Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Quy trình công ty bảo hiểm chuyển tiền chi trả quyền lợi bảo hiểm vào tài khoản ngân hàng của người thụ hưởng thông qua hệ thống thanh toán liên kết.

Quy trình các bước xử lý từ khi tiếp nhận yêu cầu bồi thường đến khi chuyển tiền chi trả quyền lợi vào tài khoản khách hàng ngân hàng.

Trình tự tiếp nhận yêu cầu bồi thường, giám định tổn thất và chuyển tiền chi trả vào tài khoản ngân hàng của khách hàng hoặc người thụ hưởng.

Các bước từ thông báo tổn thất, giám định, xác định trách nhiệm bảo hiểm đến chi trả qua tài khoản ngân hàng cho khách hàng.

Thủ tục chuyển giao quyền sở hữu hợp đồng bảo hiểm sang bên thứ ba, thường gặp khi khách hàng dùng bảo hiểm liên kết với khoản vay ngân hàng.

Quy trình cho phép khách hàng chuyển từ sản phẩm bảo hiểm hiện tại sang sản phẩm khác mà không cần ký mới hợp đồng, theo quy định của công ty bảo hiểm.

Hệ thống thẩm định tự động dựa trên dữ liệu khách hàng có sẵn trên core banking, giúp rút ngắn thời gian phát hành hợp đồng bảo hiểm.

Quy trình phát hành và gửi giấy chứng nhận bảo hiểm điện tử qua email, ứng dụng ngân hàng hoặc SMS sau khi hợp đồng được phê duyệt.

Quy trình định danh khách hàng điện tử trong bancassurance, sử dụng sinh trắc học và xác thực OTP để phát hành hợp đồng bảo hiểm trực tuyến.

Quy trình 6 bước từ tiếp nhận yêu cầu, thu thập hồ sơ, thẩm tra, phê duyệt, chi trả đến đóng hồ sơ. Khách hàng có thể nộp hồ sơ trực tuyến qua app ngân hàng hoặc tại bất kỳ chi nhánh nào.

Quy trình 5 bước từ tiếp nhận khiếu nại tại quầy, xác minh thông tin, thẩm tra, phản hồi và đóng khiếu nại áp dụng thống nhất cho bancassurance. Thời hạn tối đa 30 ngày với trường hợp phức tạp.

Trình tự tiếp nhận, xác minh, thẩm tra và phản hồi khiếu nại giữa ngân hàng, công ty bảo hiểm và khách hàng theo quy định NHNN.

Trình tự giải quyết yêu cầu chi trả quyền lợi bảo hiểm từ lúc nộp hồ sơ, thẩm tra, đến chi trả hoặc từ chối. Theo quy định pháp luật, thời hạn giải quyết tối đa 15 ngày làm việc.

Trình tự thủ tục người mua bảo hiểm yêu cầu chấm dứt hợp đồng trước hạn, công ty bảo hiểm hoàn trả giá trị tiền mặt sau khi trừ các chi phí theo quy tắc.

Trình tự hủy hợp đồng bảo hiểm, tính toán giá trị hoàn lại và chuyển khoản hoàn phí vào tài khoản ngân hàng của khách hàng.

Quy trình tiếp nhận và xử lý khiếu nại của khách hàng về sản phẩm bảo hiểm mua qua kênh ngân hàng, tuân thủ quy định của Bộ Tài chính.

Quy trình tiếp nhận, xử lý và phản hồi khiếu nại của khách hàng về hợp đồng bảo hiểm phân phối qua ngân hàng.

Thủ tục khôi phục hiệu lực hợp đồng bảo hiểm đã mất năng lực do khách hàng chậm đóng phí trong thời gian gia hạn.

Quy trình số hóa gồm eKYC, ký số, lưu trữ điện tử cho phép khách hàng ký hợp đồng bảo hiểm trên kênh ngân hàng số.

Quy trình khách hàng yêu cầu chấm dứt hợp đồng trước hạn và nhận lại giá trị hoàn lại theo bảng minh họa đã cam kết.

Trình tự từ khi khách hàng ký tờ khai đến khi nhận hợp đồng bảo hiểm điện tử hoặc bản cứng, bao gồm thẩm định, đánh giá rủi ro và phát hành. Thời gian trung bình từ 3 đến 15 ngày làm việc.

Trình tự các bước từ tư vấn, kê khai, thẩm tra, thu phí đến phát hành giấy chứng nhận bảo hiểm ngay tại điểm giao dịch ngân hàng.

Quy trình phối hợp giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm trong tiếp nhận, xử lý và phản hồi khiếu nại của khách hàng về sản phẩm bancassurance.

Bước đánh giá rủi ro, xác minh thông tin khách hàng và quyết định chấp nhận hoặc từ chối bảo hiểm trước khi phát hành hợp đồng.

Quy trình kiểm tra, xác minh thông tin và hồ sơ y tế hoặc tài sản nhằm đảm bảo yêu cầu bồi thường bảo hiểm là hợp lệ và chính xác.

Bước công ty bảo hiểm đánh giá rủi ro và phê duyệt hồ sơ trước khi phát hành hợp đồng, ngân hàng hỗ trợ cung cấp thông tin khách hàng.

Quy trình khám sức khỏe hoặc khai báo y tế trước khi phát hành hợp đồng bảo hiểm nhân thọ qua ngân hàng.

Quy trình đánh giá hồ sơ sức khỏe, nghề nghiệp và rủi ro để công ty bảo hiểm quyết định chấp nhận, từ chối hay áp thêm phí.

Quy trình công ty bảo hiểm đánh giá rủi ro sức khỏe, nghề nghiệp và tài chính của người được bảo hiểm trước khi chấp nhận phát hành hợp đồng.

Quy trình đánh giá rủi ro tập thể đối với nhóm khách hàng doanh nghiệp trước khi phát hành hợp đồng bảo hiểm qua kênh ngân hàng.