Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Cơ quan giám sát HĐQT, Ban điều hành và đảm bảo tuân thủ pháp luật, điều lệ tại TCTD.

Phiên bản nâng cấp của Hiệp ước Basel tăng cường yêu cầu vốn, thanh khoản và đòn bẩy cho ngân hàng.

Các biện pháp phong toả, kê biên tài sản nhằm đảm bảo thi hành bản án dân sự trước khi thi hành chính thức.

Báo cáo bắt buộc khi khách hàng thực hiện giao dịch tiền mặt vượt ngưỡng quy định (thường trên 300 triệu đồng).

Báo cáo mà TCTD gửi cho Cục Phòng chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Báo cáo gửi cơ quan có thẩm quyền khi ngân hàng phát hiện giao dịch nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Nghĩa vụ pháp lý ngân hàng bảo mật thông tin tài khoản và giao dịch của khách hàng.

Nghĩa vụ bồi thường tổn thất thực tế do vi phạm hợp đồng gây ra cho bên bị vi phạm theo quy định dân sự.

Phòng ban chịu trách nhiệm đảm bảo ngân hàng tuân thủ pháp luật, quy định và chuẩn mực ngành.

Biện pháp NHNN áp dụng trước khi đặt TCTD vào kiểm soát đặc biệt nhằm ngăn ngừa suy yếu.

Biện pháp Ngân hàng Nhà nước áp dụng khi ngân hàng có dấu hiệu yếu kém nhằm phục hồi trước khi khủng hoảng.

Khoản vay NHNN cấp cho TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả để duy trì hoạt động.

Biện pháp NHNN buộc chuyển giao toàn bộ cổ phần TCTD yếu kém sang TCTD khác có năng lực.

Khung quy định quốc tế về an toàn vốn, thanh khoản và đòn bẩy ngân hàng do Ủy ban Basel ban hành.

Chính sách do Quốc hội quyết định và NHNN thực thi nhằm ổn định giá trị đồng tiền.

Các hình thức xử lý khi TCTD vi phạm quy định: cảnh cáo, phạt tiền, đình chỉ hoạt động, thu hồi giấy phép.

Các hình thức xử lý hành chính, dân sự hoặc hình sự đối với hành vi vi phạm quy định pháp luật về cho vay.

Nghĩa vụ pháp lý ngân hàng công bố báo cáo tài chính, chỉ số an toàn theo quy định định kỳ.

Thủ tục xác nhận tính hợp pháp của hợp đồng thế chấp tài sản do công chứng viên thực hiện.

Thủ tục toà án Việt Nam xem xét công nhận và cho thi hành phán quyết trọng tài của nước ngoài theo Công ước New York.

TCTD phi ngân hàng cung cấp vốn thông qua hình thức cho thuê máy móc, thiết bị dài hạn.

Công ty do Nhà nước thành lập để mua và xử lý nợ xấu của hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam.

TCTD phi ngân hàng cung cấp dịch vụ tín dụng và một số dịch vụ tài chính nhưng không được nhận tiền gửi từ công chúng.

Khung pháp lý xử lý TCTD lâm vào tình trạng yếu kém: phục hồi, chuyển giao bắt buộc, phá sản.

Khung pháp lý quy định cách NHNN điều hành lãi suất cơ bản, lãi suất trần và lãi suất sàn.

Đơn vị thuộc NHNN thực hiện thanh tra, giám sát tuân thủ và an toàn hoạt động của TCTD.

Biện pháp pháp lý buộc con nợ trả nợ thông qua toà án, thi hành án và xử lý tài sản bảo đảm.

Yêu cầu vốn nâng cao gồm vốn CET1, vốn cấp 1, vốn cấp 2 và đệm vốn phản chu kỳ.

Cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên của TCTD (theo Luật Các TCTD 2024).

Hoạt động giám sát hệ thống tài chính tổng thể nhằm phát hiện và phòng ngừa rủi ro mang tính hệ thống.