Thuật ngữ: Pháp lý

Các giao dịch giữa ngân hàng với khách hàng bị tuyên vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực theo quy định pháp luật dân sự.

Giao dịch chỉ mang tính chất hình thức để che giấu giao dịch khác hoặc trốn nghĩa vụ pháp lý, không có hiệu lực pháp luật.

Giao dịch tín dụng được thực hiện nhằm che giấu mục đích khác hoặc trốn nghĩa vụ pháp lý, bị Tòa án tuyên vô hiệu theo Điều 124 Bộ luật Dân sự.

Giao dịch không có thật hoặc sai mục đích nhằm rút tiền, chiếm đoạt tài sản, chịu chế tài hình sự theo Bộ luật Hình sự.

Là giao dịch giữa tổ chức tín dụng với người có liên quan theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, phải được HĐQT thông qua.

Giao dịch giữa ngân hàng với cổ đông lớn, người nội bộ, bên liên quan phải tuân thủ quy định về quản trị rủi ro và công khai thông tin.

Giao dịch giữa ngân hàng với công ty mẹ, công ty con, công ty liên kết chịu sự điều chỉnh chặt chẽ về phê duyệt và công khai thông tin.

Giao dịch giữa ngân hàng với bên liên quan phải tuân thủ giới hạn, điều kiện và thủ tục phê duyệt theo quy định tại Luật Các TCTD và Thông tư hướng dẫn.

Giao dịch giữa ngân hàng với cổ đông lớn, người nội bộ và người có liên quan, bị giới hạn và kiểm soát chặt chẽ theo Thông tư 16/2018/TT-NHNN.

Giao dịch giữa ngân hàng với người có liên quan phải được Hội đồng quản trị hoặc cấp có thẩm quyền phê duyệt trước khi thực hiện. Quy định nhằm ngăn ngừa rủi ro tín dụng và bảo vệ lợi ích ngân hàng.

Các giao dịch mua bán ngoại tệ không qua tổ chức tín dụng được phép, bị xử lý theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính.

Giao dịch ngân hàng do người dưới 18 tuổi thực hiện phải có sự đồng ý của cha mẹ hoặc người giám hộ theo Điều 21 BLDS 2015.

Giao dịch sử dụng thẻ chip, NFC, QR code không cần tiếp xúc vật lý, được thừa nhận về mặt pháp lý và chứng cứ điện tử.

Giao dịch ngân hàng không có hiệu lực pháp luật do vi phạm điều kiện có hiệu lực theo Bộ luật Dân sự 2015.

Khung pháp lý điều chỉnh các giao dịch ngân hàng điện tử bao gồm chữ ký số, xác thực khách hàng theo Luật Giao dịch điện tử.

Giao dịch ngân hàng thực hiện qua kênh số phải tuân thủ Luật Giao dịch điện tử 2023 và các quy định của NHNN về ngân hàng số, đảm bảo giá trị pháp lý tương đương văn bản giấy.

Định nghĩa pháp lý và tiêu chí nhận diện các giao dịch đáng ngờ mà tổ chức tín dụng có nghĩa vụ phát hiện, báo cáo theo quy định phòng chống rửa tiền.

Là khung pháp lý điều chỉnh các giao dịch phái sinh lãi suất, tỷ giá tại ngân hàng theo quy định tại các văn bản hướng dẫn của NHNN.

Giao dịch dân sự bị vô hiệu khi một bên dùng thủ đoạn gian dối để ký kết hợp đồng tín dụng, bảo lãnh. Bên bị lừa dối có quyền yêu cầu tòa án tuyên bố giao dịch vô hiệu theo Điều 127 Bộ luật Dân sự 2015.

Giao dịch do người đại diện thực hiện vượt quá phạm vi ủy quyền, có thể bị vô hiệu hoặc phải xác nhận theo quy định pháp luật.

Giao dịch do người không có thẩm quyền hoặc vượt quá phạm vi được ủy quyền thực hiện, có thể bị tuyên vô hiệu và không phát sinh hiệu lực ràng buộc đối với ngân hàng.

Giao dịch giữa ngân hàng với người có liên quan theo quy định tại Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, phải được Hội đồng quản trị thông qua.

Các giao dịch giữa ngân hàng với cổ đông lớn, người quản lý và người có liên quan phải được HĐQT chấp thuận và công khai. Giới hạn cho vay bên liên quan tối đa 10% vốn tự có theo Thông tư 39/2016/TT-NHNN.

Các giao dịch tín dụng giữa ngân hàng với bên liên quan phải được Hội đồng quản trị phê duyệt và tuân thủ giới hạn pháp luật.

Giao dịch giữa ngân hàng với cổ đông, người quản lý và người có liên quan phải tuân thủ giới hạn và thủ tục đặc biệt.

Các giao dịch tín dụng giữa ngân hàng với cổ đông, người quản lý, thành viên gia đình của họ, phải tuân thủ giới hạn pháp lý chặt chẽ theo Luật Các TCTD.

Giao dịch với người có liên quan phải được Hội đồng quản trị chấp thuận, công khai minh bạch để phòng ngừa xung đột lợi ích theo Luật Chứng khoán.

Giao dịch giữa ngân hàng với người có liên quan phải được Hội đồng quản trị thông qua và không vượt quá giới hạn cấp tín dụng pháp lý.

Giao dịch giữa ngân hàng với người nội bộ (cổ đông lớn, thành viên HĐQT, Ban điều hành) phải tuân thủ giới hạn và thủ tục đặc biệt theo pháp luật.

Khung pháp lý điều chỉnh các giao dịch ngân hàng thực hiện qua Internet, mobile banking theo Luật Giao dịch điện tử và các thông tư hướng dẫn của NHNN.