Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Khóa học bắt buộc theo quy định NHNN giúp nhân viên ngân hàng đủ điều kiện bán bảo hiểm đúng pháp luật.

Chương trình huấn luyện kiến thức sản phẩm, kỹ năng tư vấn và quy định pháp lý cho nhân viên ngân hàng tham gia bán bảo hiểm. Bắt buộc theo Luật Kinh doanh bảo hiểm.

Khóa học bắt buộc về sản phẩm, quy trình nghiệp vụ và pháp luật bảo hiểm dành cho nhân viên ngân hàng tham gia hoạt động phân phối bảo hiểm.

Chương trình đào tạo bắt buộc về sản phẩm, quy tắc bảo hiểm và đạo đức nghề nghiệp cho nhân viên ngân hàng tham gia bán bảo hiểm. Có tối thiểu 40 giờ đào tạo theo quy định của Bộ Tài chính.

Quy trình tư vấn viên phân tích tình hình tài chính, thu nhập và gia đình của khách hàng để đề xuất sản phẩm bảo hiểm phù hợp.

Quy trình tư vấn viên phân tích tình hình tài chính, thu nhập, nghĩa vụ và mục tiêu của khách hàng để đề xuất sản phẩm bảo hiểm phù hợp.

Bài kiểm tra định kỳ đánh giá kiến thức sản phẩm và kỹ năng tư vấn bảo hiểm của nhân viên ngân hàng. Kết quả quyết định việc cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm hợp lệ theo quy định.

Quy trình thẩm định rủi ro của người được bảo hiểm để quyết định chấp nhận, loại trừ hoặc điều chỉnh phí bảo hiểm.

Quy trình nhân viên ngân hàng đánh giá nhu cầu, khả năng tài chính và khẩu vị rủi ro của khách hàng trước khi tư vấn sản phẩm bảo hiểm phù hợp.

Ngày kết thúc thời hạn bảo hiểm, công ty bảo hiểm trả giá trị đáo hạn nếu không có sự kiện bảo hiểm xảy ra.

Mẫu đơn đề nghị mua bảo hiểm được khách hàng điền và nộp qua ứng dụng hoặc cổng thông tin điện tử của ngân hàng, thay thế đơn giấy truyền thống.

Đại lý bảo hiểm là nhân viên ngân hàng hoặc đơn vị liên kết, được ủy quyền để giới thiệu và thu xếp hợp đồng bảo hiểm cho khách hàng.

Đại lý chỉ được bán một hoặc vài sản phẩm bảo hiểm cụ thể theo ủy quyền, phù hợp với nhân viên ngân hàng chỉ bán sản phẩm của một công ty bảo hiểm đối tác.

Cấp đại lý bảo hiểm phổ biến tại Việt Nam, được phép tư vấn và chào bán các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ.

Vai trò pháp lý cho phép nhân viên ngân hàng giới thiệu và bán sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ hoặc sản phẩm đơn giản với mức trách nhiệm pháp lý thấp hơn đại lý hạng I.

Nhân viên ngân hàng được cấp chứng chỉ đại lý bảo hiểm để tư vấn và bán sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng.

Đại lý chỉ bán sản phẩm của một công ty bảo hiểm duy nhất. Tại Việt Nam, đa số nhân viên ngân hàng phân phối bảo hiểm theo mô hình độc quyền này.

Quy định pháp lý về cách thức phân phối sản phẩm bảo hiểm qua kênh ngân hàng, bảo vệ quyền lợi khách hàng.

Bộ quy tắc ứng xử nghề nghiệp dành cho đại lý bảo hiểm, bao gồm nguyên tắc tư vấn trung thực, không ép buộc khách hàng, bảo mật thông tin. Áp dụng cho cả nhân viên ngân hàng phân phối bảo hiểm.

Bộ quy tắc đạo đức bắt buộc đối với tư vấn viên bảo hiểm, bao gồm nghĩa vụ trung thực, bảo mật thông tin và ưu tiên lợi ích khách hàng.

Quá trình tính toán mức phí bảo hiểm phù hợp dựa trên đặc điểm và xác suất rủi ro của đối tượng bảo hiểm.

Quy trình kiểm tra đối chiếu doanh thu phí bảo hiểm và hoa hồng giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm theo định kỳ.

Việc kiểm tra, đối chiếu số liệu phí bảo hiểm giữa hệ thống ngân hàng và hệ thống công ty bảo hiểm trước khi quyết toán.

Công ty bảo hiểm ký kết hợp tác dài hạn với ngân hàng để phân phối độc quyền hoặc ưu tiên các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ.

Hình thức hai hoặc nhiều công ty bảo hiểm cùng chia sẻ rủi ro cho một hợp đồng bảo hiểm phân phối qua ngân hàng, phổ biến với sản phẩm nhân thọ giá trị lớn.

Hình thức nhiều công ty bảo hiểm cùng nhận bảo hiểm cho một đối tượng, chia sẻ phí và trách nhiệm bồi thường.

Tỷ lệ phần trăm chi phí y tế mà người được bảo hiểm phải tự thanh toán, phần còn lại do công ty bảo hiểm chi trả theo hợp đồng bảo hiểm.

Mô hình hợp tác trong đó sản phẩm bảo hiểm mang chung thương hiệu của ngân hàng và công ty bảo hiểm, giúp tăng độ nhận diện và niềm tin của khách hàng với sản phẩm bancassurance.

Văn bản ủy quyền để người khác nhận tiền bồi thường bảo hiểm thay mặt người thụ hưởng hợp pháp.

Ủy quyền cho ngân hàng tự động trích nợ tài khoản tiền gửi hoặc tiết kiệm để thanh toán phí bảo hiểm định kỳ theo hợp đồng bảo hiểm.