Thuật ngữ: Pháp lý ngân hàng

Việc chấm dứt hoạt động và tư cách pháp nhân của TCTD theo quyết định tự nguyện hoặc bắt buộc.

Văn bản pháp lý do Ngân hàng Nhà nước cấp cho phép tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại.

Giấy phép do NHNN cấp cho phép TCTD được thành lập và thực hiện các hoạt động ngân hàng.

Quy định mức dư nợ tối đa mà TCTD được phép cấp cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan.

Quy định tỷ lệ tối đa mà TCTD được góp vốn, mua cổ phần tại doanh nghiệp hoặc TCTD khác.

Bộ quy định quốc tế về an toàn vốn và quản trị rủi ro ngân hàng do Uỷ ban Basel ban hành.

Phương thức giải quyết tranh chấp thương mại thông qua bên thứ ba trung lập giúp các bên đạt thoả thuận.

Quy định giới hạn cho vay đối với cổ đông lớn, thành viên HĐQT và người liên quan tại TCTD.

Số tiền tối đa mà tổ chức bảo hiểm tiền gửi chi trả cho mỗi người gửi tiền tại một TCTD khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.

Tập hợp quy trình, quy tắc và kiểm soát nội bộ ngân hàng để ngăn ngừa gian lận và sai sót.

Cơ quan quản trị cao nhất của TCTD cổ phần, chịu trách nhiệm trước cổ đông về hoạt động TCTD.

Hai hay nhiều TCTD hợp nhất thành một TCTD mới, kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ.

Hợp đồng xác lập quyền của ngân hàng trên tài sản bảo đảm, phụ hợp đồng tín dụng chính.

Biện pháp NHNN áp dụng đối với TCTD có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc thanh toán.

Bộ phận độc lập trong ngân hàng kiểm tra tính tuân thủ, hiệu quả hoạt động và quản lý rủi ro.

Luật quy định về bảo hiểm tiền gửi, bảo vệ người gửi tiền tại các tổ chức tín dụng Việt Nam.

Quy định bảo vệ quyền lợi người sử dụng dịch vụ tài chính: minh bạch, công bằng, giải quyết khiếu nại.

Luật quy định hoạt động phát hành, giao dịch chứng khoán và hoạt động của sở giao dịch chứng khoán.

Luật quy định về thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt và giải thể của tổ chức tín dụng.

Luật công nhận giá trị pháp lý của giao dịch điện tử, chữ ký số và hợp đồng điện tử.

Luật quy định về vị trí pháp lý, tổ chức, hoạt động và nhiệm vụ quyền hạn của NHNN Việt Nam.

Luật quy định các biện pháp phòng ngừa, phát hiện và xử lý hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Luật quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện và xử lý hành vi rửa tiền qua hệ thống ngân hàng.

Luật quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện và xử lý tham nhũng trong khu vực công và tư.

Luật quy định quản lý vay nợ, trả nợ của Chính phủ, chính quyền địa phương và bảo lãnh chính phủ.

Khoản lãi phát sinh trên số tiền chậm thanh toán theo quy định pháp luật dân sự hoặc điều khoản hợp đồng.

Việc một tổ chức mua toàn bộ hoặc phần lớn cổ phần để nắm quyền kiểm soát TCTD.

Nghị quyết của Quốc hội thí điểm cơ chế đặc biệt xử lý nợ xấu, thu giữ tài sản bảo đảm nhanh hơn.

Nghị định quy định hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam, thay thế Nghị định 101.

Văn bản quy phạm pháp luật quy định chi tiết các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt.