Thuật ngữ: Thanh toán quốc tế (L/C, UCP, URC)

Chứng từ vận chuyển bằng đường hàng không do hãng bay phát hành, không phải chứng từ sở hữu hàng hóa.

Chứng từ vận tải đường sắt theo Công ước quốc tế về vận chuyển hàng hóa bằng đường sắt (CIM). Được sử dụng phổ biến trong vận chuyển hàng hóa qua biên giới Châu Âu và Trung Quốc.

Là quá trình ngân hàng kiểm tra chứng từ trình theo L/C để xác định tính hợp lệ và tuân thủ theo UCP 600 điều 14.

Hình thức xác nhận L/C không chính thức bằng văn bản, ngân hàng xác nhận ngầm định với bên thụ hưởng nhưng không thể hiện trên L/C.

Hình thức xác nhận L/C không ghi trên bản gốc L/C, ngân hàng xác nhận cam kết bồi thường riêng cho người thụ hưởng.

Cam kết của ngân hàng xác nhận (thường là ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng khác) bổ sung thêm nghĩa vụ thanh toán độc lập với ngân hàng phát hành, giúp giảm rủi ro cho người thụ hưởng.

Là cam kết bảo lãnh thanh toán của một ngân hàng thứ ba đối với thư tín dụng nhưng không ghi rõ trong L/C, thường dùng khi người mua không muốn công khai việc xác nhận.

Ngân hàng bổ sung cam kết thanh toán L/C cho người thụ hưởng mà không thông báo cho ngân hàng phát hành, thường dùng khi không muốn xin xác nhận chính thức.

Văn bản chính thức của bên thụ hưởng yêu cầu ngân hàng bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo điều kiện của thư bảo lãnh.

Yêu cầu ngân hàng hoàn trả gửi qua hệ thống SWIFT (thường dùng MT742) kèm xác nhận đã thanh toán hoặc đã giao hàng. Điều kiện tiên quyết ngân hàng hoàn trả phải thực hiện nghĩa vụ.

Phụ lục UCP 600 về các trường hợp chứng từ điện tử, quy định quy tắc trình chứng từ điện tử trong thanh toán L/C.

Bộ quy tắc bổ sung cho URC 522 do ICC ban hành năm 2023, điều chỉnh hoạt động nhờ thu bằng phương tiện điện tử.

Quy định tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận và nguyên tắc 'có dấu hiệu không nhất quán là phù hợp'. Đây là điều thay đổi quan trọng nhất so với UCP 500.

Quy định về ngân hàng ký hậu, ngân hàng chỉ định và quyền miễn truy đòi đối với hối phiếu đã ký hậu.

Quy định về xử lý chứng từ giả mạo và miễn trừ trách nhiệm ngân hàng trong trường hợp giao dịch lừa đảo.

Quy định miễn trừ trách nhiệm ngân hàng về hiệu lực, tính hợp pháp của chứng từ và tư cách người ký.

Quy định về yêu cầu bảo hiểm, loại bảo hiểm tối thiểu và cách tính giá trị bảo hiểm trong L/C.

Quy định chi tiết về chuyển nhượng thư tín dụng và quyền của bên thụ hưởng theo quy định chuyển nhượng.

Điều khoản quy định các định nghĩa về chứng từ, tín đầy đủ của chứng từ và nguyên tắc giải thích các thuật ngữ trong L/C.

Điều khoản quy định về các sự kiện bất khả kháng (thiên tai, chiến tranh, đình công) ảnh hưởng đến khả năng giao hàng hoặc thanh toán theo L/C.

Điều khoản yêu cầu mức bảo hiểm tối thiểu (thường 110% giá trị CIF) và phạm vi bảo hiểm tối thiểu (thường là ICC A hoặc tương đương) trong L/C.

Điều khoản miễn truy đòi người ký phát hối phiếu khi hối phiếu bị từ chối, người cầm phiếu chỉ có quyền đòi các bên trung gian.

Điều khoản trong L/C quy định có cho phép chuyển tải hàng hóa tại cảng trung gian hay không, ảnh hưởng đến việc lựa chọn tuyến vận chuyển.

Điều khoản trong L/C yêu cầu ngân hàng hoặc bên mua chấp nhận hối phiếu kỳ hạn, cam kết thanh toán đầy đủ khi đến hạn.

Điều khoản yêu cầu chứng từ cụ thể và có thể thực hiện được, giúp L/C dễ thương lượng và giảm rủi ro bất thường chứng từ.

Điều khoản cho phép chênh lệch giữa giá trị hoặc số lượng hàng hóa giao thực tế với giá trị ghi trên L/C trong một phạm vi nhất định.

Điều khoản cho phép sai số về số lượng, số tiền trong chứng từ so với L/C, thường quy định dung sai 5% hoặc 10% tùy ngành hàng.

Điều khoản trong L/C cho phép trị giá hóa đơn hoặc số lượng hàng hóa chênh lệch trong một tỷ lệ phần trăm nhất định (thường ±10%). Theo Điều 30 UCP 600, không được phép vượt quá dung sai ghi trên L/C.

Từ 'about' trong L/C cho phép dung sai ±10% đối với số lượng, giá trị và đơn giá theo UCP 600 Điều 30.

Điều khoản trong L/C yêu cầu chứng từ khó thực hiện hoặc không thể kiểm soát, làm tăng rủi ro bị từ chối thanh toán cho bên thụ hưởng.