Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Nguyên tắc: ngày giao hàng không tính, ngày hết hạn rơi ngày lễ/nghỉ thì gia hạn sang ngày làm việc tiếp theo.

Nguyên tắc UCP 600 yêu cầu các chứng từ trong bộ thanh toán không mâu thuẫn với nhau về dữ liệu liên quan theo UCP 600 Điều 14(d).

Bộ quy tắc do ICC ban hành năm 1998, điều chỉnh riêng cho thư tín dụng dự phòng và phù hợp với các giao dịch bảo lãnh.

Tổn thất hy sinh hoặc chi phí bất thường nhằm cứu tàu và hàng hóa trong hành trình biển, phân bổ theo tỷ lệ cho các bên.

Tổn thất riêng của hàng hóa do thiên tai hoặc tai nạn, không phải tổn thất chung, chỉ bồi thường khi bảo hiểm theo điều khoản tương ứng.

Là thông báo bằng văn bản của ngân hàng về việc không chấp nhận bộ chứng từ do không tuân thủ điều kiện L/C theo Điều 16 UCP 600.

Quyết định của ngân hàng phát hành không thanh toán thư tín dụng do phát hiện bất hợp lệ trong chứng từ, phải thông báo trong thời hạn quy định.

Là hành động ngân hàng phát hành từ chối thanh toán khi chứng từ có bất thường, phải thông báo bằng văn bản trong vòng 5 ngày làm việc theo UCP 600 Điều 16.

Hành vi người bị đòi tiền từ chối thanh toán hoặc từ chối chấp nhận hối phiếu khi đến hạn, kéo theo các nghĩa vụ pháp lý theo URC 522.

Trường hợp người bị ký phát không chấp nhận hoặc không thanh toán hối phiếu/chứng từ nhờ thu đến hạn.

Tỷ giá Spot áp dụng cho giao dịch giao ngay (T+2), tỷ giá Forward áp dụng cho giao dịch kỳ hạn, dùng để phòng ngừa rủi ro tỷ giá.

Tỷ giá quy đổi từ ngoại tệ sang đồng tiền hạch toán khi L/C được mở bằng ngoại tệ nhưng thanh toán nội tệ hoặc ngược lại.

Tỷ giá áp dụng để quy đổi ngoại tệ L/C sang nội tệ thanh toán khi bộ chứng từ được trình, thường theo tỷ giá mua/bán của ngân hàng thanh toán tại ngày trình.

Tỷ giá áp dụng để quy đổi đồng tiền thanh toán L/C, thường là tỷ giá thị trường tại ngày thanh toán hoặc ngày trình chứng từ.

UCP 600 (2007) thay thế UCP 500 (1993) với nhiều thay đổi quan trọng: bỏ khái niệm 'bất thường nghiêm trọng', quy định rõ hơn về chứng từ điện tử.

UCP 600 là Quy tắc và Thực hành Thống nhất về Tín dụng Chứng từ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits), được ICC (Phòng Thương mại Quốc tế) ban hành năm 2007, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2007, thay thế cho phiên bản UCP 500 trước đó.

Bộ quy tắc quốc tế của ICC quy định thực tiễn ngân hàng về thư tín dụng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2007, áp dụng toàn cầu.

UCP 600 là quy tắc gốc, ISBP (International Standard Banking Practice) bổ sung thực hành ngân hàng tiêu chuẩn trong kiểm tra chứng từ.

UCP 600 áp dụng cho L/C thương mại, ISP98 áp dụng cho Standby L/C với quy tắc kiểm tra chứng từ khác biệt.

UCP 600 (2007) thay thế UCP 500 (1993), bổ sung nhiều điều khoản mới và thay đổi cách diễn đạt. UCP 600 có 39 điều so với 49 điều của UCP 500, loại bỏ một số khái niệm lỗi thời và cập nhật quy định về chứng từ điện tử.

So sánh quy tắc áp dụng cho tín dụng chứng từ (UCP 600) và quy tắc thống nhất về nhờ thu (URC 522) trong thanh toán quốc tế.

UCP 600 điều chỉnh L/C, URDG 758 điều chỉnh bảo lãnh ngân hàng – hai sản phẩm có bản chất pháp lý và quy tắc khác nhau.

Quy định tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ và thời hạn tối đa 5 ngày làm việc để ngân hàng xác định tính hợp lệ của bộ chứng từ trình.

Quy định ngân hàng có tối đa 5 ngày làm việc để kiểm tra chứng từ và quyết định tuân thủ hay từ chối thanh toán.

Quy định ngân hàng không chịu trách nhiệm về hậu quả do thiên tai, bạo loạn, đình công hoặc các sự kiện ngoài tầm kiểm soát.

Quy định về quy trình từ chối thanh toán/đổi chứng từ, yêu cầu thông báo bất thường bằng điện và danh sách các điểm không hợp lệ trong vòng tối đa 5 ngày làm việc.

Quy định chi tiết về các loại chứng từ vận chuyển được chấp nhận theo L/C, bao gồm vận đơn đường biển, đường không, đường bộ và đa phương thức.

Quy định các định nghĩa quan trọng trong UCP 600 như 'thư tín dụng', 'hối phiếu', 'ngân hàng thông báo', 'bên thụ hưởng' được áp dụng thống nhất.

Quy định cụ thể về vận đơn đường biển, bao gồm các điều kiện về ghi chú trên vận đơn, tên tàu, cảng dỡ hàng và việc chấp nhận vận đơn chuyển tải.

Quy định về chứng từ bảo hiểm, yêu cầu bảo hiểm phải được đăng ký bởi người hưởng hoặc người được ủy quyền và đúng loại rủi ro theo quy định L/C.