Thuật ngữ: Pháp lý

Hệ thống cảnh báo sớm giúp ngân hàng nhận diện rủi ro pháp lý phát sinh từ hợp đồng tín dụng, giao dịch bảo đảm trước khi tranh chấp xảy ra.

Cơ chế giám sát và cảnh báo trước các vấn đề pháp lý phát sinh trong hoạt động tín dụng nhằm ngăn ngừa tranh chấp và tổn thất.

Hệ thống phát hiện và cảnh báo sớm các dấu hiệu rủi ro pháp lý trong hoạt động ngân hàng, giúp kịp thời đưa ra biện pháp phòng ngừa và xử lý.

Hệ thống giám sát và phát hiện sớm các rủi ro pháp lý phát sinh từ hợp đồng, tranh chấp hoặc thay đổi chính sách pháp luật.

Hệ thống cảnh báo giúp ngân hàng phát hiện sớm các dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc tranh chấp pháp lý tiềm ẩn trong quan hệ tín dụng.

Hệ thống giám sát các thay đổi pháp luật và cảnh báo rủi ro tuân thủ, là một phần của chương trình quản trị rủi ro pháp lý.

Quy định cấm các tổ chức tín dụng cho vay đối với người có liên quan theo Luật Các tổ chức tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro tập trung và xung đột lợi ích.

Các lệnh cấm vận quốc tế có thể phong tỏa tài sản, cấm giao dịch với cá nhân/tổ chức trong danh sách đen. Ngân hàng phải áp dụng biện pháp tuân thủ ngay khi có thông báo.

Các biện pháp trừng phạt quốc tế có thể ảnh hưởng đến quyền tiếp cận hệ thống tài chính toàn cầu của ngân hàng Việt Nam và khách hàng liên quan.

Biện pháp ngăn chặn người nợ có dấu hiệu trốn nợ ra nước ngoài do cơ quan thi hành án dân sự hoặc cơ quan tố tụng áp dụng theo quy định pháp luật.

Thủ tục pháp lý ngân hàng cấp giấy chứng nhận cầm cố tài sản cho khách hàng sau khi hoàn tất giao dịch bảo đảm.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

Giấy phép thành lập ngân hàng thương mại do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp sau khi đáp ứng đủ điều kiện về vốn, nhân sự và phương án kinh doanh.

Quy trình pháp lý cấp lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất sau khi xóa đăng ký thế chấp cũ để chuyển sang ngân hàng mới.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sau khi đáp ứng đầy đủ điều kiện theo Luật Các TCTD.

Thủ tục NHNN cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho ngân hàng, công ty tài chính theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 với điều kiện chặt chẽ.

Giao dịch cho vay giữa ngân hàng với cổ đông, thành viên HĐQT, người quản lý và người thân của họ, chịu giới hạn pháp lý chặt chẽ.

Quy định pháp lý giới hạn mức cấp tín dụng cho người có liên quan đến tổ chức tín dụng nhằm phòng ngừa rủi ro tập trung.

Quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN về giới hạn, điều kiện cho vay đối với người có liên quan của tổ chức tín dụng.

Cấp tín dụng không có bảo đảm là hình thức cho vay dựa hoàn toàn vào uy tín và năng lực trả nợ của khách hàng, chịu rủi ro pháp lý cao hơn so với cho vay có tài sản bảo đảm.

Là khoản cấp tín dụng mà ngân hàng không yêu cầu tài sản bảo đảm, thường áp dụng cho khách hàng có uy tín tín dụng cao và xếp hạng tín nhiệm tốt.

Hình thức cho vay không yêu cầu tài sản bảo đảm, được điều chỉnh bởi các quy định về giới hạn tín dụng, thẩm định khách hàng và dự phòng rủi ro theo NHNN.

Hình thức cấp tín dụng không yêu cầu tài sản bảo đảm, được điều chỉnh bởi các quy định pháp luật về giới hạn và điều kiện cho vay tín chấp.

Phân biệt giữa việc ngân hàng ký kết hợp đồng cấp tín dụng trên phương diện pháp lý và việc giải ngân thực tế cho khách hàng trong nghiệp vụ cho vay.

Là hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng được điều chỉnh bởi Luật các Tổ chức tín dụng 2024 và các văn bản hướng dẫn thi hành.

Việc ngân hàng xem xét cấp tín dụng dựa trên hiệu lực pháp lý của hồ sơ pháp lý do khách hàng cung cấp theo đúng quy định.

Hành vi cấp tín dụng vượt quá tỷ lệ an toàn, giới hạn một khách hàng hoặc nhóm khách hàng theo quy định pháp luật ngân hàng.

Hành vi ngân hàng cho vay không tuân thủ quy định pháp luật như vượt hạn mức, cho vay đối tượng cấm hoặc không đủ điều kiện.

Cấp tín dụng là nghiệp vụ ngân hàng chịu sự điều chỉnh của Luật Các TCTD, trong khi cấp vốn có thể chỉ là góp vốn đầu tư chịu sự điều chỉnh của Luật Doanh nghiệp.

Hành vi ngân hàng cấp tín dụng vượt quá giới hạn cho vay tối đa theo quy định tại Thông tư của NHNN, có thể bị xử phạt hành chính.