Thuật ngữ: Quản lý vốn

Khoảng giới hạn giữa mức vốn cảnh báo và mức vốn mục tiêu mà ngân hàng thiết lập để đảm bảo biến động vốn luôn nằm trong vùng an toàn.

Các hành động khẩn cấp (giảm cổ tức, hạn chế cho vay, phát hành vốn, giảm RWA) được kích hoạt khi các chỉ số vốn tiến gần ngưỡng cảnh báo hoặc vi phạm.

Hành vi ngân hàng duy trì tỷ lệ CAR thấp hơn mức tối thiểu 8% theo quy định, bị xử lý theo Nghị định 86/2019 và các văn bản hướng dẫn.

Các bước xử lý bắt buộc khi ngân hàng không duy trì được các bộ đệm vốn theo quy định của Basel.

Các biện pháp cụ thể như tăng vốn, giảm RWA hoặc hạn chế cổ tức để đưa tỷ lệ vốn về mức an toàn.

Các hành động ngân hàng thực hiện khi vốn sụt giảm: phát hành cổ phiếu, giảm cổ tức, hạn chế cho vay, thoái vốn đầu tư.

Các biện pháp tăng/giảm vốn đã được HĐQT phê duyệt trước, kích hoạt tự động khi CAR chạm ngưỡng cảnh báo.

Nghị quyết của Hội đồng quản trị phê duyệt kế hoạch vốn hàng năm, bao gồm mức vốn mục tiêu, lộ trình tăng vốn và ngân sách phân bổ.

Là phần vốn Pillar 2 mà NHNN khuyến nghị ngân hàng duy trì vượt mức yêu cầu. Pillar 2 Guidance không bắt buộc nhưng nếu vi phạm có thể dẫn đến biện pháp giám sát.

Hướng dẫn vốn Pillar 2 là mức vốn dự phòng do cơ quan giám sát khuyến nghị nhưng không bắt buộc, giúp ngân hàng vượt qua kịch bản suy giảm.

Khuyến nghị không bắt buộc từ NHNN về mức vốn nên duy trì vượt trên yêu cầu tối thiểu, giúp ngân hàng chuẩn bị cho các kịch bản suy thoái tiềm ẩn.

Việc trích lập dự phòng rủi ro tín dụng nhằm giảm lợi nhuận phân phối, bảo vệ vốn khỏi tổn thất tiềm ẩn và cải thiện chất lượng tài sản.

Quy định giới hạn chi trả cổ tức bằng tiền khi CAR không đạt ngưỡng an toàn theo quy định của NHNN.

Theo Thông tư hướng dẫn của NHNN, ngân hàng phải hạn chế chi trả cổ tức bằng tiền khi tỷ lệ CAR xuống dưới một ngưỡng nhất định để bảo toàn vốn.

Các quy định giới hạn khả năng chuyển vốn tự do giữa ngân hàng mẹ và công ty con nhằm bảo vệ an toàn vốn từng đơn vị.

Là giới hạn pháp lý về việc chuyển vốn giữa công ty mẹ và công ty con trong cùng tập đoàn. Hạn chế này nhằm bảo vệ từng pháp nhân nhưng có thể cản trở quản lý vốn tập trung.

Giới hạn chuyển vốn từ công ty mẹ sang công ty con và ngược lại nhằm bảo vệ năng lực vốn từng pháp nhân.

Hạn chế chuyển vốn ra nước ngoài nhằm kiểm soát dòng vốn, đảm bảo thanh khoản ngoại tệ và ổn định tỷ giá theo quy định quản lý ngoại hối.

Các quy định pháp lý giới hạn việc chuyển vốn giữa ngân hàng mẹ và công ty con ở các quốc gia khác nhau, ảnh hưởng đến khả năng bổ sung vốn.

Hạn chế trả cổ tức, thưởng cổ phiếu khi CAR dưới ngưỡng bộ đệm bảo tồn theo Basel III.

Quy định buộc ngân hàng không được trả cổ tức hoặc mua lại cổ phiếu nếu CAR rơi vào vùng đệm, nhằm bảo toàn vốn an toàn.

Theo Basel III, khi CAR rơi vào vùng đệm kết hợp, ngân hàng bị hạn chế chia cổ tức, thưởng và mua lại cổ phiếu quỹ.

Các biện pháp hạn chế trả cổ tức, thưởng cổ phiếu hoặc mua lại cổ phiếu khi ngân hàng vi phạm biên đệm vốn.

Giới hạn số tiền tối đa ngân hàng được phân phối vốn khi CAR hoặc bộ đệm vốn vi phạm ngưỡng quy định, theo chuẩn Basel III và pháp luật Việt Nam.

Quy định hạn chế chi trả cổ tức, mua lại cổ phiếu ưu đãi khi ngân hàng không đáp ứng biên đệm vốn kết hợp.

Lệnh cấm hoặc hạn chế chuyển nhượng vốn, chia cổ tức khi ngân hàng được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt theo quyết định của NHNN.

Quy định giới hạn hoặc cấm chi trả thưởng biến đổi cho ban điều hành khi ngân hàng vi phạm các ngưỡng vốn pháp định theo Thông tư 41.

Quy định của NHNN hạn chế hoặc cấm chi trả cổ tức khi ngân hàng không đáp ứng yêu cầu vốn tối thiểu hoặc bộ đệm bảo tồn.

Hạn mức chuyển vốn giữa chi nhánh quy định mức vốn tối đa được điều chuyển giữa các chi nhánh trong cùng hệ thống ngân hàng nhằm quản trị thanh khoản.

Giới hạn phân bổ vốn cho từng danh mục nghiệp vụ hoặc chi nhánh nhằm kiểm soát rủi ro tập trung.