Thuật ngữ: Pháp lý

Bộ hồ sơ gồm giấy đăng ký kinh doanh, điều lệ, báo cáo tài chính, hồ sơ tài sản bảo đảm mà doanh nghiệp phải cung cấp cho ngân hàng.

Bộ hồ sơ gồm giấy tờ pháp lý về khách hàng, tài sản bảo đảm, hợp đồng đáp ứng đầy đủ yêu cầu pháp lý để cấp tín dụng.

Tập hợp giấy tờ pháp lý chứng minh hiệu lực hợp đồng tín dụng và tài sản bảo đảm, gồm giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, hợp đồng thế chấp, đăng ký giao dịch bảo đảm.

Tập hợp giấy tờ tùy thân, lý lịch, tài liệu chứng minh năng lực hành vi dân sự cần thiết khi thiết lập quan hệ tín dụng cá nhân.

Bộ tài liệu gồm giấy đăng ký kinh doanh, điều lệ công ty, báo cáo tài chính, nghị quyết HĐQT và giấy ủy quyền phục vụ thẩm định pháp lý.

Tập hợp các văn bản pháp lý của khách hàng doanh nghiệp như đăng ký kinh doanh, điều lệ, nghị quyết HĐQT cần thiết cho cấp tín dụng.

Tập hợp tài liệu pháp lý liên quan đến khoản vay gồm hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo đảm, giấy chứng nhận quyền sở hữu, lưu giữ xuyên suốt quan hệ tín dụng.

Tập hợp các giấy tờ pháp lý của khách hàng cá nhân gồm CMND/CCCD, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận thu nhập, hồ sơ tài sản bảo đảm theo quy định.

Bộ hồ sơ gồm Giấy chứng nhận ĐKKD, điều lệ công ty, báo cáo tài chính, báo cáo thuế, tài liệu về tài sản bảo đảm theo quy định NHNN.

Cơ quan quản trị cao nhất của ngân hàng theo Luật các TCTD, có thẩm quyền quyết định chiến lược, pháp lý về hoạt động tín dụng.

Cơ cấu, nhiệm vụ, quyền hạn của HĐQT ngân hàng thương mại theo Luật Các TCTD 2024 và Thông tư hướng dẫn của NHNN về quản trị ngân hàng.

Cơ quan tập thể gồm các thành viên quản lý cấp cao có thẩm quyền quyết định cấp tín dụng tại ngân hàng theo quy chế hoạt động do HĐQT phê duyệt và pháp luật NHNN.

Cấu trúc gồm 1 thẩm phán và 2 hội thẩm nhân dân xét xử vụ án hình sự, hoặc 1 thẩm phán xét xử vụ án dân sự tranh chấp tín dụng tại Tòa án nhân dân.

Gộp nhiều khoản nợ của cùng một khách hàng thành một khoản nợ duy nhất với điều kiện tín dụng thống nhất. Hợp nhất nợ giúp đơn giản hóa quản lý và có thể điều chỉnh lãi suất theo quy định pháp luật.

Hình thức hai ngân hàng cùng chuyển toàn bộ tài sản, quyền lợi, nghĩa vụ để hình thành ngân hàng mới theo quy định pháp luật.

Hình thức tái cơ cấu trong đó nhiều ngân hàng hợp nhất thành một ngân hàng mới, kế thừa toàn bộ quyền lợi và nghĩa vụ của các bên.

Quy trình pháp lý tổ chức lại ngân hàng thông qua sáp nhập, hợp nhất để nâng cao năng lực tài chính và hiệu quả hoạt động, được quản lý chặt chẽ.

Quy trình hợp nhất hai hay nhiều ngân hàng thành một ngân hàng mới do Ngân hàng Nhà nước phê duyệt theo Luật các TCTD.

Hình thức tổ chức lại ngân hàng trong đó hai hoặc nhiều ngân hàng cùng chuyển toàn bộ tài sản, quyền và nghĩa vụ để hình thành một ngân hàng mới theo Luật Các TCTD 2024.

Quá trình hai hoặc nhiều ngân hàng sáp nhập thành một tổ chức tín dụng mới, phải được NHNN chấp thuận và đăng ký tại cơ quan đăng ký kinh doanh.

Việc hai hoặc nhiều ngân hàng cùng sáp nhập để tạo thành một ngân hàng mới, kế thừa toàn bộ tài sản và nghĩa vụ của các bên.

Quá trình hai ngân hàng hợp nhất thành một pháp nhân mới theo quy trình phê duyệt của Ngân hàng Nhà nước và chuyển đổi tài sản, nghĩa vụ.

Quá trình hai ngân hàng sáp nhập vào nhau thành một ngân hàng duy nhất, trong đó toàn bộ tài sản, quyền lợi và nghĩa vụ được chuyển giao theo quy định pháp luật.

Trình tự thủ tục pháp lý để hợp nhất các tổ chức tín dụng theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước hoặc cơ quan có thẩm quyền.

Quy trình pháp lý chuyển toàn bộ tài sản, quyền, nghĩa vụ của các ngân hàng về một ngân hàng hợp nhất theo quy định pháp luật.

Hợp nhất nhiều ngân hàng tạo tổ chức tín dụng mới; sáp nhập chuyển toàn bộ tài sản của ngân hàng bị sáp nhập sang ngân hàng nhận sáp nhập.

Quy trình pháp lý khi hai hoặc nhiều tổ chức tín dụng hợp nhất hoặc sáp nhập phải được NHNN chấp thuận bằng văn bản.

Quy trình sáp nhập, hợp nhất tổ chức tín dụng phải được NHNN chấp thuận trước khi thực hiện, tuân thủ các điều kiện về vốn, hoạt động kinh doanh theo Luật Các TCTD 2024.

Quá trình pháp lý nhiều tổ chức tín dụng hợp lại thành một tổ chức, kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ theo quy định Luật các TCTD.

Quy trình hợp pháp để hai hay nhiều tổ chức tín dụng cùng chấm dứt và thành lập một tổ chức tín dụng mới kế thừa toàn bộ quyền lợi và nghĩa vụ.