Thuật ngữ: Pháp lý

Hành vi cán bộ ngân hàng lợi dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng, cấu thành tội tham ô tài sản với khung phạt tù từ 10 đến 20 năm.

Hành vi nhân viên ngân hàng lợi dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tiền gửi, tài sản của khách hàng hoặc của tổ chức tín dụng.

Tội phạm hình sự đối với hành vi cho vay với lãi suất vượt quá giới hạn pháp luật cho phép theo quy định Bộ luật Hình sự.

Trường hợp cá nhân, tổ chức cho vay với lãi suất rất cao có tính chất chuyên nghiệp và thu lợi bất chính lớn, cấu thành tội phạm theo Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt quá mức quy định pháp luật, bị xử lý theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt mức quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015. Cấu thành tội phạm khi lãi suất gấp 5 lần trần lãi suất NHNN hoặc hơn 30%/năm.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt quá 20%/năm hoặc cao hơn 5 lần lãi suất NHNN công bố có thể cấu thành tội cho vay nặng lãi theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015. Áp dụng cho cả cá nhân và tổ chức tín dụng hoạt động ngoài vòng pháp luật.

Hành vi cán bộ ngân hàng cố tình công bố thông tin sai lệch gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động tín dụng và khách hàng.

Hành vi người vay có khả năng tài chính nhưng cố tình không trả nợ, có thể cấu thành tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Là hành vi vi phạm quy định về cho vay, quản lý nợ của tổ chức tín dụng gây hậu quả nghiêm trọng, bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 209 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý làm trái quy định của Nhà nước trong quản lý ngân hàng gây thiệt hại nghiêm trọng, bị quy định tại Điều 206 BLHS.

Hành vi cố ý làm trái các quy định về quản lý tiền tệ, tín dụng gây thiệt hại nghiêm trọng cho tổ chức, bị xử lý theo Điều 360 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý làm trái quy định nhà nước về quản lý kinh tế ngân hàng gây hậu quả nghiêm trọng, quy định tại Điều 360 Bộ luật Hình sự.

Hành vi lãnh đạo, cán bộ ngân hàng cố ý chỉ đạo hoặc thực hiện quyết định gây thiệt hại cho tổ chức tín dụng, bị xử lý theo Điều 206 Bộ luật Hình sự.

Hành vi làm giả con dấu, giấy tờ của ngân hàng để thực hiện giao dịch trái phép, bị truy cứu theo Điều 341 Bộ luật Hình sự.

Hành vi làm giả hồ sơ vay vốn, giấy tờ có giá nhằm đạt được khoản tín dụng từ ngân hàng, bị truy cứu theo các điều luật về tội phạm giấy tờ trong Bộ luật Hình sự.

Hành vi lợi dụng chức vụ trong ngân hàng để thực hiện hoặc che giấu hành vi phạm tội nhằm thu lợi bất chính, bị quy định tại Bộ luật Hình sự.

Hành vi vay, mượn, nhận ký quỹ bằng hình thức lừa đảo hoặc chiếm đoạt tài sản được giao, vi phạm pháp luật ngân hàng.

Hành vi mượn danh nghĩa vay, nhận ủy thác để chiếm đoạt tài sản ngân hàng, bị truy cứu theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi chiếm đoạt tiền vay ngân hàng bằng cách ký hợp đồng tín dụng với mục đích chiếm đoạt tài sản, bị quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền gửi, tài sản của ngân hàng hoặc khách hàng, bị truy cứu theo Bộ luật Hình sự.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối thông qua các dịch vụ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản của tổ chức cá nhân. Các hình thức phổ biến gồm làm thẻ giả, hack tài khoản, lừa chuyển tiền bị xử lý theo Điều 174 BLHS.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối thông qua dịch vụ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản, bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối để vay tiền ngân hàng nhằm chiếm đoạt tài sản, bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Tội phạm chiếm đoạt tài sản của ngân hàng qua giao dịch tín dụng theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối để vay tiền ngân hàng hoặc nhận bảo lãnh không có khả năng hoàn trả.

Hành vi nhận tiền, tài sản hoặc lợi ích vật chất khác để thực hiện hoặc không thực hiện công vụ trong hoạt động ngân hàng, theo Điều 354 Bộ luật Hình sự.

Tội danh hình sự khi cán bộ ngân hàng nhận tiền, quà hoặc lợi ích để ưu tiên duyệt khoản vay, cấp tín dụng hoặc xử lý nợ trái quy định.

Các hành vi phạm tội sử dụng công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng như đánh cắp thông tin thẻ, hack tài khoản theo Điều 289-294 Bộ luật Hình sự.

Tội phạm công nghệ cao trong ngân hàng bao gồm hack, đánh cắp dữ liệu, lừa đảo trực tuyến. Bộ luật Hình sự 2015 có các điều luật chuyên biệt về tội phạm sử dụng công nghệ cao.