Thuật ngữ: Bảo hiểm ngân hàng (Bancassurance)

Quyền lợi chi trả khi người được bảo hiểm mất hoàn toàn khả năng lao động do tai nạn hoặc bệnh tật, thường đi kèm bảo hiểm nhân thọ ngân hàng.

Sản phẩm bảo hiểm hỗ trợ trả nợ vay ngân hàng thay cho khách hàng trong thời gian mất việc làm không chủ động.

Sản phẩm bảo hiểm chi trả khoản vay ngân hàng khi người vay mất việc không do lỗi cá nhân. Thời gian chi trả thường tối đa 6-12 tháng và có thời gian chờ 90 ngày.

Sản phẩm bảo hiểm chi trả khoản vay khi người vay mất việc, thường kết hợp với khoản vay cá nhân tại ngân hàng.

Mô hình bảo hiểm kỹ thuật số kết nối nhóm người cùng chia sẻ rủi ro, phần phí dư được hoàn lại.

Bảo hiểm chi trả dư nợ khoản vay khi người vay tử vong hoặc mất khả năng thanh toán, được tích hợp vào hồ sơ tín dụng ngân hàng.

Sản phẩm bảo hiểm sức khỏe bổ sung bán qua ngân hàng, chi trả các dịch vụ nha khoa thẩm mỹ, chỉnh nha và phục hình răng.

Sản phẩm bảo hiểm chi trả chi phí khám và điều trị nha khoa được phân phối qua kênh ngân hàng.

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bảo vệ đồng thời hai hay nhiều người, chi trả khi một hoặc cả hai người qua đời.

Sản phẩm bảo hiểm tài sản cho căn nhà mua bằng vốn vay ngân hàng, bảo vệ khỏi rủi ro cháy nổ, thiên tai và trộm cắp trong suốt thời hạn vay.

Bảo hiểm nhân thọ hoặc tai nạn cho cá nhân quan trọng của doanh nghiệp, bù đắp thiệt hại khi họ mất khả năng làm việc.

Sản phẩm bảo hiểm gắn với thẻ tín dụng, chi trả khoản dư nợ khi chủ thẻ mất khả năng thanh toán do rủi ro được bảo hiểm.

Sản phẩm bảo hiểm được thiết kế dựa trên dữ liệu khách hàng ngân hàng như tuổi, thu nhập, lịch sử tín dụng để tối ưu quyền lợi và phí.

Bảo hiểm cá nhân phát hành cho từng người với phí và quyền lợi linh hoạt; bảo hiểm nhóm áp dụng cho tập thể nhân viên doanh nghiệp với phí ưu đãi hơn.

Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ kết hợp tiết kiệm và bảo vệ với mức phí linh hoạt, lãi suất đầu tư công bố theo kết quả thực tế của quỹ bảo hiểm.

Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ có tham gia chia sẻ lợi nhuận từ kết quả đầu tư của công ty bảo hiểm thông qua cơ chế chia lãi thưởng hàng năm.

Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư, trong đó phí bảo hiểm được phân bổ vào quỹ đầu tư theo đơn vị và giá trị quỹ biến động theo thị trường.

Sản phẩm kết hợp bảo vệ nhân thọ với đầu tư vào quỹ tài chính, giá trị tài khoản biến động theo thị trường.

So sánh đặc điểm sản phẩm, hoa hồng và quy trình nghiệp vụ giữa hai nhóm bảo hiểm chính được phân phối qua kênh ngân hàng Việt Nam.

Hai loại hình bảo hiểm cơ bản được phân phối qua ngân hàng: bảo hiểm nhân thọ dài hạn liên quan đến con người, phi nhân thọ bảo vệ tài sản và rủi ro.

Phân tích ưu nhược điểm giữa bảo hiểm nhân thọ bancassurance và chứng chỉ tiền gửi ngân hàng về lãi suất, thanh khoản và quyền lợi bảo vệ.

Phân biệt hai nghiệp vụ cốt lõi: bảo hiểm nhân thọ dài hạn gắn con người và tích lũy tài chính, phi nhân thọ ngắn hạn gắn tài sản và rủi ro cụ thể.

So sánh hai mảng bảo hiểm nhân thọ (dài hạn, tích lũy) và phi nhân thọ (ngắn hạn, bảo vệ) trong chiến lược bancassurance.

Phân tích ưu nhược điểm giữa mua bảo hiểm nhân thọ và gửi tiết kiệm ngân hàng về lợi nhuận, bảo vệ và tính thanh khoản.

So sánh lợi nhuận, rủi ro, tính bảo hiểm giữa sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phân phối qua ngân hàng và trái phiếu doanh nghiệp cùng kỳ hạn.

Hợp đồng chỉ đóng phí một lần duy nhất, phù hợp với khách hàng có khoản tiền nhàn rỗi lớn từ tiền gửi tiết kiệm ngân hàng. Thường có giá trị tài khoản tăng nhanh ngay từ năm đầu.

So sánh hai mô hình bảo hiểm có yếu tố đầu tư: bảo hiểm nhân thọ đơn vị (Unit-linked) vận hành theo cơ chế đơn vị quỹ còn bảo hiểm liên kết đầu tư chủ yếu phân bổ vào các quỹ đầu tư có chọn lọc.

Chương trình bảo hiểm nhóm dành cho cán bộ nhân viên ngân hàng, bao gồm sức khỏe, tai nạn và nhân thọ, do chính ngân hàng mua cho nhân sự.

Hợp đồng bảo hiểm tập thể cho nhiều người cùng lúc thường do doanh nghiệp mua cho toàn bộ nhân viên.

Sản phẩm bảo hiểm nhóm dành cho doanh nghiệp SME do ngân hàng giới thiệu, thường có mức phí ưu đãi theo số lượng nhân viên.