Thuật ngữ: Pháp lý

Khoản nợ quá hạn trên 365 ngày hoặc khách hàng phá sản, mất tích, đã xử lý nợ nhưng chưa thu hồi được theo Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN.

Nợ xấu theo quy định của NHNN gồm nhóm 3, 4, 5; trong khi nợ khó đòi là khái niệm kế toán tại Thông tư 200/2014, thường dùng trong trường hợp khởi kiện đòi nợ.

Khoản nợ ngân hàng đã được xử lý bằng nguồn dự phòng rủi ro theo quy định pháp luật, vẫn được theo dõi ngoại bảng để tiếp tục thu hồi.

Nợ đọng là khoản nợ quá hạn thanh toán từ 1 đến 90 ngày theo Quyết định 18/2007/QĐ-NHNN, là cơ sở pháp lý để phân loại nợ và trích lập dự phòng.

OFAC (Office of Foreign Assets Control) là cơ quan Mỹ quản lý lệnh trừng phạt, ngân hàng Việt Nam có giao dịch USD phải tuân thủ để tránh bị cắt quan hệ đại lý.

Mô hình ngân hàng mở cho phép bên thứ ba truy cập dữ liệu khách hàng ngân hàng thông qua API, đang được NHNN nghiên cứu hoàn thiện khung pháp lý.

Khung pháp lý về chia sẻ dữ liệu khách hàng giữa ngân hàng và bên thứ ba qua API. Đang được NHNN xây dựng để thúc đẩy chuyển đổi số và bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Mô hình ngân hàng cho phép bên thứ ba có giấy phép truy cập dữ liệu tài chính khách hàng thông qua API, đang được NHNN xây dựng khung pháp lý tại Việt Nam.

PEP là cá nhân giữ chức vụ công quyền cao, ngân hàng phải áp dụng biện pháp thẩm tra nâng cao theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Nguyên tắc các chủ nợ có cùng thứ bậc được chia tài sản theo tỷ lệ tương ứng, không ưu tiên chủ nợ nào trong xử lý tài sản bảo đảm đồng cấp.

Các hình thức tấn công lừa đảo qua email, website giả mạo ngân hàng và khung pháp lý xử lý tội phạm công nghệ cao tại Việt Nam.

Phishing lừa đảo khách hàng cung cấp thông tin bảo mật bị xử lý theo pháp luật về an toàn thông tin và Bộ luật Hình sự. Ngân hàng phải cảnh báo khách hàng thường xuyên.

Phiên tòa giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng ngân hàng do Tòa án nhân dân có thẩm quyền xét xử.

Cơ quan thuế có quyền yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản của người nộp thuế theo Luật Quản lý thuế 2019 và Nghị định 126/2020/NĐ-CP.

Chi cục Thi hành án dân sự có quyền yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản của người phải thi hành án theo Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi 2022).

Theo Điều 134 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, tòa án có thẩm quyền ra quyết định phong tỏa tài khoản ngân hàng của bị đơn để bảo đảm thi hành án khi có yêu cầu của nguyên đơn.

Biện pháp ngăn chặn giao dịch tài khoản do cơ quan tố tụng hoặc cơ quan thuế yêu cầu. Quyết định phong tỏa phải tuân thủ các thủ tục pháp luật và có thời hạn nhất định.

Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa theo quyết định của Tòa án, cơ quan thi hành án, cơ quan điều tra hoặc chi cục thuế theo quy định pháp luật.

Trình tự ngân hàng tạm khóa tài khoản theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền như tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan điều tra.

Tòa án nhân dân ra lệnh phong tỏa tài khoản để đảm bảo thi hành án dân sự hoặc trong tố tụng hình sự theo Bộ luật Tố tụng hình sự 2015.

Biện pháp ngân hàng tạm khóa tài khoản khách hàng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc theo quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền, thi hành án.

Biện pháp ngăn chặn theo quyết định của tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền, cấm chủ tài khoản rút tiền trong thời gian nhất định.

Biện pháp Tòa án áp dụng để đảm bảo thi hành án, ngăn chuyển dịch tài sản trong tài khoản ngân hàng của đương sự theo Bộ luật Tố tụng dân sự.

Biện pháp ngăn chặn ngân hàng thực hiện lệnh phong tỏa số dư tài khoản của khách hàng khi có quyết định của Tòa án nhân dân trong quá trình giải quyết vụ án dân sự.

Biện pháp ngân hàng tạm khóa tài khoản khách hàng theo yêu cầu của Tòa án, cơ quan thi hành án hoặc cơ quan điều tra để đảm bảo thi hành nghĩa vụ pháp lý.

Biện pháp ngăn chặn ngân hàng phong tỏa tài khoản khách hàng khi có quyết định của cơ quan điều tra, Viện Kiểm sát hoặc Tòa án.

Quyết định của tòa án hoặc cơ quan thi hành án yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản khách hàng để đảm bảo thi hành án, theo Luật Thi hành án dân sự.

Cơ quan thuế yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản của người nộp thuế nợ thuế theo quy định tại Luật Quản lý thuế 2019.

Ngân hàng bắt buộc phong tỏa tài khoản khách hàng khi nhận được quyết định của Chi cục Thi hành án dân sự theo Luật Thi hành án dân sự.

Biện pháp tạm thời tòa án áp dụng để ngăn chặn chuyển dịch tài sản trong tài khoản ngân hàng của đương sự nhằm bảo đảm thi hành án hoặc giải quyết tranh chấp.