho người có liên quan đến tổ chức tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro tập trung.

Quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN về giới hạn, điều kiện cho vay đối với người có liên quan của tổ chức tín dụng.

Cấp tín dụng không có bảo đảm là hình thức cho vay dựa hoàn toàn vào uy tín và năng lực trả nợ của khách hàng, chịu rủi ro pháp lý cao hơn so với cho vay có tài sản bảo đảm.

Là khoản cấp tín dụng mà ngân hàng không yêu cầu tài sản bảo đảm, thường áp dụng cho khách hàng có uy tín tín dụng cao và xếp hạng tín nhiệm tốt.

Hình thức cho vay không yêu cầu tài sản bảo đảm, được điều chỉnh bởi các quy định về giới hạn tín dụng, thẩm định khách hàng và dự phòng rủi ro theo NHNN.

Hình thức cho vay tín chấp dựa trên uy tín và năng lực tài chính của khách hàng, không yêu cầu tài sản bảo đảm theo quy định tại Thông tư hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.

Hình thức cấp tín dụng không yêu cầu tài sản bảo đảm, được điều chỉnh bởi các quy định pháp luật về giới hạn và điều kiện cho vay tín chấp.

Phân biệt giữa việc ngân hàng ký kết hợp đồng cấp tín dụng trên phương diện pháp lý và việc giải ngân thực tế cho khách hàng trong nghiệp vụ cho vay.

Là hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng được điều chỉnh bởi Luật các Tổ chức tín dụng 2024 và các văn bản hướng dẫn thi hành.

Việc ngân hàng xem xét cấp tín dụng dựa trên hiệu lực pháp lý của hồ sơ pháp lý do khách hàng cung cấp theo đúng quy định.

Việc ngân hàng cấp tín dụng cho khách hàng dựa trên hạn mức đã được thẩm định và thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng theo khung pháp lý hiện hành.

Hành vi cấp tín dụng vượt quá tỷ lệ an toàn, giới hạn một khách hàng hoặc nhóm khách hàng theo quy định pháp luật ngân hàng.

Hành vi ngân hàng cho vay không tuân thủ quy định pháp luật như vượt hạn mức, cho vay đối tượng cấm hoặc không đủ điều kiện.

Phân biệt giữa hoạt động cấp tín dụng (bao gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu) và hoạt động cho vay đơn thuần dưới góc độ pháp lý ngân hàng Việt Nam.

Cấp tín dụng là nghiệp vụ ngân hàng chịu sự điều chỉnh của Luật Các TCTD, trong khi cấp vốn có thể chỉ là góp vốn đầu tư chịu sự điều chỉnh của Luật Doanh nghiệp.

Hành vi ngân hàng cấp tín dụng vượt quá giới hạn cho vay tối đa theo quy định tại Thông tư của NHNN, có thể bị xử phạt hành chính.

Cấp tín dụng vượt giới hạn cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan là vi phạm pháp luật ngân hàng, có thể bị xử phạt hành chính.

Hành vi cấp tín dụng của ngân hàng vượt quá giới hạn dư nợ, tỷ lệ an toàn do Ngân hàng Nhà nước quy định, có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hành vi ngân hàng cho vay vượt mức giới hạn cấp tín dụng theo quy định pháp luật, có thể bị xử phạt hành chính và là cơ sở để đánh giá trách nhiệm của người quản lý.

Là hành vi cấp tín dụng vượt mức giới hạn, tỷ lệ an toàn hoặc vi phạm các điều kiện theo quy định pháp luật về hoạt động ngân hàng.

Hình thức nhiều ngân hàng cùng cấp vốn cho một dự án hoặc doanh nghiệp, có thỏa thuận pháp lý rõ ràng về tỷ lệ cấp vốn và trách nhiệm.