Thuật ngữ: Quản lý vốn

Phần vốn phải trích để bù đắp rủi ro đối tác trong các giao dịch phái sinh, repo và cho vay chứng khoán theo phương pháp SA-CCR hoặc IMM.

Vốn cần thiết khi triển khai sản phẩm mới, được tính toán trong khung quản lý thay đổi và phê duyệt sản phẩm.

Vốn phân bổ cho hoạt động thanh toán, chuyển tiền, liên quan đến rủi ro thanh khoản và rủi ro hệ thống.

Mức vốn tối thiểu phải phân bổ cho mỗi sản phẩm ngân hàng như cho vay mua nhà, thẻ tín dụng, bảo lãnh, dựa trên hệ số rủi ro và thời hạn.

Là lượng vốn cần thiết để hấp thụ các tổn thất bất ngờ từ các rủi ro với mức độ tin cậy nhất định (thường 99,9%). Vốn kinh tế là cơ sở cho phân bổ vốn và đo lường hiệu quả RAROC.

Là mức vốn mà ngân hàng tự đặt ra, thường cao hơn mức vốn yêu cầu pháp định để có biên an toàn. Mức này được xác định thông qua quy trình ICAAP và phải được NHNN chấp thuận.

Mức vốn thấp nhất mà ngân hàng phải duy trì theo quy định pháp luật và cam kết nội bộ, bao gồm cả yêu cầu SREP.

Vốn điều chuyển là cơ chế phân bổ và chuyển giao nguồn vốn giữa Hội sở chính và các chi nhánh trong hệ thống ngân hàng thương mại, thông qua đó nguồn vốn thừa tại chi nhánh huy động nhiều được điều chuyển về Hội sở hoặc Hội sở cấp vốn cho chi nhánh cho vay nhiều nhằm đảm bảo cân đối thanh khoản toàn hệ thống.

Quy trình chuyển vốn nội bộ giữa các chi nhánh nhằm tối ưu hóa sử dụng vốn và đáp ứng yêu cầu vốn tại từng địa bàn.

Mức vốn sau khi đã trừ đi các khoản dự phòng rủi ro và điều chỉnh theo các yếu tố rủi ro cụ thể của danh mục ngân hàng.

Vốn được điều chỉnh để loại bỏ tác động của chu kỳ kinh tế ngắn hạn, giúp đánh giá sức khỏe vốn thực sự của ngân hàng.

Giá trị vốn tự có được điều chỉnh theo chỉ số lạm phát nhằm phản ánh sức mua thực tế, phục vụ phân tích dài hạn.

Mức vốn mà các cổ đông sáng lập cam kết góp khi thành lập ngân hàng, phải đáp ứng yêu cầu tối thiểu theo loại hình tổ chức tín dụng.

Phần vốn điều lệ được tăng thêm sau khi ngân hàng đi vào hoạt động thông qua phát hành cổ phiếu mới hoặc các hình thức hợp pháp khác.

Mức vốn tối thiểu 3.000 tỷ đồng đối với ngân hàng thương mại cổ phần và tối thiểu 5.000 tỷ đồng đối với ngân hàng TMCP tại Việt Nam theo quy định hiện hành.

Toàn bộ giá trị cổ phần đã góp tại thời điểm thành lập hoặc tăng vốn, là cơ sở để NHNN đánh giá mức vốn tối thiểu và năng lực mở rộng hoạt động.

Mức vốn tối thiểu do cổ đông góp theo quy định của Luật các TCTD và Thông tư hướng dẫn của NHNN, là cơ sở pháp lý cho hoạt động.

Vốn điều lệ ghi trong giấy phép thành lập, vốn pháp định là mức tối thiểu theo quy định pháp luật hiện hành, thường lớn hơn hoặc bằng.

Phân biệt giữa vốn điều lệ ghi trong giấy phép và phần vốn cổ đông thực tế đã góp, ảnh hưởng đến năng lực hoạt động của ngân hàng.

Phân biệt giữa vốn đăng ký kinh doanh và phần vốn cổ đông đã thực góp vào ngân hàng.

Phần vốn điều lệ mà các cổ đông đã thực góp đầy đủ bằng tiền hoặc tài sản theo giấy phép thành lập ngân hàng.

So sánh giữa số vốn cổ đông đã thực góp vào ngân hàng và số vốn điều lệ đăng ký trong giấy phép kinh doanh, hai giá trị này có thể chênh lệch khi chưa góp đủ.

Vốn điều lệ tối thiểu là mức vốn pháp định mà ngân hàng phải duy trì theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng để được thành lập và hoạt động.

Là mức vốn điều lệ thấp nhất theo quy định tại Điều 47 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, phân biệt theo loại hình ngân hàng.

Mức vốn điều lệ tối thiểu theo loại hình ngân hàng do Luật Các TCTD 2024 và Thông tư hướng dẫn của NHNN quy định (hiện 3.000 tỷ đồng cho NHTMCP).

Mức vốn điều lệ tối thiểu theo luật các TCTD, hiện là 3.000 tỷ đồng cho NHTM nhỏ và 5.000 tỷ đồng cho NHTM CP trên 5 năm hoạt động.

Mức vốn pháp định tối thiểu để thành lập ngân hàng thương mại theo Luật các TCTD và các văn bản hướng dẫn.

Mức vốn điều lệ tối thiểu theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và các văn bản hướng dẫn, phân biệt theo loại hình ngân hàng.

Mức vốn điều lệ tối thiểu khác nhau cho ngân hàng TMCP, ngân hàng Nhà nước, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, ngân hàng chính sách theo quy định NHNN.

Mức vốn điều lệ pháp định áp dụng khác nhau cho ngân hàng thương mại nhà nước, ngân hàng cổ phần, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài và ngân hàng chính sách.