Thư viện thuật ngữ ngân hàng

Khoản bồi thường cho bên bị thiệt hại do vi phạm hợp đồng tín dụng, bao gồm thiệt hại thực tế và thiệt hại do cơ hội bị mất, được quy định tại Bộ luật Dân sự.

Khoản bồi thường phát sinh từ hành vi vi phạm nghĩa vụ pháp luật ngoài quan hệ hợp đồng tín dụng, theo quy định Bộ luật Dân sự 2015.

Là nghĩa vụ bồi thường thiệt hại phát sinh ngoài hợp đồng tín dụng do lỗi của ngân hàng gây ra theo quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.

Hình thức bồi thường cho tổn thương về tinh thần do ngân hàng gây ra trong các tranh chấp dân sự liên quan đến dịch vụ tài chính.

Tổn thất tinh thần là thiệt hại phi vật chất do ngân hàng gây ra cho khách hàng, được quy định tại Bộ luật Dân sự 2015.

Là quyết định của Tòa án chỉ định cá nhân, tổ chức quản lý tài sản bảo đảm khi xảy ra tranh chấp hoặc bên bảo đảm vắng mặt.

Quy trình ngân hàng lựa chọn và ký hợp đồng với tổ chức có chức năng thẩm định giá tài sản bảo đảm theo quy định pháp luật.

Thủ tục pháp lý bổ nhiệm người đại diện theo pháp luật cho tổ chức tín dụng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.

Yêu cầu khách hàng cung cấp thêm giấy tờ pháp lý còn thiếu hoặc cần cập nhật trong quá trình thẩm định và giải ngân khoản vay.

Ngân hàng có quyền yêu cầu bên thế chấp bổ sung tài sản bảo đảm khi giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới tỷ lệ an toàn theo quy định tại hợp đồng tín dụng.

Yêu cầu pháp lý buộc khách hàng phải bổ sung thêm tài sản bảo đảm khi giá trị tài sản hiện có bị suy giảm dưới ngưỡng quy định.

Bộ chứng từ trong thư tín dụng (L/C) đáp ứng đầy đủ yêu cầu của Quy tắc thực hành thống nhất UCP 600 và các điều kiện quy định trong L/C để được ngân hàng thanh toán.

Bộ luật Dân sự 2015 có hiệu lực từ 2017 là luật chung điều chỉnh các hợp đồng tín dụng khi không có quy định riêng trong luật chuyên ngành. Các điều khoản về hợp đồng vay, bảo đảm, nghĩa vụ dân sự được áp dụng bổ sung cho quan hệ tín dụng ngân hàng.

Đơn vị chuyên môn thuộc ngân hàng có chức năng tư vấn pháp lý, soạn thảo và rà soát hợp đồng, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của ngân hàng trong hoạt động.

CFT là bộ quy tắc buộc ngân hàng phát hiện, ngăn chặn giao dịch tài trợ cho cá nhân/tổ chức khủng bố theo danh sách của Hội đồng Bảo an LHQ.

Tiêu chuẩn báo cáo chung toàn cầu về trao đổi thông tin tài khoản tài chính giữa các quốc gia nhằm chống trốn thuế.

Hình thức bảo lãnh có giá trị pháp lý khi được thể hiện bằng văn bản theo quy định của Bộ luật Dân sự và luật chuyên ngành.

Là cam kết bảo lãnh được lập thành văn bản theo quy định pháp luật, có giá trị pháp lý để truy cứu trách nhiệm giữa các bên.

Cam kết bảo lãnh có thời hạn là thỏa thuận giữa ngân hàng và bên được bảo lãnh về việc bảo lãnh trong một khoảng thời gian xác định, sau thời hạn đó cam kết tự chấm dứt hiệu lực theo pháp luật dân sự.

Cam kết bằng văn bản của ngân hàng về việc thanh toán cho bên thụ hưởng khi bên được bảo lãnh không thực hiện nghĩa vụ.

Là cam kết bảo lãnh do ngân hàng phát hành theo Quy tắc URDG 758 của Phòng Thương mại Quốc tế ICC, không thể hủy ngang đối với bên nhận bảo lãnh trong giao dịch thương mại quốc tế.

Là cam kết một chiều của ngân hàng về việc thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh mà không cần sự đồng ý trước của bên được bảo lãnh.

Cam kết bảo lãnh mà ngân hàng phát hành chịu trách nhiệm độc lập với hợp đồng cơ sở theo URDG 758 và tập quán quốc tế.

Tuyên bố và cam kết pháp lý của khách hàng về tính chính xác của thông tin cung cấp cho ngân hàng trong hồ sơ tín dụng.

Văn bản ngân hàng cam kết sẽ cấp một khoản tín dụng cho khách hàng khi đáp ứng đủ điều kiện, có giá trị pháp lý ràng buộc hai bên.

Hợp đồng pháp lý trong đó ngân hàng cam kết sẽ cấp một khoản tín dụng trong tương lai cho khách hàng khi đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.

Cam kết bằng văn bản của bên bảo đảm giao nộp tài sản thế chấp cho ngân hàng theo thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng.

Cam kết giải ngân là nghĩa vụ của ngân hàng trong việc cấp vốn cho khách hàng theo tiến độ đã thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng.

Văn bản cam kết của cổ đông sáng lập về việc góp vốn vào ngân hàng thương mại trong quá trình thành lập, tuân thủ Luật Các tổ chức tín dụng.

Cam kết của cổ đông hoặc bên bán trong giao dịch M&A ngân hàng không thành lập tổ chức tín dụng cạnh tranh trong thời hạn nhất định.