Thuật ngữ: Pháp lý

Văn bản do Ngân hàng Nhà nước hoặc cơ quan có thẩm quyền ban hành để xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

Văn bản hành chính do cơ quan có thẩm quyền (thường là NHNN) ban hành để xử phạt vi phạm pháp luật của ngân hàng, công ty tài chính và các tổ chức tín dụng khác.

Văn bản do NHNN hoặc cơ quan có thẩm quyền ban hành để xử phạt tổ chức tín dụng vi phạm pháp luật, có thể kèm biện pháp khắc phục và buộc chấm dứt hành vi vi phạm.

Quyết định xử phạt do NHNN ban hành đối với TCTD vi phạm pháp luật về tiền tệ, tín dụng, ngoại hối theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ.

Văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành xử phạt tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật về tiền tệ, tín dụng, ngoại hối. Có thể kèm biện pháp khắc phục hậu quả.

Quyết định của Tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời như phong tỏa tài khoản, cấm chuyển dịch tài sản trong vụ án ngân hàng theo Bộ luật Tố tụng dân sự 2015.

Quyết định của Tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời trong vụ án liên quan ngân hàng nhằm bảo vệ quyền lợi đương sự trước khi xét xử.

Biện pháp can thiệp sớm của NHNN đối với tổ chức tín dụng có dấu hiệu yếu kém nhằm ngăn ngừa nguy cơ mất khả năng thanh toán trước khi rơi vào kiểm soát đặc biệt.

Quyết định của tòa án đình chỉ vụ án khi nguyên đơn rút đơn khởi kiện, đương sự thỏa thuận hòa giải hoặc theo quy định Bộ luật Tố tụng dân sự.

Quyết định của Tòa án tạm ngừng giải quyết vụ án tín dụng khi chờ kết quả giải quyết vụ án khác hoặc đương sự mất năng lực hành vi.

Quyết định của ngân hàng chấm dứt hợp đồng tín dụng trước hạn khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ, phải tuân thủ điều kiện luật định và nội dung hợp đồng.

Quyền của ngân hàng đơn phương chấm dứt cho vay khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng hợp đồng, cung cấp thông tin sai, hoặc không duy trì tài sản bảo đảm. Quyền này phải được quy định cụ thể trong hợp đồng.

Quyền đơn phương chấm dứt hợp đồng tín dụng khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ hợp đồng.

Quyền đơn phương của bên cho vay chấm dứt hợp đồng tín dụng trước hạn khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ.

Quyền của ngân hàng giữ lại tài sản hợp pháp thuộc sở hữu của khách hàng để bảo đảm nghĩa vụ trả nợ. Quy định tại Điều 343 Bộ luật Dân sự 2015.

Quyền của khách hàng trong giao dịch ngân hàng bao gồm quyền được cung cấp thông tin, quyền khiếu nại, quyền yêu cầu bồi thường thiệt hại theo quy định pháp luật.

Quyền thanh tra, giám sát hoạt động của tổ chức tín dụng được quy định tại Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010.

Ngân hàng phải giữ bí mật thông tin tài khoản, giao dịch của khách hàng trừ trường hợp khách hàng đồng ý hoặc theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Quyền hợp pháp của ngân hàng được giữ lại tài sản của khách hàng trong một số trường hợp nhất định nhằm đảm bảo nghĩa vụ thanh toán.

Quyền của ngân hàng trong việc áp dụng các biện pháp hạn chế rút tiền đối với tài khoản có dấu hiệu giao dịch đáng ngờ theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Giới hạn quyền của ngân hàng trong xử lý nợ khi tài sản bảo đảm thuộc diện cấm chuyển nhượng hoặc đang tranh chấp.

Các tổ chức tín dụng được quyền tự xử lý nợ xấu theo Nghị quyết 42/2017/QH14 và các văn bản hướng dẫn của Chính phủ.

Khách hàng có quyền khiếu nại về dịch vụ ngân hàng theo Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng 2023. Thời hạn giải quyết khiếu nại tối đa 30 ngày làm việc.

Quyền của ngân hàng được khấu trừ tiền trong tài khoản khách hàng để thu hồi nợ theo Điều 318 Bộ luật Dân sự 2015.

Quyền của ngân hàng tự động trích tiền từ tài khoản khách hàng để thanh toán nghĩa vụ nợ đến hạn theo thỏa thuận trong hợp đồng.

Quyền khởi kiện của ngân hàng là quyền tố tụng dân sự được pháp luật công nhận để ngân hàng yêu cầu tòa án bảo vệ lợi ích hợp pháp trong tranh chấp tín dụng, bảo đảm.

Là quyền pháp lý của ngân hàng được yêu cầu tòa án bảo vệ quyền lợi hợp pháp khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ hợp đồng tín dụng hoặc hợp đồng bảo đảm.

Tổ chức tín dụng có quyền yêu cầu Tòa án bảo vệ quyền lợi hợp pháp khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ.

Quyền của tổ chức tín dụng yêu cầu tòa án bảo vệ lợi ích hợp pháp khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ. Theo Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, ngân hàng có quyền khởi kiện như bất kỳ chủ nợ nào.

Khách hàng có quyền khởi kiện ngân hàng khi bị từ chối cho vay trái pháp luật, thu phí sai quy định hoặc vi phạm hợp đồng.