Thuật ngữ: Pháp lý

Các biện pháp trừng phạt kinh tế, tài chính từ quốc tế như OFAC, EU có thể áp dụng đối với ngân hàng Việt Nam liên quan đến các cá nhân, tổ chức bị cấm vận.

Quyết định của Tòa án tuyên bố hợp đồng tín dụng, bảo lãnh hoặc bảo đảm vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực theo quy định pháp luật dân sự.

Quyết định của Tòa án tuyên bố tổ chức tín dụng hoặc người vay mất khả năng thanh toán theo Luật Phá sản 2014.

Quyết định của Tòa án nhân dân khi doanh nghiệp không thực hiện được nghĩa vụ nợ đến hạn theo Luật Phá sản 2014, mở đầu thủ tục phá sản.

Quyết định của Tòa án hoặc NHNN tuyên bố tổ chức tín dụng mất khả năng thanh toán, làm cơ sở cho thủ tục phá sản ngân hàng.

Văn bản ngân hàng nhận định khách hàng vay không thể thực hiện nghĩa vụ thanh toán khi đến hạn, là căn cứ pháp lý để chuyển sang xử lý nợ xấu hoặc khởi kiện.

Quyết định của tòa án tuyên bố cá nhân mất khả năng nhận thức hoặc điều khiển hành vi. Người bị tuyên bố mất năng lực không thể tự mình giao kết hợp đồng tín dụng mà phải qua người giám hộ hợp pháp.

Các cam kết do khách hàng đưa ra trong hợp đồng tín dụng về tính hợp pháp, chính xác của thông tin cung cấp cho ngân hàng và bảo đảm duy trì tình trạng pháp lý trong suốt thời hạn vay.

Phán quyết của Tòa án tuyên bố hợp đồng bảo lãnh vô hiệu do vi phạm điều kiện có hiệu lực, các bên hoàn trả tài sản đã giao dịch.

Quyết định của tòa án tuyên bố hợp đồng bảo đảm vô hiệu do vi phạm điều kiện hợp pháp của giao dịch dân sự theo BLDS 2015.

Việc các ngân hàng Việt Nam áp dụng tiêu chuẩn quốc tế Basel II về quản lý rủi ro tín dụng, thị trường và vốn theo lộ trình NHNN.

Quy định của Hoa Kỳ yêu cầu ngân hàng Việt Nam báo cáo tài khoản của công dân Mỹ. Tuân thủ FATCA giúp ngân hàng tránh bị khấu trừ 30% thuế từ nguồn thu Hoa Kỳ.

Nghĩa vụ tuân thủ 40 khuyến nghị của Nhóm Hành động Tài chính Quốc tế về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

FATF (Financial Action Task Force) đặt ra 40 khuyến nghị về phòng chống rửa tiền, là chuẩn mực quốc tế mà ngân hàng Việt Nam phải tuân thủ.

Việc tuân thủ 40 khuyến nghị của Nhóm công tác hành động tài chính quốc tế FATF về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại các ngân hàng Việt Nam.

Ngân hàng Việt Nam có giao dịch quốc tế phải tuân thủ lệnh trừng phạt của OFAC Mỹ nhằm tránh rủi ro pháp lý và mất quyền sử dụng USD.

Tuân thủ lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với các cá nhân, tổ chức bị trừng phạt. Ngân hàng phải sàng lọc danh sách để không vi phạm các biện pháp trừng phạt quốc tế.

Nghĩa vụ ngân hàng tuân thủ các quy định pháp luật về thanh toán như Thông tư 17/2017 về hoạt động thẻ và Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt.

Yêu cầu ngân hàng Việt Nam có chi nhánh, giao dịch với Mỹ phải kiểm tra danh sách đen SDN và tuân thủ các biện pháp trừng phạt của OFAC.

Ngân hàng Việt Nam có giao dịch quốc tế phải tuân thủ lệnh trừng phạt OFAC của Hoa Kỳ để tránh bị cắt đứt quan hệ đối tác. Tuân thủ bao gồm sàng lọc khách hàng, giám sát giao dịch.

Hệ thống kiểm soát nội bộ đảm bảo hoạt động ngân hàng tuân thủ quy định pháp luật, doanh nghiệp pháp chế và phòng chống rửa tiền.

Hoạt động đảm bảo ngân hàng tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật Việt Nam và chuẩn mực quốc tế trong cung cấp sản phẩm, dịch vụ tài chính ngân hàng.

Yêu cầu tổ chức tín dụng phải tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật về tiền tệ, tín dụng và phòng chống rửa tiền.

Chức năng đảm bảo hoạt động ngân hàng tuân thủ quy định pháp luật, do phòng Compliance phụ trách, đánh giá rủi ro vi phạm và đề xuất biện pháp khắc phục.

Nghĩa vụ pháp lý của ngân hàng trong việc áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch đáng ngờ theo Luật PCTC 2022.

Bộ quy tắc và quy trình ngân hàng phải thực hiện để phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và hướng dẫn của NHNN.

Việc ngân hàng tuân thủ 40 khuyến nghị của FATF về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền Việt Nam 2022.

Hoạt động đảm bảo ngân hàng tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ và chuẩn mực quốc tế trong mọi hoạt động kinh doanh.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động cho vay nhỏ, phục vụ hộ nghèo, doanh nghiệp siêu nhỏ qua tổ chức tài chính vi mô được Ngân hàng Nhà nước cấp phép theo Nghị định 28/2024.

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động cho vay vi mô của tổ chức tín dụng đối với khách hàng thu nhập thấp.