Thuật ngữ: Quản lý vốn

Hoạt động giám sát định kỳ của NHNN dựa trên báo cáo vốn và dữ liệu thống kê mà không cần kiểm tra trực tiếp tại ngân hàng.

Hoạt động giám sát tỷ lệ an toàn vốn và chất lượng vốn của ngân hàng thông qua hệ thống báo cáo điện tử trực tuyến mà không cần thanh tra tại chỗ.

Là phương pháp giảm vốn chủ sở hữu thông qua mua lại cổ phiếu đã phát hành rồi hủy bỏ. Ngân hàng chỉ được thực hiện khi vốn vượt xa yêu cầu và phải được NHNN chấp thuận.

Mức vốn được giảm trừ khi ngân hàng sử dụng các kỹ thuật CRM hợp lệ như tài sản đảm bảo, bảo lãnh hoặc bảo hiểm tín dụng.

Tiết kiệm vốn khi ngân hàng áp dụng thỏa thuận bù trừ pháp lý hợp lệ giữa các giao dịch phái sinh với cùng một đối tác.

Quyết định của Đại hội cổ đông về việc giảm mức vốn điều lệ, phải tuân thủ quy định về tỷ lệ an toàn vốn và được NHNN chấp thuận.

Biện pháp bắt buộc khi ngân hàng lỗ lũy kế vượt phần vốn còn lại, thực hiện bù lỗ bằng vốn và phải thông báo cho NHNN để xin ý kiến.

Ngân hàng phải nộp hồ sơ xin phê duyệt tăng vốn điều lệ cho NHNN, đặc biệt khi có sự tham gia của nhà đầu tư nước ngoài hoặc cổ đông chiến lược.

Theo Thông tư 41/2016, khi CAR xuống dưới ngưỡng quy định, ngân hàng bị hạn chế hoặc cấm chia cổ tức bằng tiền mặt để bảo toàn vốn.

Mức tối đa lợi nhuận được phép trả cổ tức do NHNN quy định, đặc biệt khi ngân hàng không đáp ứng yêu cầu vốn hoặc vi phạm các tỷ lệ an toàn.

Quy định về mức khấu trừ tối đa giữa các khoản mục tài sản và vốn cấp 2, đảm bảo chất lượng vốn.

Mức trần cổ tức và mua lại cổ phiếu để bảo đảm vốn không giảm dưới ngưỡng bộ đệm bảo tồn.

Mức vốn tối đa có thể phân bổ cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan, nhằm kiểm soát rủi ro tập trung tín dụng.

Hạn mức vốn tối đa được phân bổ cho từng ngành kinh tế nhằm kiểm soát mức độ tập trung rủi ro tín dụng trong danh mục.

Hạn mức vốn cho phép phân bổ theo từng khu vực địa lý, hạn chế rủi ro tập trung tại một vùng miền hay quốc gia.

Hạn mức phân bổ vốn cho từng ngành kinh tế nhằm kiểm soát rủi ro tập trung và bảo đảm đa dạng hóa danh mục.

Hạn mức vốn tối đa được giao cho từng khối kinh doanh, là công cụ kiểm soát rủi ro tập trung vốn.

Mức trần phân phối lợi nhuận áp dụng khi vốn vi phạm ngưỡng kết hợp, được tính theo công thức của Basel.

Quy định giới hạn tỷ lệ lợi nhuận được phép chia cổ tức, mua lại cổ phiếu khi vốn CET1 rơi vào vùng kích hoạt bộ đệm bảo tồn.

Quy định Basel IV yêu cầu tài sản rủi ro theo phương pháp nội bộ không được thấp hơn 72,5% RWA theo phương pháp chuẩn hóa.

Quy định về tỷ lệ cổ phần tối đa mà một cá nhân hoặc tổ chức được phép nắm giữ tại ngân hàng, đảm bảo tính minh bạch và an toàn vốn.

Trần tỷ lệ phần trăm cổ phần ngân hàng thương mại cổ phần mà nhà đầu tư nước ngoài được phép nắm giữ theo pháp luật chứng khoán.

Mức vốn tối đa mà một đơn vị kinh doanh hoặc danh mục được sử dụng, nhằm kiểm soát rủi ro tập trung và bảo vệ năng lực hấp thụ tổn thất toàn hệ thống.

Mức tăng trưởng tín dụng tối đa được phép dựa trên vốn hiện có và dự kiến, đảm bảo CAR không vi phạm ngưỡng quy định.

Giới hạn vốn tối đa được phép phân bổ cho một khách hàng hoặc nhóm khách hàng liên quan theo quy định về giới hạn cho vay.

Hạn mức tối đa vốn phân bổ cho các ngành kinh tế cụ thể (BĐS, XDCB, thủy sản) nhằm hạn chế rủi ro tập trung danh mục tín dụng.

Hạn mức tối đa về vốn phân bổ cho một ngành kinh tế cụ thể, nhằm kiểm soát rủi ro tập trung tín dụng ngành trong phạm vi quản lý vốn.

Tỷ lệ tối đa cổ phần ngân hàng mà nhà đầu tư nước ngoài được nắm giữ, quy định tại Luật và phụ thuộc điều ước quốc tế.

Hạn mức vốn kinh tế tối đa được phép phân bổ cho danh mục đầu tư chứng khoán, trái phiếu và các tài sản sinh lời khác.

Hạn mức vốn phân bổ cho hoạt động kinh doanh ngoại tệ nhằm kiểm soát rủi ro thị trường và rủi ro thanh khoản ngoại tệ.