Thuật ngữ: Pháp lý

Là văn bản do ngân hàng ban hành theo Luật Tổ chức tín dụng, quy định chi tiết cơ chế quản trị, kiểm toán nội bộ và phòng ngừa rủi ro pháp lý.

Hệ thống quy chế nội bộ mà ngân hàng ban hành phù hợp với quy định của NHNN và pháp luật về hoạt động tín dụng.

Là hệ thống văn bản nội bộ do ngân hàng ban hành quy định về quy trình pháp chế, soạn thảo, rà soát hợp đồng và quản lý rủi ro pháp lý.

Văn bản nội bộ quy định về nhận diện, đánh giá và kiểm soát các rủi ro pháp lý phát sinh trong hoạt động ngân hàng.

Quy phạm xác định hệ thống pháp luật nào được áp dụng khi giao dịch ngân hàng có yếu tố nước ngoài. Bao gồm quy tắc chọn luật, chọn tòa án và công nhận nước ngoài.

Trình tự thẩm định pháp lý hồ sơ tín dụng gồm: xác minh nhân thân, kiểm tra giấy tờ pháp lý, đăng ký giao dịch bảo đảm và phê duyệt trước giải ngân.

Trình tự thủ tục ngân hàng xóa thế chấp, cầm cố tài sản bảo đảm khi khách hàng hoàn tất nghĩa vụ trả nợ theo quy định pháp luật dân sự.

Trình tự các bước tiếp nhận, xác minh và phản hồi khiếu nại của khách hàng về dịch vụ ngân hàng theo quy định NHNN và pháp luật bảo vệ người tiêu dùng.

Trình tự tiếp nhận, xử lý và phản hồi khiếu nại của khách hàng về dịch vụ ngân hàng, quy định tại Thông tư 07/2023/TT-NHNN về bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính.

Thủ tục khách hàng khiếu nại lên Ngân hàng Nhà nước khi chưa đồng ý với phản hồi của tổ chức tín dụng theo quy định.

Trình tự các bước ngân hàng thực hiện để khởi kiện khách hàng vay ra Tòa án nhân dân khi nợ quá hạn không thể thu hồi bằng biện pháp thương lượng.

Trình tự các bước ngân hàng thực hiện khi khởi kiện khách hàng về khoản nợ tín dụng, bao gồm thu thập bằng chứng, nộp đơn và tham gia tố tụng tại tòa.

Quy trình 5 bước mua bán nợ xấu giữa ngân hàng và VAMC theo Nghị định 53/2013/NĐ-CP và Nghị quyết 42/2017/QH14.

Trình tự thủ tục theo Luật Phá sản 2014 khi ngân hàng mất khả năng thanh toán, bao gồm mở thủ tục phá sản, thành lập tổ quản lý, thanh lý tài sản và phân chia cho chủ nợ.

Trình tự các bước từ tiếp nhận hồ sơ, thẩm định, phê duyệt, ký hợp đồng tín dụng đến giải ngân theo quy định NHNN. Đảm bảo tuân thủ pháp luật và quản trị rủi ro hiệu quả.

Trình tự các bước pháp lý từ thông báo nợ, đàm phán, khởi kiện đến thi hành án và xử lý tài sản bảo đảm theo quy định pháp luật hiện hành.

Trình tự thu giữ, định giá và bán đấu giá tài sản bảo đảm theo Nghị quyết 42/2017/QH14 hoặc thi hành án dân sự khi khách hàng không trả nợ.

Tập hợp các bước nhận biết khách hàng, giám sát giao dịch, báo cáo đáng ngờ mà tổ chức tín dụng phải thực hiện theo luật định.

Các bước pháp lý ngân hàng yêu cầu thi hành án sau khi có bản án, quyết định có hiệu lực để thu hồi khoản nợ và xử lý tài sản bảo đảm.

Trình tự thực hiện bản án, quyết định của Tòa án về khoản nợ tín dụng, bao gồm các giai đoạn kê biên, đấu giá tài sản để thi hành nghĩa vụ trả nợ.

Chuỗi thủ tục gồm nhắc nợ, đàm phán, khởi kiện, xét xử và thi hành án để đòi khoản nợ quá hạn. Quy trình phải tuân thủ quy định pháp luật để tránh bị coi là đòi nợ kiểu khủng bố.

Trình tự các bước pháp lý mà tổ chức tín dụng thực hiện từ nhắc nợ, đàm phán, khởi kiện đến thi hành án để thu hồi khoản nợ quá hạn.

Quy trình pháp lý từng bước để xử lý khoản nợ đã xác định mất vốn theo Nghị quyết 42/2017/QH14 và Quyết định 1458/QĐ-NHNN.

Trình tự pháp lý ngân hàng áp dụng để xử lý nợ xấu từ nhóm 3 đến nhóm 5, bao gồm thông báo, đàm phán, khởi kiện, thi hành án và xử lý tài sản bảo đảm theo Nghị quyết 42/2017/QH14.

Trình tự pháp lý gồm thông báo, định giá, bán đấu giá để thu hồi nợ từ tài sản thế chấp cầm cố. Mỗi bước trong quy trình có thời hạn và thủ tục cụ thể quy định tại Nghị định 21/2021.

Trình tự đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền (Văn phòng đăng ký đất đai hoặc Trung tâm đăng ký giao dịch bảo đảm) để giao dịch thế chấp, cầm cố có hiệu lực đối kháng với bên thứ ba.

Bộ quy tắc ứng xử ngân hàng ban hành cho cán bộ tín dụng nhằm đảm bảo tính minh bạch, công bằng và phòng ngừa tham nhũng.

Là hệ thống các nguyên tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng được ban hành bởi Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và từng ngân hàng. Quy tắc bao gồm nghĩa vụ bảo mật, cấm nhận hối lộ, tránh xung đột lợi ích và tuân thủ quy trình nội bộ.

Tập hợp các chuẩn mực hành vi ứng xử mà nhân viên tín dụng phải tuân thủ khi tiếp xúc với khách hàng và thực hiện nghiệp vụ cho vay.

Bộ quy tắc do Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định chuẩn mực đạo đức, ứng xử của cán bộ ngân hàng với khách hàng và đồng nghiệp.