Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Hành vi chủ hợp đồng chuyển giao quyền lợi bảo hiểm cho bên thứ ba, thường gặp khi dùng hợp đồng bảo hiểm làm tài sản đảm bảo khoản vay ngân hàng.

Hoạt động chuyển giao quyền thụ hưởng hợp đồng bảo hiểm từ ngân hàng này sang ngân hàng khác khi tái cấp tín dụng.

Thủ tục pháp lý cho phép bên mua bảo hiểm chuyển giao quyền thụ hưởng hợp đồng cho bên thứ ba, thường dùng để đảm bảo khoản vay ngân hàng.

Cơ chế tự động trích nợ tài khoản tiền gửi tại ngân hàng để thanh toán phí bảo hiểm định kỳ.

Quyền của bên mua bảo hiểm được chuyển đổi hợp đồng có kỳ hạn sang hợp đồng trọn đời hoặc thay đổi quyền lợi mà không cần thẩm định lại.

Quá trình ứng dụng công nghệ số vào toàn bộ quy trình bán bảo hiểm qua ngân hàng từ tư vấn, ký hợp đồng đến giải quyết quyền lợi.

Các quy định về phạm vi, hoa hồng và trách nhiệm của cộng tác viên bán bảo hiểm không chính thức tại ngân hàng.

Quy định về tiêu chí, hoa hồng, nghĩa vụ và chế tài đối với cộng tác viên giới thiệu khách hàng mua bảo hiểm.

Điều khoản bảo hiểm cho phép miễn đóng phí khi người được bảo hiểm gặp rủi ro mất khả năng lao động hoặc tử vong, phổ biến trong sản phẩm bảo hiểm nhân thọ bán qua ngân hàng.

Tập hợp biện pháp chăm sóc khách hàng, khuyến mãi và nhắc phí nhằm tăng tỷ lệ duy trì hợp đồng bancassurance.

Cách phân nhóm nghề nghiệp để định phí bảo hiểm nhân thọ phù hợp với mức độ rủi ro nghề nghiệp.

Quy định về khám sức khỏe, xét nghiệm y tế và khai báo bệnh án trước khi công ty bảo hiểm chấp nhận bảo hiểm cho khách hàng.

Khung chương trình huấn luyện nghiệp vụ bảo hiểm, pháp luật và ứng xử cho nhân viên ngân hàng tham gia bán bảo hiểm.

Khung nguyên tắc và giới hạn đầu tư tài sản của quỹ bảo hiểm tuân thủ quy định pháp luật.

Quy chế ưu đãi về lãi suất, phí dịch vụ và quyền lợi bảo hiểm dành riêng cho khách hàng mua bảo hiểm qua ngân hàng.

Chính sách giảm phí bảo hiểm dựa trên quy mô nhóm, tần suất giao dịch hoặc mức độ trung thành của doanh nghiệp khách hàng ngân hàng.

Văn bản nội bộ quy định phạm vi ủy quyền giữa ngân hàng và đối tác bảo hiểm, bao gồm tư vấn, ký kết, thu phí và giải quyết quyền lợi bảo hiểm.

Chương trình giảm giá, tặng quà hoặc tăng quyền lợi cho khách hàng mua bảo hiểm bancassurance vào dịp cuối năm.

Chiến dịch ưu đãi phí bảo hiểm, quà tặng hoặc thưởng thêm do ngân hàng và công ty bảo hiểm phối hợp tổ chức nhằm thúc đẩy doanh số theo mùa vụ.

Cuộc thi nội bộ giữa các chi nhánh ngân hàng về doanh số bảo hiểm, thường đi kèm giải thưởng và cơ chế khen thưởng đặc biệt.

Chương trình đào tạo bắt buộc theo quy định để nhân viên ngân hàng được cấp chứng chỉ tư vấn bảo hiểm.

Khóa đào tạo bắt buộc cấp chứng chỉ tư vấn viên bảo hiểm theo quy định của công ty bảo hiểm và cơ quan quản lý.

Hợp đồng bảo hiểm hết hiệu lực do vi phạm nghĩa vụ, không đóng phí hoặc theo điều khoản hợp đồng. Khác với hủy hợp đồng ở chủ thể quyết định.

Quyền của bên mua bảo hiểm yêu cầu chấm dứt hợp đồng và nhận lại giá trị hoàn lại theo bảng minh họa.

Việc kết thúc hiệu lực hợp đồng bảo hiểm trước ngày đáo hạn, có thể do khách hàng yêu cầu hoặc do vi phạm nghĩa vụ hợp đồng.

Hình thức chấp nhận bảo hiểm kèm theo các điều kiện đặc biệt như tăng phí, loại trừ bệnh có sẵn hoặc giới hạn mệnh giá bảo hiểm.

Trường hợp công ty bảo hiểm chấp nhận phát hành hợp đồng nhưng áp dụng phí bảo hiểm cao hơn do rủi ro sức khỏe hoặc nghề nghiệp đặc biệt.

Chỉ số đo lường mức độ hài lòng của khách hàng về dịch vụ tư vấn, ký kết và chi trả bảo hiểm qua ngân hàng.

Chỉ số đo lường khả năng khách hàng giới thiệu sản phẩm bảo hiểm ngân hàng cho người thân, bạn bè.

Chỉ số tổng hợp đo lường chất lượng tư vấn bảo hiểm của nhân viên ngân hàng dựa trên nhiều tiêu chí.