Thuật ngữ: Pháp lý

Cưỡng chế thi hành nghĩa vụ là biện pháp tố tụng buộc bên thua kiện phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ hoặc giao tài sản theo bản án, quyết định của tòa.

Biện pháp pháp lý buộc con nợ phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ thông qua cơ quan thi hành án hoặc tòa án có thẩm quyền.

Biện pháp pháp lý buộc con nợ phải thực hiện nghĩa vụ thanh toán khoản nợ theo bản án hoặc quyết định có hiệu lực pháp luật.

Biện pháp pháp lý buộc bên vi phạm thi hành quyết định của ngân hàng theo phán quyết tòa án hoặc trọng tài.

Biện pháp pháp lý buộc tổ chức tín dụng phải thực hiện quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng khi không tự nguyện thi hành.

Chấp hành viên có quyền yêu cầu ngân hàng phong tỏa và trích tiền từ tài khoản của người phải thi hành án theo quy định tại Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi 2014).

Quy trình cưỡng chế thi hành các bản án dân sự liên quan đến tranh chấp tín dụng do cơ quan thi hành án thực hiện.

Biện pháp pháp lý buộc bên phải thi hành các bản án, quyết định của tòa án liên quan đến thu hồi nợ ngân hàng và tài sản bảo đảm.

Biện pháp pháp lý buộc ngân hàng hoặc khách hàng thực hiện nghĩa vụ theo bản án, quyết định đã có hiệu lực pháp luật.

Biện pháp pháp lý cuối cùng để thực thi phán quyết Tòa án liên quan tín dụng, bao gồm trừ tiền tài khoản, bán đấu giá tài sản, khấu trừ thu nhập.

Biện pháp chấp hành án do cơ quan thi hành án áp dụng để buộc bên thua kiện thực hiện nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng.

Chi cục Thi hành án dân sự tổ chức cưỡng chế khoản nợ theo bản án có hiệu lực pháp luật mà ngân hàng là người được thi hành án.

Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền cưỡng chế thu hồi giấy phép hoạt động của tổ chức tín dụng khi vi phạm nghiêm trọng pháp luật theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Là biện pháp cưỡng chế hành chính theo Nghị định 21/2021/NĐ-CP, áp dụng khi người có nghĩa vụ nợ xấu không chấp hành quyết định của ngân hàng. UBND cấp huyện tổ chức lực lượng cưỡng chế buộc bàn giao tài sản bảo đảm theo phương án đã phê duyệt.

Biện pháp ngân hàng áp dụng khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ thanh toán, đòi hỏi hoàn trả toàn bộ khoản vay trước thời hạn đã thỏa thuận trong hợp đồng.

Cơ quan thuế yêu cầu ngân hàng trích tiền từ tài khoản người nộp thuế để thi hành quyết định cưỡng chế thuế theo Luật Quản lý thuế.

Quy trình pháp lý cho phép ngân hàng phối hợp với cơ quan công an để truy tìm, tạm giữ tài sản của con nợ trốn tránh nghĩa vụ trả nợ.

Biện pháp cưỡng chế trừ tiền trực tiếp từ tài khoản khách hàng để thi hành nghĩa vụ thanh toán. Chi cục Thi hành án dân sự yêu cầu ngân hàng trích tiền theo quyết định.

Là biện pháp thi hành án mà cơ quan thi hành án yêu cầu ngân hàng trừ tiền trong tài khoản của người phải thi hành án để thực hiện nghĩa vụ thanh toán.

Quá trình thi hành án dân sự kê biên, định giá và bán đấu giá tài sản bảo đảm để thu hồi nợ. Được thực hiện theo Luật Thi hành án dân sự 2008 (sửa đổi 2022) và phải đảm bảo quyền ưu tiên của bên nhận bảo đảm.

Hành vi cạnh tranh vi phạm Luật Cạnh tranh và các quy định pháp luật ngân hàng, bao gồm phá giá dịch vụ, câu dụ khách hàng hoặc lạm dụng vị thế thống lĩnh thị trường.

Hành vi vi phạm Luật Cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng như câu khách bằng lãi suất phi pháp, phí ẩn hoặc thông tin sai lệch.

Hành vi vi phạm pháp luật cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng bị xử lý theo Luật Cạnh tranh và Luật Các tổ chức tín dụng.

Hành vi vi phạm Luật Cạnh tranh 2018 trong hoạt động ngân hàng như thông đồng về lãi suất, phí dịch vụ, gây thiệt hại cho khách hàng và thị trường.

Cảnh báo pháp lý là nội dung bắt buộc trong báo cáo thẩm định tín dụng, ghi nhận các rủi ro pháp lý tiềm ẩn của khoản vay.

Ghi chú của bộ phận pháp chế về các rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong hồ sơ vay, giúp cấp quản lý ra quyết định tín dụng an toàn.

Thông báo tự động trên hệ thống ngân hàng khi phát hiện giao dịch vi phạm quy định pháp luật hoặc có dấu hiệu rủi ro pháp lý cần xử lý kịp thời.

Công cụ thông báo cho khách hàng về các rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong giao dịch tín dụng, bắt buộc theo quy định công khai thông tin của NHNN.

Là nội dung pháp chế trong hồ sơ tín dụng, giúp ngân hàng nhận diện và phòng ngừa các tranh chấp có thể phát sinh.

Hệ thống chỉ báo và quy trình pháp lý để phát hiện sớm dấu hiệu mất an toàn của tổ chức tín dụng.