Thuật ngữ: Pháp lý

Các yêu cầu pháp lý và tiêu chuẩn nghề nghiệp mà tổ chức định giá phải tuân thủ khi xác định giá trị tài sản bảo đảm cho ngân hàng.

Phạt vi phạm hợp đồng và lãi trên nợ quá hạn ngân hàng được tính theo thỏa thuận nhưng tổng không quá 20%/năm (theo Nghị quyết 01/2019 của Hội đồng Thẩm phán TANDTC).

Khoản thiệt hại thực tế phát sinh do khách hàng không thực hiện nghĩa vụ trả nợ theo hợp đồng tín dụng, là căn cứ để yêu cầu bồi thường hoặc bán nợ.

Thiệt hại tài chính phát sinh từ việc ngân hàng vi phạm quy định pháp luật như bị phạt, bồi thường hoặc mất uy tín pháp lý.

Mô hình tính tổn thất tín dụng kỳ vọng theo IFRS 9 được áp dụng tại ngân hàng Việt Nam, ảnh hưởng đến việc trích lập dự phòng và báo cáo tài chính.

Thiệt hại tài chính do khách hàng không trả được nợ, kèm theo chi phí pháp lý cho quá trình khởi kiện và thi hành án.

Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không quá 15% vốn tự có của TCTD theo Thông tư 22/2019. Đối với khách hàng là bên liên quan, giới hạn chặt hơn.

Hành vi cán bộ ngân hàng lợi dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng, cấu thành tội tham ô tài sản với khung phạt tù từ 10 đến 20 năm.

Hành vi nhân viên ngân hàng lợi dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tiền gửi, tài sản của khách hàng hoặc của tổ chức tín dụng.

Tội phạm hình sự quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015, áp dụng cho cá nhân/tổ chức cho vay với lãi suất gấp 5 lần trần lãi suất cơ bản.

Tội phạm hình sự đối với hành vi cho vay với lãi suất vượt quá giới hạn pháp luật cho phép theo quy định Bộ luật Hình sự.

Trường hợp cá nhân, tổ chức cho vay với lãi suất rất cao có tính chất chuyên nghiệp và thu lợi bất chính lớn, cấu thành tội phạm theo Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt quá mức quy định pháp luật, bị xử lý theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt mức quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015. Cấu thành tội phạm khi lãi suất gấp 5 lần trần lãi suất NHNN hoặc hơn 30%/năm.

Hành vi cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố, cấu thành tội phạm theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cho vay với lãi suất vượt quá 20%/năm hoặc cao hơn 5 lần lãi suất NHNN công bố có thể cấu thành tội cho vay nặng lãi theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015. Áp dụng cho cả cá nhân và tổ chức tín dụng hoạt động ngoài vòng pháp luật.

Hành vi cán bộ ngân hàng cố tình công bố thông tin sai lệch gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động tín dụng và khách hàng.

Hành vi người vay có khả năng tài chính nhưng cố tình không trả nợ, có thể cấu thành tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Hành vi cố ý thực hiện quyết định trái pháp luật về quản lý kinh tế, gây thiệt hại tài sản cho ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.

Tội phạm quy định tại Điều 206 BLHS 2015, áp dụng cho cán bộ ngân hàng cố ý vi phạm quy định gây hậu quả nghiêm trọng.

Là hành vi vi phạm quy định về cho vay, quản lý nợ của tổ chức tín dụng gây hậu quả nghiêm trọng, bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 209 Bộ luật Hình sự 2015.

Tội phạm quy định tại Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 đối với cán bộ tín dụng cố ý cho vay trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng.

Hành vi cố ý làm trái quy định của Nhà nước trong quản lý ngân hàng gây thiệt hại nghiêm trọng, bị quy định tại Điều 206 BLHS.

Hành vi cố ý làm trái các quy định về quản lý tiền tệ, tín dụng gây thiệt hại nghiêm trọng cho tổ chức, bị xử lý theo Điều 360 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý làm trái quy định nhà nước về quản lý kinh tế ngân hàng gây hậu quả nghiêm trọng, quy định tại Điều 360 Bộ luật Hình sự.

Tội phạm tại Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015, áp dụng cho cán bộ ngân hàng cố ý làm trái quy định gây hậu quả nghiêm trọng.

Hành vi cố ý cho vay sai quy định gây hậu quả nghiêm trọng bị truy cứu theo Điều 179 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi lãnh đạo, cán bộ ngân hàng cố ý chỉ đạo hoặc thực hiện quyết định gây thiệt hại cho tổ chức tín dụng, bị xử lý theo Điều 206 Bộ luật Hình sự.

Hành vi làm giả con dấu, giấy tờ của ngân hàng để thực hiện giao dịch trái phép, bị truy cứu theo Điều 341 Bộ luật Hình sự.

Hành vi làm giả hồ sơ vay vốn, giấy tờ có giá nhằm đạt được khoản tín dụng từ ngân hàng, bị truy cứu theo các điều luật về tội phạm giấy tờ trong Bộ luật Hình sự.