Thuật ngữ: Quản lý vốn

Giao dịch chuyển vốn giữa công ty mẹ và công ty con, chịu giới hạn về tính sẵn có và yêu cầu phê duyệt của NHNN.

Giao dịch di chuyển vốn giữa các công ty con trong cùng tập đoàn ngân hàng, phải tuân thủ giới hạn nồng độ rủi ro tập đoàn và quy định pháp luật.

Quy trình luân chuyển vốn pháp định giữa các chi nhánh hạch toán phụ thuộc trong cùng hệ thống ngân hàng, phải tuân thủ hạn mức và trình tự phê duyệt.

Cơ chế điều chuyển hạn mức vốn giữa các chi nhánh trong hệ thống nhằm sử dụng vốn hiệu quả và cân đối rủi ro tập trung.

Giao dịch di chuyển vốn giữa các chi nhánh, phòng ban hoặc công ty con trong cùng tập đoàn ngân hàng để tối ưu hóa sử dụng vốn.

Giao dịch di chuyển vốn giữa công ty mẹ và công ty con trong cùng tập đoàn ngân hàng, phải được sự chấp thuận của NHNN và tuân thủ quy định chuyển vốn cross-border.

Việc luân chuyển vốn giữa công ty mẹ và các công ty con trong cùng tập đoàn ngân hàng, phải tuân thủ quy định về giới hạn và báo cáo.

Là giao dịch chuyển vốn giữa các đơn vị trong cùng tập đoàn ngân hàng để tối ưu hóa sử dụng vốn. Phải tuân thủ quy định về giao dịch liên kết và giới hạn rủi ro tập trung.

Quy trình chuyển lợi nhuận hoặc vốn từ công ty con về công ty mẹ để tăng vốn hợp nhất.

Việc chuyển lợi nhuận hoặc vốn từ chi nhánh, công ty con về công ty mẹ theo chính sách tập đoàn.

Cơ chế khi cổ phiếu ưu đãi hoặc trái phiếu convertible được chuyển thành cổ phiếu phổ thông, làm tăng CET1.

Quy đổi vốn chủ sở hữu từ chi nhánh nước ngoài về đồng báo cáo, tạo ra chênh lệch tỷ giá ảnh hưởng đến vốn hợp nhất.

Cơ chế chuyển một phần khoản nợ thành cổ phần nhằm giảm đòn bẩy và cải thiện tỷ lệ an toàn vốn.

Nghiệp vụ tái cấu trúc trong đó chủ nợ chuyển một phần khoản phải thu thành vốn góp, giúp giảm đòn bẩy và cải thiện CAR.

Cơ chế tự động chuyển đổi chứng khoán AT1 thành cổ phiếu phổ thông theo tỷ lệ định trước khi vốn CET1 dưới ngưỡng quy định.

Chào bán cho cổ đông hiện hữu giúp bảo vệ quyền ưu tiên mua cổ phiếu theo tỷ lệ sở hữu hiện tại để bổ sung vốn.

Phát hành cổ phiếu mới ưu tiên cho cổ đông hiện tại theo tỷ lệ sở hữu, đảm bảo quyền ưu tiên theo Luật Chứng khoán.

Lần đầu ngân hàng chào bán cổ phiếu ra công chúng và niêm yết trên sàn chứng khoán nhằm huy động vốn điều lệ, tăng năng lực tài chính và nâng cao tính minh bạch.

Hoạt động phát hành cổ phiếu cho nhà đầu tư rộng rãi thông qua Sở Giao dịch Chứng khoán, phải đăng ký với UBCKNN và NHNN.

Chào bán cổ phiếu ra công chúng (IPO hoặc follow-on) là phương thức tăng vốn điều lệ lớn nhưng chịu sự điều chỉnh chặt chẽ của UBCKNN và NHNN.

Phát hành cổ phiếu cho một số nhà đầu tư tổ chức được lựa chọn, không thông qua đấu giá công khai.

Phát hành cổ phiếu thông qua đại lý và công ty chứng khoán cho nhà đầu tư không giới hạn, phải có bản cáo bạch và đăng ký UBCKNN.

Phát hành cổ phiếu ra công chúng theo quy trình đăng ký với UBCKNN, giúp tăng vốn CET1 và mở rộng cơ sở cổ đông.

Hình thức tăng vốn trong đó cổ đông hiện hữu được mua cổ phiếu mới với giá ưu đãi theo tỷ lệ sở hữu, giúp bảo vệ quyền lợi cổ đông hiện tại.

Phát hành cổ phiếu mới cho cổ đông hiện hữu theo tỷ lệ sở hữu, thường kèm giá ưu đãi để huy động vốn nhanh khi ngân hàng cần tăng CAR.

Phát hành cổ phiếu ra công chúng thông qua đấu giá tại Sở Giao dịch Chứng khoán, phải có bản cáo bạch được UBCK chấp thuận.

Phát hành cổ phiếu hạn chế cho dưới 100 nhà đầu tư không phải nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp theo Luật Chứng khoán.

Phát hành cổ phiếu cho một số nhà đầu tư tổ chức được lựa chọn thay vì chào bán rộng rãi ra công chúng, giúp tiết kiệm thời gian và chi phí phát hành.

Phương thức phát hành cổ phiếu hoặc trái phiếu vốn cho dưới 100 nhà đầu tư, giúp ngân hàng huy động nhanh vốn tự có mà không cần chào bán đại chúng.

Là khoảng cách giữa vốn hiện có và mức vốn cần thiết để đáp ứng yêu cầu pháp định hoặc mục tiêu nội bộ.