Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Quy trình bao thanh toán là một nghiệp vụ tín dụng trong đó ngân hàng hoặc công ty bao thanh toán mua lại các khoản phải thu từ doanh nghiệp dựa trên hóa đơn bán hàng hoặc hợp đồng cung cấp dịch vụ, nhằm giúp doanh nghiệp nhanh chóng thu hồi vốn thay vì phải chờ đợi thời hạn thanh toán từ khách hàng.

Nghiệp vụ quản lý kho tiền mặt, giấy tờ có giá và tài sản quý tại ngân hàng. Bao gồm kiểm kê định kỳ, kiểm soát ra vào, quản lý chìa khoá và mã két, tuân thủ quy định an ninh kho quỹ.

Quầy giao dịch tự động tại chi nhánh, khách hàng tự thao tác trên màn hình cảm ứng.

RBO Techcombank là viết tắt của Relationship Banking Officer – chức danh nghiệp vụ tại Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank).

Giao dịch rút tiền mặt từ tài khoản thông qua máy ATM sử dụng thẻ ngân hàng.

Điện SWIFT chuẩn dùng để chuyển tiền khách hàng đơn lẻ giữa các ngân hàng quốc tế.

Điện SWIFT xác nhận thanh toán nhờ thu chứng từ hoặc nhờ thu trơn quốc tế.

Bảng liệt kê chi tiết các giao dịch phát sinh trên tài khoản trong một khoảng thời gian.

Hoạt động đi vay chứng khoán từ chủ sở hữu để thực hiện bán khống hoặc đáp ứng nghĩa vụ giao hàng.

Dịch vụ cho mượn chứng khoán trong thời gian ngắn, bên mượn trả phí và cung cấp tài sản thế chấp bù đắp rủi ro.

Tự động chuyển số dư vượt hạn mức từ tài khoản thanh toán sang tài khoản sinh lời.

Séc được ngân hàng xác nhận đủ số dư và cam kết thanh toán khi xuất trình.

Séc dùng để chuyển tiền từ tài khoản người ký phát sang tài khoản người thụ hưởng.

Séc dùng để rút tiền mặt tại ngân hàng, người cầm séc nhận tiền mặt khi xuất trình.

Số CIF (Customer Information File) là số định danh khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp duy nhất tại ngân hàng, được hệ thống công nghệ thông tin của ngân hàng tự động sinh ra khi khách hàng mở tài khoản hoặc đăng ký dịch vụ lần đầu tiên.

Số CIF (Customer Information File) là số định danh khách hàng duy nhất được Vietcombank cấp cho mỗi cá nhân hoặc tổ chức khi đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Số thẻ Vietcombank là dãy số in trực tiếp trên thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước do Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) phát hành, được sử dụng để nhận diện và thực hiện các giao dịch thanh toán, rút tiền mặt hoặc chuyển khoản qua hệ thống thẻ.

Quy trình xử lý, bán đấu giá tài sản đảm bảo để thu hồi nợ vay.

Phương thức thanh toán qua tờ séc do chủ tài khoản ký phát lệnh chi cho người thụ hưởng.

Thanh toán hàng hoá dịch vụ tại điểm bán bằng thẻ ngân hàng qua máy POS.

Nghiệp vụ xử lý nhiều lệnh thanh toán cùng lúc trong một tệp dữ liệu gửi tới ngân hàng.

Thanh toán trả sau là phương thức thanh toán trong đó người mua được nhận hàng hoặc sử dụng dịch vụ trước, sau đó mới thực hiện thanh toán cho bên bán vào một thời điểm được quy định trước.

Thi thuế là thuật ngữ phổ biến trong lĩnh vực ngân hàng tài chính.

Dịch vụ mua bán ngoại tệ tiền mặt tại ngân hàng hoặc đại lý được phép.

Thẻ ngân hàng tích hợp chip bảo mật theo tiêu chuẩn EMV, an toàn hơn thẻ từ.

Tiền giấy khả hoán là loại tiền giấy mà người nắm giữ có quyền yêu cầu đổi sang kim loại quý (vàng hoặc bạc) tại ngân hàng phát hành theo một tỷ lệ nhất định được ấn định sẵn.

Tiền thoái thu là khoản tiền mà khách hàng trả nợ cho ngân hàng trước thời hạn ghi trong hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Quy trình điều tra, xác minh khi khách hàng khiếu nại về giao dịch bị sai, trùng lặp hoặc không thực hiện. Ngân hàng phải phản hồi kết quả tra soát trong thời hạn quy định (thường 5-15 ngày làm việc).

Yêu cầu kiểm tra, xác minh giao dịch thẻ khi có tranh chấp hoặc sai sót.

Giao dịch mua lại có sự tham gia của bên thứ ba (thường là ngân hàng lưu ký) quản lý tài sản đảm bảo giữa bên mua và bên bán.