Thuật ngữ: Pháp lý ngân hàng

Quỹ do NHNN hoặc BHTG quản lý để hỗ trợ xử lý TCTD gặp khó khăn, đảm bảo an toàn hệ thống.

TCTD dưới hình thức hợp tác xã hoạt động tại địa bàn xã, phường, thị trấn.

Việc một hoặc một số TCTD nhập vào TCTD khác, TCTD nhận sáp nhập kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ.

Hiện tượng hai hoặc nhiều TCTD, doanh nghiệp sở hữu lẫn nhau vốn góp hoặc cổ phần, tạo liên kết phức tạp.

TCTD mà sự đổ vỡ có thể gây ra khủng hoảng tài chính hệ thống, chịu giám sát nghiêm ngặt hơn.

Hoạt động kiểm tra, giám sát của NHNN đối với TCTD nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và an toàn hoạt động.

Văn bản quy phạm pháp luật do Thống đốc NHNN ban hành hướng dẫn thực hiện luật trong lĩnh vực ngân hàng.

Văn bản quy định tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu và phương pháp tính vốn tự có theo chuẩn Basel.

Văn bản quy định quy trình phát hành bảo lãnh ngân hàng và nghĩa vụ của các bên liên quan.

Văn bản pháp quy quy định điều kiện, trình tự, thủ tục cho vay của tổ chức tín dụng.

Văn bản cho phép ngân hàng xác thực khách hàng bằng phương thức điện tử thay cho gặp mặt trực tiếp.

Văn bản quy định phát hành, sử dụng và thanh toán thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng ngân hàng.

Thời hạn tối đa mà bên có quyền được khởi kiện ra toà án hoặc trọng tài để bảo vệ quyền lợi bị xâm phạm.

Khoảng thời gian pháp luật quy định mà người được thi hành án phải yêu cầu cơ quan thi hành án thực hiện, thường là 5 năm.

Bất đồng pháp lý giữa ngân hàng và khách hàng về quyền, nghĩa vụ trong hợp đồng tín dụng.

Nghĩa vụ của cán bộ quản lý TCTD giải thích và chịu trách nhiệm về quyết định và kết quả hoạt động.

Trách nhiệm pháp lý hình sự của tổ chức tín dụng và người quản lý khi vi phạm pháp luật gây hậu quả nghiêm trọng.

Mức lãi suất tối đa mà NHNN quy định TCTD được phép áp dụng cho một số loại cho vay hoặc tiền gửi.

Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam, tổ chức giải quyết tranh chấp thương mại và đầu tư bằng thủ tục trọng tài.

Việc ngân hàng thực hiện đầy đủ các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố theo quy định.

Cơ chế hợp tác giữa các quốc gia trong thu thập bằng chứng, tống đạt văn bản và thi hành án trong các vụ việc xuyên biên giới.

TCTD chủ yếu phục vụ cá nhân, hộ gia đình có thu nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ.

Hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản, bao gồm lừa đảo vay vốn ngân hàng bằng hồ sơ giả mạo.

Hành vi phạm tội hợp thức hoá tiền hoặc tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp, bị xử lý hình sự nghiêm khắc tại Việt Nam.

Hành vi cán bộ ngân hàng lợi dụng chức vụ chiếm đoạt tài sản của ngân hàng, bị xử lý hình sự theo Bộ luật Hình sự.

Tội danh hình sự quy định tại Bộ luật Hình sự áp dụng khi cán bộ ngân hàng vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại lớn.

Tỷ lệ giữa vốn tự có và tổng tài sản có rủi ro quy đổi, phản ánh mức độ đủ vốn của TCTD.

Tỷ lệ giữa tổng dư nợ cho vay và tổng huy động vốn, phản ánh mức độ sử dụng vốn huy động.

Tỷ lệ trên tổng tiền gửi mà TCTD phải gửi tại NHNN, là công cụ điều hành chính sách tiền tệ.

Tỷ lệ giữa tài sản thanh khoản cao và dòng tiền ra ròng trong 30 ngày kịch bản bất lợi.