Thuật ngữ: Pháp lý

Người được ủy quyền ký kết hợp đồng tín dụng, thế chấp thay người vay phải có giấy ủy quyền hợp pháp và phạm vi ủy quyền rõ ràng.

Là việc cử luật sư hoặc người bảo vệ nhân danh ngân hàng tham gia tố tụng theo Điều 75-87 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015. Ngân hàng nhà nước phải có người đại diện theo pháp luật hoặc ủy quyền bằng văn bản để ký hồ sơ khởi kiện.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền bán sản phẩm bảo hiểm, hoạt động theo quy định pháp luật về kinh doanh bảo hiểm.

Khung pháp lý quy định việc ngân hàng làm đại lý bảo hiểm theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm và hướng dẫn của NHNN.

Tổ chức hoặc cá nhân được ủy thác để quản lý, giám sát và thực hiện các quyền của bên nhận bảo đảm trong giao dịch tín dụng ngân hàng theo hợp đồng đại lý.

Mô hình ngân hàng ủy quyền cho tổ chức, cá nhân làm đại lý cho vay, có quy định pháp lý cụ thể về phạm vi, giới hạn và trách nhiệm pháp lý.

Quan hệ ủy quyền giữa ngân hàng và đại lý để thực hiện một số giao dịch ngân hàng theo quy định pháp luật về đại lý.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số giao dịch ngân hàng theo quy định pháp luật và hợp đồng đại lý.

Tổ chức, cá nhân được ngân hàng ủy quyền cung cấp một số dịch vụ ngân hàng theo quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Tổ chức, cá nhân được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số hoạt động như chi trả kiều hối, thu hộ tiền, hoạt động theo quy định pháp luật.

Đại lý là tổ chức/cá nhân được ngân hàng ủy quyền cung cấp một số dịch vụ, không phải bộ phận của ngân hàng; chi nhánh là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng.

Là tổ chức được ngân hàng ủy quyền nhận tiền gửi từ khách hàng theo quy định tại Luật Tổ chức tín dụng và Thông tư hướng dẫn của NHNN về hoạt động đại lý.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền bằng hợp đồng để thực hiện việc thu hồi, xử lý nợ xấu theo quy định pháp luật về đòi nợ và xử lý tài sản bảo đảm.

Đại lý nhận ủy thác là tổ chức được ngân hàng ủy quyền quản lý tài sản bảo đảm, phát hành chứng khoán hoặc thực hiện nghĩa vụ pháp lý theo hợp đồng.

Tổ chức được ngân hàng ủy quyền thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định pháp luật, chịu trách nhiệm trong phạm vi ủy quyền.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền đòi nợ phải tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động đòi nợ.

Tổ chức hoặc cá nhân được ngân hàng ủy quyền thực hiện một số hoạt động pháp lý nhất định theo hợp đồng ủy thác.

Là đạo luật cải cách tài chính Mỹ 2010, tăng cường giám sát rủi ro hệ thống và bảo vệ người tiêu dùng tài chính tại các ngân hàng có hoạt động xuyên biên giới.

Là đạo luật Mỹ quy định về quản trị doanh nghiệp và báo cáo tài chính, áp dụng cho các ngân hàng niêm yết tại Mỹ và chi nhánh tại Việt Nam.

Là các quy định nội bộ và thỏa thuận liên ngân hàng Việt Nam với IRS Hoa Kỳ để xác minh, báo cáo tài khoản của công dân Mỹ nhằm tuân thủ Đạo luật Tuân thủ Thuế Mỹ.

Yêu cầu ngân hàng Việt Nam báo cáo tài khoản của công dân Mỹ theo Hiệp định liên chính phủ Việt-Mỹ và quy định FATCA của Hoa Kỳ.

Hệ thống chuẩn mực đạo đức bắt buộc cán bộ ngân hàng tuân thủ, được quy định trong các quy chế nội bộ và Thông tư hướng dẫn của NHNN Việt Nam.

Bộ quy tắc ứng xử và chuẩn mực đạo đức mà nhân viên tín dụng ngân hàng phải tuân thủ khi thẩm định cho vay. Vi phạm đạo đức nghề nghiệp có thể bị kỷ luật hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Hệ thống chuẩn mực hành vi do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và cơ quan quản lý ban hành, yêu cầu cán bộ ngân hàng tuân thủ trong hành nghề.

Là hệ thống quy tắc ứng xử, chuẩn mực đạo đức mà cán bộ ngân hàng phải tuân thủ theo quy định pháp luật và quy chế nội bộ.

Là hệ thống chuẩn mực hành vi ứng xử của cán bộ nhân viên ngân hàng được quy định trong Luật Tổ chức tín dụng và các quy chế nội bộ, có tính bắt buộc tuân thủ.

Chuẩn mực ứng xử, nguyên tắc trung thực, bảo mật và trách nhiệm mà người hành nghề ngân hàng phải tuân thủ.

Hệ thống chuẩn mực đạo đức theo Quyết định 149/2005/QĐ-NHNN và Quy tắc đạo đức nghề nghiệp do NHNN ban hành cho cán bộ ngân hàng.

Bộ quy tắc ứng xử, tiêu chuẩn hành nghề dành cho cán bộ pháp chế tại ngân hàng. Vi phạm có thể dẫn đến kỷ luật và trách nhiệm pháp lý theo Quy chế nội bộ.

Bộ quy tắc ứng xử và chuẩn mực đạo đức mà nhân viên tín dụng phải tuân thủ trong quá trình thẩm định và phê duyệt khoản vay.