Thuật ngữ: Pháp lý

Các biện pháp pháp lý phòng chống rửa tiền đặc thù cho hoạt động ngân hàng số, fintech và thanh toán trực tuyến.

Áp dụng các biện pháp pháp lý như phong tỏa, tạm giữ tài sản để ngăn người vay tẩu tán tài sản trong quá trình xử lý nợ xấu ngân hàng.

Là tập hợp quy trình pháp lý giúp ngân hàng ngăn chặn dòng tiền hỗ trợ khủng bố hoặc chịu lệnh trừng phạt quốc tế. Ngân hàng phải áp dụng danh sách đen của HĐBA LHQ và thực hiện giám sát giao dịch đặc biệt.

Là các quy định pháp luật nhằm ngăn chặn ngân hàng có vị trí thống lĩnh thị trường lạm dụng quyền lực gây cản trở cạnh tranh lành mạnh.

Áp dụng Luật Cạnh tranh 2018 để ngăn chặn các thỏa thuận thông đồng, lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường giữa các ngân hàng và tổ chức tín dụng.

Các quy định pháp lý nhằm ngăn chặn các hành vi lạm dụng vị trí thống lĩnh thị trường của các tổ chức tín dụng lớn.

Là các quy định pháp luật nhằm ngăn ngừa tình trạng một tổ chức tín dụng thao túng thị trường, áp dụng theo Luật Cạnh tranh và các văn bản hướng dẫn của NHNN.

Phân biệt quyền ưu tiên thanh toán giữa chủ nợ có tài sản bảo đảm và chủ nợ không có bảo đảm trong thủ tục phá sản và xử lý nợ ngân hàng.

Chứng chỉ do ngân hàng phát hành xác nhận khoản tiền gửi có kỳ hạn, có giá trị pháp lý là tài sản thế chấp theo quy định.

Quy định pháp lý về giá trị chứng cứ của email, SMS, giao dịch điện tử trong các vụ tranh chấp ngân hàng.

Dữ liệu điện tử, email, SMS, giao dịch trực tuyến được thu thập và sử dụng làm chứng cứ trong vụ án tranh chấp ngân hàng. Pháp luật Việt Nam công nhận giá trị chứng cứ của dữ liệu điện tử theo Luật Giao dịch điện tử 2023.

Yêu cầu pháp lý ngân hàng đòi hỏi khách hàng cung cấp báo cáo tài chính, bảng lương, tài sản để chứng minh khả năng hoàn trả khoản vay.

Yêu cầu khách hàng cam kết và chứng minh việc sử dụng vốn vay đúng mục đích đã khai báo, vi phạm có thể dẫn đến thu hồi nợ trước hạn.

Yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tài sản dùng trong giao dịch ngân hàng theo quy định phòng chống rửa tiền.

Khách hàng phải cung cấp tài liệu chứng minh tính hợp pháp của nguồn gốc tài sản dùng làm tài sản bảo đảm theo yêu cầu của ngân hàng và quy định phòng chống rửa tiền.

Nghĩa vụ của khách hàng cung cấp tài liệu chứng minh nguồn gốc vốn vay hợp pháp theo yêu cầu của ngân hàng và quy định phòng chống rửa tiền.

Chứng minh năng lực pháp lý là yêu cầu bắt buộc khách hàng phải cung cấp giấy tờ chứng minh tư cách pháp nhân, đại diện hợp pháp trước khi ngân hàng cấp tín dụng theo quy định pháp luật.

Xác nhận của ngân hàng về việc khách hàng có đủ năng lực pháp lý, điều kiện giao kết hợp đồng tín dụng theo quy định, phục vụ cho hồ sơ pháp lý khi cần thiết.

Giấy chứng nhận do cơ quan có thẩm quyền cấp cho tổ chức tín dụng khi thực hiện hoạt động đầu tư ra nước ngoài theo quy định pháp luật.

Chứng khoán phái sinh có tài sản bảo đảm do tổ chức phát hành, được điều chỉnh bởi pháp luật chứng khoán Việt Nam.

Là văn bản do ngân hàng phát hành xác nhận cam kết bảo lãnh thanh toán hoặc thực hiện nghĩa vụ cho bên được bảo lãnh khi bên bảo lãnh vi phạm.

Văn bản do ngân hàng phát hành xác nhận nghĩa vụ bảo lãnh, có giá trị thi hành án và được sử dụng trong giao dịch thương mại quốc tế.

Chứng thư do ngân hàng phát hành theo UCP 600 hoặc ISP98, cam kết thanh toán cho bên thụ hưởng tại nước ngoài khi có yêu cầu hợp lệ.

Chứng thư bảo lãnh được phát hành dưới dạng chữ ký số theo Luật Giao dịch điện tử, có giá trị pháp lý tương đương bản giấy.

Chứng thư bảo lãnh được phát hành và truyền qua hệ thống SWIFT, có giá trị pháp lý tương đương bản giấy theo URDG 758 và pháp luật Việt Nam.

Văn bản do bộ phận pháp chế hoặc luật sư tư vấn cấp, đánh giá tính hợp pháp của giao dịch tín dụng trước khi giải ngân.

Thủ tục công nhận chữ ký của người đại diện ngân hàng trên các văn bản pháp lý có giá trị tại cơ quan có thẩm quyền.

Chứng thực chữ ký tại UBND hoặc Phòng công chứng giúp xác định tính hợp pháp của người ký kết hợp đồng tín dụng.

Thủ tục UBND cấp xã hoặc tổ chức công chứng xác nhận tính hợp pháp của hợp đồng thế chấp, cầm cố tài sản bảo đảm khoản vay ngân hàng.

Thủ tục UBND xác nhận chữ ký trên hợp đồng bảo đảm tài sản không bắt buộc công chứng theo quy định pháp luật.