Thuật ngữ: Pháp lý

Tài khoản ngoại giao là tài khoản mở tại ngân hàng Việt Nam cho cơ quan đại diện ngoại giao, được hưởng quyền miễn trừ theo Công ước Viên 1961.

Tài khoản bị cơ quan nhà nước có thẩm quyền tạm khóa theo quyết định tòa án hoặc điều tra. Khách hàng không thể rút tiền, chuyển khoản cho đến khi có quyết định gỡ phong tỏa.

Tài khoản bị cơ quan có thẩm quyền tạm khóa theo quyết định tố tụng hình sự, dân sự hoặc cưỡng chế thi hành án.

Tình trạng tài khoản không thể thực hiện giao dịch rút tiền hoặc chuyển khoản do bị phong tỏa theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tài khoản bị đóng băng khi khách hàng qua đời, mất tích, có quyết định của cơ quan nhà nước. Ngân hàng tạm ngừng mọi giao dịch cho đến khi có hướng dẫn tiếp theo.

Tài khoản do hai hoặc nhiều chủ tài khoản đứng tên, có quyền và nghĩa vụ ngang nhau đối với toàn bộ số dư và giao dịch trên tài khoản.

Tài khoản chung vợ chồng được mở theo Luật Hôn nhân gia đình 2014, là tài sản chung và cả hai cùng có quyền quản lý, sử dụng.

Tài khoản ngân hàng mở dưới tên hai vợ chồng, pháp luật quy định quyền quản lý, sử dụng và chia tài sản khi ly hôn hoặc bên còn lại qua đời.

Tài khoản ngân hàng mở cho người dưới 18 tuổi phải có sự đồng ý và giám sát của người đại diện theo pháp luật.

Tài khoản của cá nhân đã qua đời được xử lý theo quy định về thừa kế tại Bộ luật Dân sự 2015 và pháp luật phòng chống rửa tiền.

Tài khoản đặc biệt được ngân hàng mở theo yêu cầu của cơ quan tư pháp để theo dõi và kiểm soát giao dịch trong quá trình tố tụng.

Loại tài khoản ngân hàng bị giám sát chặt chẽ theo yêu cầu của cơ quan tố tụng hoặc cơ quan phòng chống rửa tiền, hạn chế quyền rút tiền và chuyển khoản của chủ tài khoản.

Tài khoản không phát sinh giao dịch trong thời gian dài theo quy định, có thể bị ngân hàng tạm khóa và xử lý theo pháp luật.

Quy định pháp lý về phong tỏa, khấu trừ và chuyển tiền từ tài khoản khách hàng để thi hành quyết định tòa án hoặc nghĩa vụ nợ đã có hiệu lực.

Tài khoản chuyên biệt dùng cho hoạt động từ thiện, quyên góp, phải tuân thủ quy định về quản lý tài chính phi lợi nhuận.

Tài khoản bị tạm ngừng mọi giao dịch rút, chuyển tiền do quyết định của ngân hàng hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tài khoản có hai hoặc nhiều chủ tài khoản cùng đứng tên, các quyền và nghĩa vụ được quy định theo thỏa thuận mở tài khoản.

Tài khoản đồng sở hữu có thể là đồng sở hữu theo phần hoặc theo liên kết; quyền rút tiền do các bên thỏa thuận và đăng ký với ngân hàng.

So sánh tài khoản mở online qua ứng dụng với tài khoản mở trực tiếp tại quầy về tính pháp lý và quyền lợi.

Tài khoản không yêu cầu xác minh danh tính đầy đủ; bị pháp luật Việt Nam và chuẩn mực quốc tế cấm vì vi phạm KYC.

Việc ngân hàng tạm khóa tài khoản khách hàng theo quyết định của Tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan điều tra trong tố tụng hình sự, dân sự.

Tài khoản bị phong tỏa theo quyết định của Tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan điều tra có thẩm quyền.

Tài khoản ngân hàng mở theo hợp đồng ủy thác, trong đó ngân hàng giữ tiền cho người thụ hưởng theo điều kiện đã thỏa thuận trước.

Các giấy tờ pháp lý bắt buộc phải có trong hồ sơ tín dụng theo quy định nội bộ ngân hàng và quy định pháp luật về cho vay.

Là hồ sơ, văn bản pháp lý phục vụ cho hoạt động tín dụng ngân hàng bao gồm hợp đồng, phụ lục, báo cáo pháp lý và biên bản.

Hệ thống văn bản, quy chế, quy trình do ngân hàng ban hành để điều chỉnh hoạt động nội bộ, phù hợp với pháp luật hiện hành.

Hồ sơ pháp lý khách hàng gồm CMND/CCCD, giấy đăng ký kinh doanh, điều lệ công ty dùng để xác minh danh tính theo quy định phòng chống rửa tiền.

Bộ hồ sơ pháp lý ngân hàng thu thập gồm giấy đăng ký kinh doanh, điều lệ, nghị quyết HĐQT, báo cáo tài chính để thẩm định cho vay.

Tài sản thế chấp, cầm cố đang có tranh chấp giữa nhiều bên, ảnh hưởng đến quyền xử lý tài sản của ngân hàng theo quy định pháp luật.

Tài sản bảo đảm bị tranh chấp giữa nhiều chủ thể hoặc bị kê biên trong vụ án hình sự, ảnh hưởng đến quyền xử lý của ngân hàng.