Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Là hai thư tín dụng liên kết, trong đó L/C thứ hai được mở dựa trên L/C gốc, thường dùng trong giao dịch trung gian khi nhà trung gian không muốn tiết lộ nguồn hàng.

Thư tín dụng chính do ngân hàng phát hành, làm cơ sở để mở các thư tín dụng phụ cho các nhà cung cấp khác nhau theo cơ chế back-to-back.

Gồm hai L/C liên kết: L/C mẹ do ngân hàng phát hành cho trung gian, L/C con do ngân hàng khác phát hành cho nhà cung cấp thực sự. Dùng cho giao dịch trung gian.

Hai thư tín dụng liên kết: một do ngân hàng phát hành cho nhà xuất khẩu gốc và một do nhà xuất khẩu gốc yêu cầu mở cho nhà cung cấp, dùng L/C gốc làm bảo đảm.

L/C tự động khôi phục số tiền ban đầu sau mỗi lần sử dụng hoặc theo chu kỳ thời gian quy định, phù hợp cho giao dịch mua bán nhiều lần giữa hai bên.

Là thư tín dụng thứ hai do người thụ hưởng của L/C gốc yêu cầu ngân hàng phát hành dựa trên L/C gốc, sử dụng khi trung gian không muốn lộ thông tin nhà cung cấp cuối.

Thư tín dụng do nhiều ngân hàng cùng phát hành và chia sẻ rủi ro, thường áp dụng cho các giao dịch có giá trị rất lớn vượt quá khả năng của một ngân hàng đơn lẻ.

Công cụ bảo lãnh thanh toán được sử dụng như phương tiện dự phòng khi bên mua vi phạm nghĩa vụ hợp đồng, được điều chỉnh bởi ISP98 thay vì UCP 600.

L/C không yêu cầu xuất trình bất kỳ chứng từ vận chuyển nào, chỉ cần chứng từ đơn giản như hóa đơn hoặc giấy chứng nhận.

L/C kết hợp nhiều phương thức thanh toán khác nhau như một phần trả ngay, một phần kỳ hạn hoặc trả góp trong cùng một thư tín dụng.

Là thư tín dụng cho phép ngân hàng phát hành thanh toán cho người thụ hưởng sau một thời hạn nhất định kể từ ngày trình chứng từ hợp lệ, không cần ký phát hối phiếu.

Cho phép bất kỳ ngân hàng nào được chỉ định mua lại hối phiếu và chứng từ từ người thụ hưởng và đòi tiền ngân hàng phát hành.

Là thư tín dụng được phát hành trong giao dịch thương mại hàng hóa/dịch vụ quốc tế, đảm bảo nghĩa vụ thanh toán của ngân hàng phát hành khi bên thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ hợp lệ theo UCP 600.

L/C thương mại dùng trong giao dịch mua bán hàng hóa, còn L/C dự phòng đóng vai trò bảo lãnh và chỉ được sử dụng khi có sự kiện vi phạm.

L/C chỉ định một ngân hàng thanh toán cụ thể và không cho phép thương lượng tại bất kỳ ngân hàng nào khác.

Là thư tín dụng đảm bảo người bán thực hiện đúng nghĩa vụ hợp đồng (lắp đặt, vận hành, bảo hành), tiền chỉ được giải ngân khi có chứng từ chứng minh việc thực hiện hợp đồng đạt yêu cầu.

Cho phép người xuất khẩu giao hàng thành nhiều đợt và nhận thanh toán theo lịch trình quy định trước trong L/C.

L/C trả ngay thanh toán khi trình chứng từ hợp lệ; L/C kỳ hạn thanh toán sau một khoảng thời gian nhất định theo hối phiếu hoặc điều khoản trả chậm.

Sight L/C thanh toán ngay khi nhận chứng từ hợp lệ, còn Usance L/C hoãn thanh toán đến ngày kỳ hạn xác định và thường phát sinh lãi ngân hàng.

L/C trả ngay thanh toán ngay khi nhận chứng từ hợp lệ, còn L/C trả chậm cho phép hoãn thanh toán theo kỳ hạn 30, 60, 90 ngày sau ngày vận đơn.

L/C phát hành bởi ngân hàng của nhà nhập khẩu cho nhà cung cấp cuối cùng hoặc nhà sản xuất trong chuỗi cung ứng, hỗ trợ thanh toán giữa các khâu trung gian.

Là thư tín dụng có điều khoản đặc biệt cho phép ngân hàng thông báo hoặc xác nhận ứng trước một phần tiền cho người thụ hưởng trước khi giao hàng. Thường áp dụng cho nhà xuất khẩu cần vốn mua nguyên liệu.

Cho phép ứng trước có điều kiện dựa trên chứng từ chứng minh hàng hóa đang sản xuất hoặc dự trữ, tên gọi xuất phát từ màu mực vàng dùng để đánh dấu điều khoản.

Thư tín dụng thanh toán ngay khi chứng từ hợp lệ được trình, thường trong vòng 5-7 ngày làm việc, không cần chờ đến kỳ hạn.

L/C tự động khôi phục hạn mức ban đầu sau mỗi lần sử dụng hoặc sau một kỳ hạn, phù hợp với giao dịch mua bán nhiều lần giữa hai bên.

L/C có giá trị tự động khôi phục sau mỗi lần sử dụng hoặc sau một khoảng thời gian quy định, phù hợp với hợp đồng mua bán nhiều lô hàng.

L/C tự động khôi phục giá trị sau mỗi lần sử dụng, phù hợp cho giao dịch mua bán nhiều lần giữa cùng hai bên.

L/C không quy định giá trị tối đa, cho phép bên thụ hưởng sử dụng linh hoạt trong phạm vi hiệu lực.

L/C không yêu cầu thêm điều kiện gì ngoài việc xuất trình bộ chứng từ tuân thủ đầy đủ theo các điều khoản đã ghi.

Là thư tín dụng cho phép ứng trước tiền để mua hàng và lưu kho hàng hóa dưới sự giám sát của ngân hàng. Ngân hàng giữ chứng từ kho hàng làm bảo đảm cho khoản ứng trước.