Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Là hành động người thụ hưởng nộp bộ chứng từ theo điều kiện L/C cho ngân hàng được chỉ định hoặc ngân hàng phát hành để yêu cầu thanh toán.

Tài khoản Nostro là tài khoản của ngân hàng ta mở tại ngân hàng đối tác nước ngoài; Vostro là tài khoản của ngân hàng đối tác mở tại ngân hàng ta.

Phương thức thanh toán quốc tế trong đó hàng hóa được giao trước và tiền thanh toán được chuyển sau theo thỏa thuận giữa hai bên.

Giải pháp tài chính cho cả người mua và nhà cung cấp trong chuỗi cung ứng, giúp kéo dài thời hạn thanh toán và rút ngắn chu kỳ tiền mặt.

Cấp tín dụng cho nhà xuất khẩu sau khi đã giao hàng và trình bộ chứng từ hợp lệ, dưới hình thức chiết khấu chứng từ hoặc cho vay bằng hối phiếu.

Khoản vay ngân hàng cấp cho nhà xuất khẩu sau khi đã giao hàng, dựa trên bộ chứng từ xuất khẩu để chờ tiền thanh toán từ nước ngoài.

Lĩnh vực ngân hàng cung cấp các công cụ tài trợ và đảm bảo cho giao dịch xuất nhập khẩu bao gồm L/C, nhờ thu, bảo lãnh, forfaiting và cho vay xuất khẩu.

Cho vay ngắn hạn ngân hàng cấp cho nhà xuất khẩu để mua nguyên liệu, sản xuất và đóng gói hàng hóa trước khi giao hàng, thường có L/C làm bảo đảm.

Ngân hàng cấp tín dụng cho nhà xuất khẩu trước khi giao hàng để mua nguyên liệu, sản xuất, đóng gói. Thường kết hợp với L/C hoặc hợp đồng ngoại thương.

Trường hợp ngân hàng xác nhận yêu cầu ngân hàng khác cùng xác nhận L/C, tăng cường cam kết thanh toán cho người xuất khẩu.

Là L/C mà việc thanh toán được thực hiện sau một khoảng thời gian nhất định kể từ ngày trình chứng từ hoặc hối phiếu.

Là L/C mà ngân hàng cam kết thanh toán ngay khi nhận đủ bộ chứng từ hợp lệ, thường kèm hối phiếu trả ngay.

Khoản cấp tín dụng cho nhà xuất khẩu sau khi đã giao hàng, dựa trên chứng từ vận chuyển và hối phiếu chưa đến hạn.

Khoản cấp tín dụng cho nhà xuất khẩu từ khi ký hợp đồng đến trước khi giao hàng, nhằm tài trợ sản xuất và chuẩn bị hàng hóa.

Khoản vay ngân hàng cấp cho nhà xuất khẩu để mua nguyên vật liệu và đóng gói sản phẩm trước khi giao hàng theo đơn hàng.

Nguyên tắc: ngày giao hàng không tính, ngày hết hạn rơi ngày lễ/nghỉ thì gia hạn sang ngày làm việc tiếp theo.

Là thông báo bằng văn bản của ngân hàng về việc không chấp nhận bộ chứng từ do không tuân thủ điều kiện L/C theo Điều 16 UCP 600.

Quyết định của ngân hàng phát hành không thanh toán thư tín dụng do phát hiện bất hợp lệ trong chứng từ, phải thông báo trong thời hạn quy định.

Là hành động ngân hàng phát hành từ chối thanh toán khi chứng từ có bất thường, phải thông báo bằng văn bản trong vòng 5 ngày làm việc theo UCP 600 Điều 16.

Tỷ giá Spot áp dụng cho giao dịch giao ngay (T+2), tỷ giá Forward áp dụng cho giao dịch kỳ hạn, dùng để phòng ngừa rủi ro tỷ giá.

Tỷ giá áp dụng để quy đổi đồng tiền thanh toán L/C, thường là tỷ giá thị trường tại ngày thanh toán hoặc ngày trình chứng từ.

UCP 600 (2007) thay thế UCP 500 (1993) với nhiều thay đổi quan trọng: bỏ khái niệm 'bất thường nghiêm trọng', quy định rõ hơn về chứng từ điện tử.

UCP 600 là Quy tắc và Thực hành Thống nhất về Tín dụng Chứng từ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits), được ICC (Phòng Thương mại Quốc tế) ban hành năm 2007, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2007, thay thế cho phiên bản UCP 500 trước đó.

UCP 600 là quy tắc gốc, ISBP (International Standard Banking Practice) bổ sung thực hành ngân hàng tiêu chuẩn trong kiểm tra chứng từ.

UCP 600 (2007) thay thế UCP 500 (1993), bổ sung nhiều điều khoản mới và thay đổi cách diễn đạt. UCP 600 có 39 điều so với 49 điều của UCP 500, loại bỏ một số khái niệm lỗi thời và cập nhật quy định về chứng từ điện tử.

So sánh quy tắc áp dụng cho tín dụng chứng từ (UCP 600) và quy tắc thống nhất về nhờ thu (URC 522) trong thanh toán quốc tế.

Quy định tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ và thời hạn tối đa 5 ngày làm việc để ngân hàng xác định tính hợp lệ của bộ chứng từ trình.

Quy định về quy trình từ chối thanh toán/đổi chứng từ, yêu cầu thông báo bất thường bằng điện và danh sách các điểm không hợp lệ trong vòng tối đa 5 ngày làm việc.

Quy định cụ thể về vận đơn đường biển, bao gồm các điều kiện về ghi chú trên vận đơn, tên tàu, cảng dỡ hàng và việc chấp nhận vận đơn chuyển tải.

Quy định về chứng từ bảo hiểm, yêu cầu bảo hiểm phải được đăng ký bởi người hưởng hoặc người được ủy quyền và đúng loại rủi ro theo quy định L/C.