Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Ngân hàng mua lại hối phiếu và/hoặc chứng từ từ người thụ hưởng, thường là ngân hàng chỉ định hoặc bất kỳ ngân hàng nào đối với L/C tự do mua.

Ngân hàng được chỉ định mua lại hối phiếu và chứng từ từ người thụ hưởng dưới L/C với mức chiết khấu theo quy định.

Ngân hàng phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của bên nhập khẩu, chịu trách nhiệm thanh toán chính trong giao dịch.

Ngân hàng phát hành L/C theo yêu cầu của bên yêu cầu mở, chịu trách nhiệm thanh toán khi chứng từ tuân thủ đúng điều kiện L/C. Còn gọi là ngân hàng phát hành.

Ngân hàng của bên ủy thác gửi chứng từ nhờ thu đến ngân hàng thu hộ tại nước người nhập khẩu theo URC 522.

Ngân hàng được người ủy thác (bên xuất khẩu) gửi bộ chứng từ nhờ thu, có nhiệm vụ chuyển chứng từ đến ngân hàng đại lý nhờ thu.

Ngân hàng phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của người yêu cầu mở, chịu trách nhiệm thanh toán cuối cùng theo UCP 600.

Ngân hàng chịu trách nhiệm thanh toán trực tiếp cho người thụ hưởng khi chứng từ phù hợp với điều kiện thư tín dụng.

Ngân hàng mua lại hối phiếu và chứng từ từ bên thụ hưởng, thường với chiết khấu, rồi gửi đến ngân hàng phát hành để đòi tiền.

Ngân hàng trong URC 522 được ngân hàng nhờ thu ủy thác để thu tiền từ người trả tiền theo hối phiếu/chứng từ nhờ thu.

Là ngân hàng tại nước người mua, nhận bộ chứng từ từ ngân hàng nhờ thu để thu tiền hoặc chấp nhận hối phiếu từ người trả tiền.

Ngân hàng xác minh tính xác thực của thư tín dụng và thông báo cho người thụ hưởng tại nước người bán.

Ngân hàng được ngân hàng thông báo thứ nhất chỉ định tiếp tục chuyển thông báo L/C cho người thụ hưởng tại quốc gia khác.

Ngân hàng mua lại chứng từ từ người thụ hưởng và gửi đến ngân hàng phát hành để đòi tiền hoàn trả.

Ngân hàng đứng giữa ngân hàng phát hành và ngân hàng thụ hưởng trong thanh toán quốc tế khi hai bên không có quan hệ đại lý trực tiếp.

Ngân hàng trình bộ chứng từ thanh toán lên ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng được chỉ định trong L/C theo quy định UCP 600.

Ngân hàng thực hiện việc trình bày chứng từ cho người trả tiền hoặc ngân hàng trả tiền, có thể là ngân hàng thu hộ hoặc ngân hàng khác được ủy quyền.

Ngân hàng nộp bộ chứng từ thay mặt người thụ hưởng lên ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng được ủy quyền để yêu cầu thanh toán.

Ngân hàng thay mặt bên thụ hưởng trình bộ chứng từ cho ngân hàng mở hoặc ngân hàng thanh toán để yêu cầu thanh toán.

Ngân hàng trình bộ chứng từ cho ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng thanh toán theo quy định của L/C, thường trùng với ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng thu hộ.

Ngân hàng được người thụ hưởng lựa chọn để trình chứng từ thay cho ngân hàng được chỉ định trong L/C. Ngân hàng trình thay không có quyền thương lượng.

Ngân hàng trình bộ chứng từ nhờ thu cho người trả tiền theo ủy thác trong phương thức nhờ thu.

Ngân hàng được chỉ định trong L/C trả ngay để thanh toán trực tiếp cho người xuất trình chứng từ hợp lệ. Khác với ngân hàng hoàn trả – ngân hàng trả tiền chịu rủi ro thanh toán trước.

Ngân hàng ở nước ngoài có thỏa thuận quan hệ đại lý với ngân hàng trong nước để thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế thay mặt nhau.

Ngân hàng tại nước người trả tiền, trực tiếp trình bộ chứng từ nhờ thu cho người trả tiền theo chỉ thị của ngân hàng nhờ thu.

Ngân hàng bổ sung cam kết thanh toán độc lập với ngân hàng phát hành, thường dùng khi người xuất khẩu không tin tưởng ngân hàng phát hành.

Là ngân hàng mua lại hối phiếu hoặc chứng từ từ nhà xuất khẩu theo L/C, sau đó yêu cầu ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng hoàn trả thanh toán lại cho mình.

Ngân hàng mua lại chứng từ từ người thụ hưởng và tiến hành thanh toán theo quy định của L/C.

Ngân hàng được ngân hàng phát hành L/C ủy quyền thanh toán, chấp nhận hoặc thương lượng chứng từ. Ngân hàng được chỉ định không có nghĩa vụ nếu không đồng ý.

Ngân hàng tại nước người nhập khẩu nhận bộ chứng từ từ ngân hàng nhờ thu và trình cho người nhập khẩu theo quy định URC 522.