Thuật ngữ: Pháp lý

Là tranh chấp phát sinh liên quan đến việc thực hiện, hiệu lực hoặc nghĩa vụ thanh toán của bảo lãnh ngân hàng giữa các bên: bên bảo lãnh, bên được bảo lãnh, bên thụ hưởng và ngân hàng bảo lãnh.

Vụ kiện giữa bên bảo lãnh ngân hàng và bên được bảo lãnh về phạm vi, hiệu lực nghĩa vụ bảo lãnh. Thẩm quyền xét xử thuộc tòa án cấp huyện hoặc tỉnh tùy giá trị.

Là tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và người gửi tiền liên quan đến lãi suất, kỳ hạn, quyền rút tiền, được giải quyết tại Tòa án hoặc Trọng tài.

Tranh chấp phát sinh giữa người gửi tiền và ngân hàng về quyền, nghĩa vụ trong hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn hoặc không kỳ hạn.

Tranh chấp phát sinh giữa ngân hàng và khách hàng về quyền và nghĩa vụ trong hợp đồng tín dụng, được giải quyết bằng thương lượng, trọng tài hoặc tòa án.

Mâu thuẫn pháp lý phát sinh giữa các bên trong hoặc liên quan đến hợp đồng tín dụng, được giải quyết bằng thương lượng, hòa giải, trọng tài hoặc Tòa án.

Vụ án dân sự giữa ngân hàng và khách hàng về vi phạm hợp đồng tín dụng được giải quyết tại Tòa án nhân dân cấp quận huyện nơi bị đơn cư trú.

Tranh chấp về tính hợp pháp của lãi suất cho vay, cách tính lãi trên số dư nợ, lãi quá hạn. Lãi suất phải tuân thủ trần lãi suất do NHNN quy định theo từng thời kỳ.

Tranh chấp phát sinh giữa khách hàng và ngân hàng về mức lãi suất áp dụng, cách tính lãi hoặc điều chỉnh lãi suất.

Tranh chấp về mức lãi suất áp dụng giữa ngân hàng và khách hàng, thường được giải quyết qua thương lượng hoặc tòa án theo quy định Bộ luật Dân sự.

Tranh chấp phát sinh từ giao dịch ngân hàng xuyên biên giới, được giải quyết theo pháp luật Việt Nam và tập quán quốc tế.

Tranh chấp liên quan đến séc được giải quyết theo Bộ luật Dân sự 2015 và Pháp lệnh về séc năm 1959 (vẫn còn hiệu lực một phần). Các bên có thể kiện ngân hàng thanh toán, người ký phát, người thụ hưởng.

Tranh chấp L/C được giải quyết theo UCP 600 và pháp luật quốc gia. Nguyên tắc 'tính độc lập của thư tín dụng' bảo vệ ngân hàng trong giao dịch xuất nhập khẩu.

Tranh chấp về tính hợp lý, hợp lệ của các khoản phí ngân hàng thu so với biểu phí đã công bố và quy định pháp luật.

Tranh chấp về thứ tự ưu tiên khi nhiều chủ nợ cùng yêu cầu thanh toán từ tài sản của người nợ. Áp dụng nguyên tắc bảo đảm đã đăng ký có hiệu lực trước.

Tranh chấp phát sinh liên quan đến quyền sở hữu, số dư, hoặc giao dịch trên tài khoản tiền gửi giữa chủ tài khoản với ngân hàng hoặc bên thứ ba.

Tranh chấp pháp lý về quyền sở hữu, quyền xử lý hoặc giá trị tài sản bảo đảm cho khoản vay ngân hàng giữa các bên liên quan.

Là mâu thuẫn phát sinh giữa tổ chức tín dụng và khách hàng hoặc bên liên quan trong quá trình thực hiện hợp đồng tín dụng. Tranh chấp có thể giải quyết bằng thương lượng, hòa giải, trọng tài hoặc Tòa án nhân dân.

Thủ tục tố tụng dân sự giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng, hợp đồng bảo đảm giữa ngân hàng và khách hàng tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền.

Tranh chấp tín dụng là tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng giữa tổ chức tín dụng và khách hàng, mang tính chất chuyên ngành hơn so với tranh chấp dân sự thông thường.

Tranh chấp phát sinh khi áp dụng tỷ giá khác nhau trong giao dịch ngoại tệ, đặc biệt giữa tỷ giá mua vào, bán ra, tỷ giá NHNN. Tỷ giá á dụng phải theo hợp đồng và công bố của ngân hàng.

Tranh chấp về mức lãi suất cho vay, lãi quá hạn, lãi suất vượt mức theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015.

Tranh chấp liên quan đến việc áp dụng lãi suất cho vay vượt khung quy định, cách tính lãi trên lãi hay các điều khoản lãi suất không hợp pháp trong hợp đồng tín dụng.

Tranh chấp liên quan đến các loại phí ngân hàng thu ngoài lãi, phải tuân thủ biểu phí công khai theo quy định NHNN.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động của công ty fintech, ví điện tử hoạt động trung gian thanh toán theo pháp luật Việt Nam.

Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam (CIC) hoạt động theo Quyết định 35/2022/QĐ-TTg, lưu trữ và cung cấp thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng.

Trust ngân hàng là hoạt động ủy thác quản lý tài sản theo pháp luật, trong đó ngân hàng đóng vai trò người được ủy thác hành động vì lợi ích của người thụ hưởng.

Biện pháp pháp lý truy thu các khoản tiền phát sinh từ giao dịch bất hợp pháp trong hoạt động ngân hàng theo quyết định cơ quan có thẩm quyền.

Viện Kiểm sát truy tố các bị can trong vụ án liên quan đến hoạt động ngân hàng ra trước Tòa án nhân dân có thẩm quyền.

Nghĩa vụ pháp lý ngân hàng bồi hoàn thiệt hại cho khách hàng khi thực hiện giao dịch không đúng quy định hoặc do lỗi hệ thống.